银行业行业自查报告（实用15篇）

自查报告是我们对自己过去一段时间内的学习和工作情况进行复盘和总结的一种方法，它有助于我们发现问题并进行反思。自查报告是对自己进行自我评估的一种重要方式，它可以帮助我们认清自己的进步和不足。那么，如何写一份准确且有深度的自查报告呢？以下是小编为大家收集的自查报告范文，供大家参考。

银行业内控自查报告

银行业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过xx银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

支行理财经理均是在充分了解客户的'财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证xx银行芜湖xx支行理财业务的健康、规范发展。

文档为doc格式。

银行业安全大检查自查报告

1、制定安全疏散预案，定期进行消防演练，提高员工消防安全意识和应急救援能力。

2、制定车辆管理办法，观光车司机持证上岗，做到一车一档，定期保养出车有记录，强化安全管理。

3、保卫人员24小时在岗值班，能熟练掌握各系统操作流程，值班记录真实完整。

4、安排专人每天对遗址区进行巡视，遏制抓蝎子、挖野菜等闲杂人员进入，确保遗址区文物的安全。

5、定期培训员工安全自救知识。

通过此次安全检查，管理处针对存在的隐患点逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具体化、有形化、经常化，各项防范措施完善，较好地实现多年无安全责任事故发生。今后工作中，我处将以安全生产工作为抓手，将此项工作持之以恒的贯彻下去，为管理处的各项工作开展夯实基础，着力塑造平安景区。

银行业务自查报告

在过去的xx年可谓是“互联网金融”的元年，以互联网为资源、以大数据和云计算为基础的互联网金融模式将不断涌现，银行的经营方式和盈利模式也正悄然发生变化，建立在大数据和新技术基础上的线上融资、支付方式、数据管理、财富管理等业务将成为未来银行利润新的增长点。

互联网全天候服务的模式，大数据和云计算的快速发展，对数据基础设施架构带来冲击：传统架构在扩展性、实时性、可靠性方面都有所欠缺；数据量激增要求商业银行的it基础设施具有良好的可扩展性和伸缩性；社交网络、移动互联产生的海量交互数据需要进行实时挖掘分析，以创造和改进产品与服务。商业银行需要对it基础设施架构进行改良与创新，对自身的业务连续性管理提出了更高的要求。我们将从管理和技术等两方面对如何加强商业银行的业务连续性管理进行探讨。

一、管理方面。

银监会《商业银行业务连续性监管指引》（银监发[]104号）是我国在“业务连续性”管理领域的第一份监管指引，旨在“强化事前监管要求、建立事中处理流程、明确事后报告路径”，我们主要关注业务连续性组织架构、业务影响分析、业务连续性计划与资源建设、演练及持续改进、运营中断事件应急处置等领域。

业务连续性管理的目标是将业务连续性计划通过风险评估、业务影响分析、演练等流程与业务活动充分融合，提供一个可自我治理和自我维护的业务连续管理体系。采用基于业务流程的业务连续性管理工作方法，通过对业务流程的梳理、关键环节风险识别、业务影响分析等方法，制定覆盖银行全部重要业务的业务连续性计划，同时有针对性的为不同风险场景制定应急预案，对于关键资源开展备份建设等与业务连续性相关的建设工作，条件完备的情况下开展业务连续性计划的测试和演练，识别和分析业务连续性计划的不足，并进行优化和完善，并在日常工作过程中持续开展业务连续性计划的维护工作。

2.组建合适的业务连续性组织架构。

业务连续性管理项目的有效实施开展，首先必须取得管理层的支持和参与，所以业务连续性管理必然是自上而下的产物，是管理层意志的体现。在筹备伊始，银行管理层便应指定分管行长，主导发起及业务连续性管理工作，提升银行内部对于业务连续性管理的外部要求和内部需求上的理解认同度，打破部门之间的藩篱，奠定协同协作的基调。

无论从外部监管要求来看，还是从业务连续性管理的性质来说，业务连续性管理建设属于银行全面风险体系项下，银行的风险管理部门作为全面风险主管部门应全程参与工作的指导、开展、评估、监督等环节，统筹进度和节点要求，协调项目团队内外部工作事项。

项目团队中还应包含信息技术部门的相关专业人员，由其主要负责以下几个方面的工作：对银行信息系统建设现状进行梳理；在业务影响分析过程中对关键信息系统、系统恢复能力及系统重要程度提出观点；对信息系统rto及rpo目标进行设定；提供信息系统支持，协助业务条线部门完成业务连续性管理要求。

此外，银行业务种类繁多，各业务专业知识水平要求较高，银行的相关业务部门人员也应被纳入项目团队作为主要团队成员。业务部门人员的加入将有助于在重要业务流程的梳理、业务影响分析的评定、风险分析、应急预案制定等方面更高效地开展工作。

3.开展业务影响分析。

在明确业务连续性管理模式后，由业务连续性管理主管部门牵头进行卡中心全部业务的业务影响分析，识别出卡中心业务连续性管理的重点业务，识别业务的关键性资源，识别资源的面临的风险敞口并制定缓释、转移、接受等风险策略。

每个业务在开展过程中都有所需依赖的关键资源，关键资源主要包括人员、场所、系统三类，如信用卡制卡业务，其依赖于主机系统提供制卡文件、卡务管理人员进行制卡数据核对和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡场所进行制卡作业，以及卡本身，这些都是制卡业务所依赖的关键资源。

同时确定业务的恢复优先级别，作为未来业务连续性资源分配的依据和基础。综合参考业务发展的要求、业务中断影响分析的结果、业务恢复成本、管理层的要求和关注，确定业务rto、rpo。

4.完善业务连续性计划及资源建设。

业务连续性计划应包括重要业务及关联关系、业务恢复优先次序、重要业务运营所需关键资源、应急指挥和危机通讯程序、运营中断事件应急处置要求、各类预案以及预案维护管理要求、残余风险等内容。将应急预案覆盖面与风险分析的结果进行匹配，补充相关高风险应急预案。对各类应急预案的层次进行整理，并对不同应急预案之间的衔接进行优化。通过iso0框架内各流程之间的互动关系，打破了职能部门之间的技术壁垒，实现减少服务可用的时间或者最小化业务活动中断影响的流程目标。

对重要业务运营所需的关键资源，建立备用资源计划。对备用业务和办公场所资源、备用信息系统运行场所资源、备用信息技术资源、备用人力资源等，以及电力、通讯、消防、安保等资源缺口进行建设与落实，明确备用资源归口部门。

5.持续开展业务连续性演练及持续改进。

制定业务连续性演练工作计划和工作指引，对经识别的纳入业务连续性管理范畴的重要业务制定演练计划，确保可以覆盖全部重要业务。按照演练计划安排，提前进行人员安排和任务分工、编写演练方案和手册，按期开展业务连续性演练，详细记录演练过程，尤其关注演练过程中遇到的问题和解决过程，演练完成后进行总结，并根据演练中发现的问题进行相应的文档优化。

6.运营中断事件应急处置。

“工欲善其事，必先利其器”，利用自动化的it运维工具力争出错率趋近于零，可以有效减轻人工控制流程的负担，商业银行需建立自动化、智能化的监测手段，应从单纯信息系统监测向业务监测发展，从被动监控到主动监控，加强关键业务时点的系统压力监测，建立科技与业务部门间、银行与监管机构、外部单位间的风险信息提示与共享。对事件实施分级分类处置，按照业务应急预案，通过减少服务功能、缩小服务范围，保障关键、紧急的业务处理，利用替代系统、手工记账、分支机构或其他行支付渠道等手段进行业务应急处置，加强对外沟通，最大程度降低负面影响，而非一味等待信息系统的恢复。

近年来国外一些银行在发生重大事件后，不是因为中断造成的损失而难以为继，而是丢掉了客户的信任、丧失信誉而逐步走向衰落的。因此加强危机管理尤显重要，应设置专职部门负责危机处理，加强舆情监测、信息沟通和发布，以消除或降低负面影响。

二、技术方面。

当前银行运营高度依赖信息科技，信息科技在有力支撑银行业务发展和经营管理的同时，也导致用户信息和业务处理的高度集中，使得银行面临更大的安全隐患，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统故障，将严重影响银行业务的正常运营。

1.通过冗余技术构建高可用系统。

高可用技术主要是通过冗余技术来提高it设备的可用性。服务器的高可用性，不仅取决于硬件的可靠性，还可通过结构冗余来实现开放平台应用服务器的高可用。应用系统的高可用性技术主要包括提高应用可靠性的多点接入架构、业务处理的负载均衡模式以及数据库的高可用技术。例如网络银行业务，适合应用多点接入架构、负载均衡模式，在多个地点冗余地部署相对独立的多套应用系统来提供多个访问接入点，多个业务处理节点同时处理相同类型的业务，并自动实现负载均衡，当其中一个节点的应用系统异常，访问请求能够被自动路由到正常节点处理，实现无缝地接管系统应用。

数据库的高可用可通过数据冗余和结构冗余来实现，数据冗余一般通过磁盘复制和数据备份来完成，结构冗余可通过集群、热备份等技术来实现，在一些大型web应用的发展，相应的数据处理需求在增加，横向扩展集群以提升性能成为企业的共同策略。

2.加强灾备系统建设。

目前大部分商业银行的数据中心均已采用“两地三中心”的高可用体系，建设了同城和异地灾备中心，大大提高了抵御灾难的能力。按照生产和灾备系统的运行关系划分，灾备模式可以分为主备模式和双活模式：

（1）主备模式。

灾备系统处于热备份状态，当生产环境发生灾难后才启用灾备系统，而通常在主备切换时，业务的连续性会受到影响。

（2）双活模式。

灾备系统与生产环境处于“双活”状态，同时负载部分生产交易，任何一地发生灾难后，另一处系统可实现业务的无缝切换，对核心业务影响较小。由于“双活”模式在确保灾难备份和恢复功能的前提下，将日常运营和应急备份需求结合起来，充分利用了灾备资源，因此受到越来越多的商业银行的青睐。

在“双活”模式下，灾备机房和生产机房各自承担部分的银行柜面业务，当生产机房发生灾难性事件无法工作后，灾备机房仍能确保主要部分的柜面业务不受影响，在此我们建议首选“双活”模式。

商业银行的业务连续性管理是一个长期、全面、持续完善的过程，应结合自身整体业务规划目标，统筹整合技术和业务力量，确保业务持续、健康发展！

银行业务管理费自查报告

近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人，为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患。

银行业网络安全自查报告

为响应国家网络安全宣传周活动，进一步加强网络安全宣传工作，切实保护银行业消费者合法权益，延边农商行紧扣“网络安全为人民，网络安全靠人民”的主题，本着“注重效果，厉行节约”的原则，积极调动员工开展多渠道、多形式的宣传工作，展示良好的社会形象，提升宣传效果。

安排部署周密。活动开展以来，该行高度重视，成立以主管领导为组长，分管领导为副组长，各部门负责人为成员的宣传工作领导小组，制定活动方案、明确部门分工，负责策划、指导、协调和督促工作。组织员工观看并下载金融网络平台宣传片，学习金融网络安全知识手册。

宣传方式多样。该行通过在网点电视机上播放金融网络安全公益短片，营造出浓厚的金融宣介氛围，引起了金融消费者的注意和兴趣；开辟活动展示区，印刷了金融网络安全知识手册，摆放于营业场所柜面醒目区；安排大堂经理对前来办理业务的广大消费者进行金融网络知识讲解；在官方网站上发布了关于首届国家网络安全宣传周的宣传信息。

宣传成效显著。活动中，该行共举办59场户外宣传，悬挂宣传标语20幅，出动宣传人员120人次，发放宣传资料2000余份，接受群众咨询90余人次。不仅增强了金融从业人员和金融消费者网络安全防范意识以及对网络诈骗的识别和应对能力，也教育引导金融消费者要时刻树立网络安全意识，扎实构筑坚固的金融网络安全“防火墙”。

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银行业行业自查报告

一、综合治理”的基本方针为思路，在公司进行了一次全面细致的安全大检查活动，现就检查情况汇总如下：

一、公司安全制度的检查。

对公司的安全生产管理制度进行检查，具体包括安全生产责任制、安全生产管理制度和安全生产操作规程的建立和执行情况。检查中发现安全生产责任制落实较好，公司员工层层签订安全生产责任状，责任到人；安全生产管理制度和操作规程比较完善，发现备案存档工作较好，各制度健全，应急预案完整，演练可行，各项操作规程公布考核成果较好，制度得到落实，并在实践中得到不断更新，机关和基层单位都能自觉遵守制度和规程内容，无违章现象。

二、hse管理体系的检查。

hse体系是现代企业安全生产的重要指导思想，推崇以人为本，因此加强体系建设尤为重要。公司建立相对健全和完善的管理制度，积极开展员工能力评估，努力实现本质安全。同时加强员工危害识别的能力，让员工树立“一切事故都是可以预防和避免”的思想，有效消除、削减和控制风险，实现对员工自身健康和安全的有力保障。

三、对蒋总在集团公司领导干部会议上所报报告学习情况的检查。

针对蒋总报告所传达的精神，公司特组织学习了中石油三基工作的内涵：加强以党支部建设为核心的基层建设；加强以岗位责任制为中心的基础工作；加强以岗位练兵为主要内容的基本功训练。同时在集团公司以“强三基、反三违、严达标、除隐患”为主题创办安全环保基础年的背景下，加强反违章禁令的执行力度，确保施工安全。

四、隐患排查管理台账的检查。

安全大计，容不得半点马虎，公司对安全隐患进行排查并采取相应的处理措施：对查出的不安全隐患，做到“四定”，即定人员、定项目、定时间、定经费，确保隐患整改落实，并将整改落实情况备案；对暂不能整改的隐患，要采取强制性措施予以防护，并分别纳入技术措施安排和检查计划内，落实限期整改；对于个别重大隐患由于多方面原因不能的，及时上报，争取上级部门的帮助，尽快整改。

五、对生产作业的检查。

为了建立良好的工作环境，及时发现生产、作业中的不安全因素，迅速消除事故隐患、防止事故发生、改善职工劳动条件，搞好安全工作，特对生产作业进行如下检查：查思想：员工是否把安全健康放在第一位，有无违章操作。员工在生产、作业中是否有不安全行为。国家的安全生产、作业方针、政策法规是否真正得到执行；查现场，查隐患：查劳动条件、生产、作业设备以及相应安全卫生设施是否符合安全要求。例如安全出口是否畅通，机器是否有防护装置，电器设施是否安全接地，消防设施，个人防护用品的使用是否符合安全卫生规定；查管理、查制度：检查是否有安全生产、作业责任制，“三级教育”是否执行，特种作业人员是否持证上岗，各工种有否安全操作规程；查事故处理：发生事故是否及时报告，是否按“三不放过”要求找出事故原因，严肃查处，并采取有效措施，防止类似事故发生。

认真落实“五关”管理措施，在公司现建设项目的施工中不存在违法分包、转包情况，安全部门每周都对建设项目的安全、环保和职业卫生进行评价，同时上报建设“三同时”，确保建设项目安全、健康、有序进行。

七、针对“十防”的检查。

防火灾：配备了安全消防灭火器材，并严禁在施工现场生明火、烟花；防触电：对施工现场的电力线路要按规定要求设置，对老化、破损线路要及时更新，雷雨天要防雷击；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水冲塌工程和造成人员伤亡；防爆炸：对使用的锅炉、气瓶要严格检查，发现问题要立即停止使用。并迅速修复，以防事故；防坠落：施工人员在高空作业时必须戴好安全帽，系好安全带，脚手架上至少设两道安全网，以防高处施工坠落。与此同时，上下班不要拥挤，不要嬉戏打闹，防止发生坠落事故。施工现场每天对落在安全网的物体和临时搁置在高空墙体上的器具进行清理，防止下击伤人和击坏物品；预防中暑和中毒：夏季生产由于气温高，天气严热，必须避开高温期。另外，定期饮具消毒，做好宿舍、厕所的卫生工作，防蝇防蚊，切实保证员工的身体健康；防雷击：防直接雷的主要措施是装设避雷针、避雷线、避雷网和避雷带。防感应雷的措施主要是将建筑物或构筑物上的金属体以及其它保护范围内的金属体可靠接地；防掩溺专项检查：对周边的水库、池塘、沟渠加强检查，对所处环境进行风险分析，对周围环境有可能导致淹溺、危及人员和财产安全的，要制定具体防范措施，在周围设立警戒区和警示标志。要做好员工在岗期间和非工作期间的管理和教育工作；防重大人身伤亡交通事故：对公司员工进行交通安全讲座，提高员工的交通安全意识，杜绝思想上的麻痹大意。认真贯彻执行公司内部准驾制度，严格遵章办事，做到持证从驾。

通过扎实有效地开展自检自查活动，我们认识到了工作中的不足，并对不足之处提出了自己的解决方案，消除了在安全工作中存在的死角，营造了良好的安全生产秩序。虽取得了一定的成绩，但是安全工作永无止境，我们必将再接再厉，牢固树立“安全第一、预防为主、综合治理”的思想意识，坚决贯彻上级指示，扎扎实实做好安全生产管理工作，使安全管理工作提高到一个新的高度。

银行业自查报告

为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键基础设施和信息安全，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包项目进行了自查，现将结果汇报如下：

按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部联合行动，从外包项目的尽职调查、合同管理、安全管理、外包服务中断与终止、监督检查管理等流程环节的五个方面进行了较全面检查和风险排查。自查情况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包项目风险管理基本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务项目。在基础设施维护服务的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包服务商尽职调查，重点放在监督检查管理方面。在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包服务，有效地保护关键基础设施和信息安全。

下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度规范，加强对科技外包服务的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。同时，积极参与对非驻场集中式外包、业务外包等重点外包服务活动的联合检查，凝聚行业力量，整体推动外包风险防范和外包管理水平的提升。

附件1：

银行业信息科技非驻场集中式外包服务纳入监管评估

基本条件

(二)具有良好的股权治理结构，并能有效控制外包服务中的国别风险；

(三)公司治理良好，近三年财务经营状况良好；

(九)银行类机构的信息科技监管评级最近连续两年为2级（含）以上；

(十)银行业科技外包合作组织会员单位优先。

(二)所服务的银行业金融机构与其他机构的基础设施间具有明确、清晰的边界；

(三)机房及基础设施具有根据服务功能划分的独立区域、差异性访问控制策略和设施；

(四)互为备份的不同通信运营商线路经由不同路由节点接入机房；

(七)监控系统较完善，具有对机房环境和基础设施的集中监控能力，并可审计追溯；

(八)机房满足银监会《商业银行数据中心监管指引》要求。

(一) 提供外包服务的机房具有自有产权或长期租赁机房场地5年（含）以上；

(三)计算机和网络等硬件设备满足应用系统安全性、可靠性和运行效率的需要；

(十一)具备同城或异地灾备中心，灾备中心机房及基础设施满足国家电子计算机机房标准，满足《商业银行数据中心监管指引》要求。

银行业行业自查报告

根据县政府办关于开展治理规范涉企收费工作的通知精神，我局高度重视，于11月9日召开了中层以上领导干部参加的涉企收费清理工作专题会议，安排布置此项工作。针对该局涉企收费种类、标准、范围、数额、依据进行了全面、认真自查和整改，现将清理自查的情况汇报如下：

一、基本情况。

我局目前涉企收费项目为：排污费。没有私设行政事业性收费项目、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

20xx年征收的排污费已全部上缴财政，征收资料、台帐、票据齐全，自查结果为良好。

二、规范涉企收费工作的具体做法。

(一)建立企业收费清单情况。

20xx年6月，我局将排污费征收依据、管理办法、流程、范围等涉企收费事项在县环保局门户网站进行公示，加强排污费征收人员培训，提高业务能力。定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。

(二)落实惠企肩负措施及成效。

该局不涉及此项。

(三)清理规范重点领域涉企收费情况。

该局不涉及此项。

(四)整治涉企乱收费、乱摊派情况。

建立了12369环保举报热线、环保微信举报平台、网上投诉相结合的企业举报和查处机制，为企业举报和查处的快速处理搭建了受理平台，结合20xx年阳光执法活动，从纪检、法制抽调人员组成5个涉企收费检查组，深入企业了解执法人员的执法行为是否规范、是否存在吃、拿、卡、要、报、乱收费、乱摊派等违法违纪行为，对顶风违纪人员依法依规进行严厉查处，坚决维护企业切身利益，树立环保部门务实、高效、廉洁的良好形象。共接到企业投诉案件5起，主要反映部分执法人员没有亮证执法、没有统一着装等问题受理率、查处率、办结率均达到了100%。

(五)减轻企业负担体制机制建设情况。

为进一步减轻企业负担、规范涉企收费行为，我局专门成立了由李志明局长任组长、张国立副局长任副组长、各相关部门责任人为成员的县环保局减轻企业负担领导小组，对涉企收费、涉企检查等进行督导问效。制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。认真执行《排污费征收管理系统》软件使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度，做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。

开展企业负担调查评估，向企业发放涉企收费调查问卷130余份，广泛征求企业对涉企收费、涉企检查的意见和建议。对调查评估过程中发现的涉及乱收费、乱罚款的违纪人员启动问责机制一律进行查处。结合日常环保执法检查，将减轻企业负担政策宣传与新环保法等环保法律法规宣传结合起来，保障企业对相关减轻企业负担政策的知情权、监督权，使企业切实感受到党减轻企业负担政策带来的红利。

(三)严格按标准开展行政事业性收费。

三、存在的问题。

一是部分执法人员对减轻企业负担政策认识、宣传不到位，涉企收费行为透明度不高。

二是涉企收费监督问责机制不够完善，一些执法人员文明执法、依法行政意识不强，执法用语不文明、粗暴执法等现象仍然存在。

四、下一步打算。

通过认真清理自查，我局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我我局的涉企收费工作更加完善和进一步提升，推动减轻企业负担政策落地生根。

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银行业行业自查报告

接到通知后，我行首先立即召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以支行行长为组长，市场部、营业部人员为组员的金融消费者权益保护工作小组，负责营业网点的金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查。并积极与县委县政府、县消费者协会对接，利用金寨县开展“3·15国际消费者权益日大型活动”的契机，到现场设立宣传咨询站台，以扩大宣传范围达到更好的宣传效果。活动当日结合日常金融服务与营销工作，积极宣传金融知识，特别做好中老年客户、文化程度较低的等人群的银行服务安全与风险宣传。同时，在活动中重点宣传、推广我行提供的便捷、多样化的金融服务、创新产品，在此基础上，对金融服务达到一定认知程度的消费群体，向其介绍我行当前的收费政策，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识，让客户最大限度地学习金融消费者权益方面的知识，了解自身可以享受到的权益。

二、活动宣传。

1、网点宣传。

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的专门机构、投诉方式、投诉处理流程等事项。并在支行建立金融消费者投诉处理工作台帐，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行整改优化。其次我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕、宣传折页手册、等多种形式，开展金融知识的宣传。在营业网点张贴宣传海报，发放宣传折页，提高客户的安全用卡意识。

2、现场宣传。

3月15日上午8:00-11:30，我行员工来到县3·15国际消费者权益日活动现场，设立了户外“金融知识普及宣传台”，拉起“保护金融消费者权益提供优质金融服务”横幅，同时摆放了涉及电讯诈骗风险防范、银行卡使用手册、理财产品、按揭贷款、存款利率等多方面的宣传资料，向过往群众进行现场知识辅导，解答客户疑问，接受客户投诉和建议。

活动现场除了“防范金融风险”、“银行卡”、“个人理财”金融知识折页，还准备了防范电信诈骗知识折页、卡片、宣传海报，货币反假知识宣传手册，防范非法集资宣传折页等。鉴于许多中老年客户对各种诈骗分子的作案手法不太警觉，同时又对各种产品的概念模糊，所以在具体介绍宣传内容时，我行员工着重介绍了宣传折页里的内容外，还提醒客户仔细阅读、平时多注意了解相关知识。生动鲜活的案例讲解、精美有益的`宣传单页发放都让客户在活动现场深深感受到了我行工作人员的服务热情，拉近与消费者之间的关系，巩固我行在金寨的品牌形象。

经过一天的活动宣传，我行共向客户发放“个人理财”、“金融风险防范”、“银行卡”以及我行反假币、防诈骗等宣传资料共计2000余份、接待客户人次超700人次，并且将生活必备的金融知识、金融技能以浅显易懂的方式传授给消费者，全面展现了徽商银行竭诚为客户服务的形象，受到广大客户的一致好评。

三、存在的问题及建议。

此次活动虽然取得了很好的效果，但是任然存在一些问题，例如由于一些银行工作人员缺乏这方面的服务意识，所以与预期的效果有一定的差距;缺少有效的激励机制。针对这些问题，我行一方面需加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性，使员工认识到这项工作的意义;另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工。此外，随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行需积极创新经营模式。这既能刺激了个人金融消费，同时也带来了金融消费者权益保护问题的更多思考，所以需要积极地拓宽金融消费者保护领域，不断加大消费者权益保护工作力度。根据客户购买的产品与服务，我行应定期与其联系，充分提示其产品的风险，询问其对我行业务的满意程度。

为保护金融消费者合法权益，促进金融市场健康运行，维护金融稳定，xx银行xx分行积极采取多项措施，深入开展金融消费者权益保护工作，确保取得工作实效。主要工作开展总结如下：

一、建立完善消费者权益保护工作机制。

按照上级行和监管部门相关管理规定，制定了《中国xx银行xx分行消费者权益保护工作管理办法》，明确分行渠道管理部作为全行消费者权益保护工作牵头部门，设立消费者权益保护办公室，配备熟悉国家法律法规和监管规定的工作人员，负责全行消费者权益保护、客户投诉管理等工作。

二、提高金融产品信息透明度。

建立产品信息查询平台，公布各类产品查询渠道，真实披露产品和服务特点、相关风险点，计费标准和收费金额；对相关专业术语进行详细解释，对重大事项进行特别提示。在网点设置理财销售专区，在显著位置放置风险提示，公示咨询举报电话和投诉电话，方便消费者了解产品属性和信息，举报违规行为。

三、加强客户信息安全保护。

详细规定个人信息采集的规范和要求，销售金融产品只采集必要信息，切实保护客户隐私。除法律法规和中国人民银行另有规定外，不向其他机构和个人提供个人金融信息。提供的个人客户信息只以合作范围为限，不提供超出合作范围的信息，确保提供信息要素最小化。

四、完善客户投诉处理机制。

在各营业场所醒目位置公示投诉方式和联系查询方式，制定完善《客户投诉管理办法》，指定渠道管理部（消费者权益保护办公室）为投诉处理牵头部门。对支行、网点、分行部室进行“横向到边、纵向到底”考核。对监管部门转办投诉，及时转发相关责任部室和支行，对确属短期内无法解决的与客户沟通，约定解决时限。根据客户投诉问题进行分类分析，及时向相关部门反映，减少同类问题反复发生。

五、积极开展金融知识宣传教育活动。

在营业场所设立独立的公益性金融知识宣传教育区，配备必要、充足的金融知识宣传资料，并为消费者取阅提供必要的便利条件；积极配合并参加监管部门发起的315“金融消费者权益日”、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”、“普及金融知识万里行”、“金融知识进万家”等各项金融知识宣传教育活动,为广大消费者普及金融知识，提高对现代金融的认知水平，帮助其树立正确的金融消费观和依法维权意识。

银行业行业自查报告

中国人民银行xx县支行：

20xx年12月人行xx县支行下发了《转发有关金融消费者权益保护工作文件的通知》（x银发[20xx]69号）文件，接到通知后，我行领导高度重视，立即召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以分管行领导为组长，相关同志为组员的金融消费者权益保护工作小组，负责辖内营业网点的金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查。并对我行进行了全面自评估，现将自评估情况汇报如下：

一、机制建设方面。

我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制，梳理了金融消费者投诉处理工作流程。明确规定有关部门在职责范围内负责全行客户投诉处理工作的跟踪、监督和考评，各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人。对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

二、保护范围与保护措施。

在金融消费者接受金融服务时，对金融消费者的财产安全进行保护，个人隐私和消费信息充分保密，对金融消费者接受的金融服务进行如实告知，让金融消费者自主选择金融服务，进行公平交易。

三、宣传推动情况。

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话，并建立了金融消费者投诉处理工作台帐，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行整改优化。

在业务宣传方面，我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕、宣传折页手册、网络等方面，采用广告、新闻报道等多种形式，开展金融知识的宣传，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。

在“金融知识普及月”方面，我行根据当地社会与客户特点，通过多种形式开展有针对性的宣传活动，持续培养客户选用安全、高效、便捷的金融消费习惯。

四、存在问题。

我行根据相关文件，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，但是在具体实施中，由于一些银行工作人员缺乏这方面的服务意识，所以与预期的效果有一定的差距。针对这个问题，我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性，使员工认识到这项工作的意义；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。

此外，随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行也在积极创新经营模式。这既刺激了个人金融消费，也同时带来了金融消费者权益保护问题的更多思考，所以我行正积极地拓宽金融消费者保护领域，不断加大消费者权益保护工作力度。

银行业行业自查报告

根据《xx银保监分局关于开展消费者权益保护工作情况自查督查的通知》要求，我行组织相关部门认真开展此次自查工作，对金融消费者权益保护工作进行了梳理，现将自查情况报告如下：

一、内控制度及工作机制建设方面。

我行在各级监管机构的监管指导下加强金融消费者权益保护工作，畅通渠道，主动接受社会监督，加强内外部沟通协调，切实履行金融机构主体责任，营造消费者保护的良好氛围。

1、制度建设。

我行严格按照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，逐步建立健全金融消费者权益保护工作机制，梳理了金融消费者投诉处理工作流程，制定了《客户投诉管理办法》及《金融消费者权益保护办法》。

2、机制运行。

为保证我行消费投诉制度机制有效运行，我行明确了全行消费者权益保护工作牵头部门为综合办公室，指定综合办公室成员负责具体经办并组织实施；全行客户投诉的指导、协调、督促等工作由办公室负责，处理及协调好消保投诉等事宜，为全行消费投诉制度机制的有效运行提供有力保证。

3、成立消费者权益保护工作委员会。

我行董事会下设金融消费者权益保护工作委员会，委员会主任xxx，成员xxx、xxx，明确了董事会承担消费者权益保护工作的最终责任。

二、金融消费者权利保护方面。

1、我行始终把消费者权益保护工作渗透到各项具体的业务中，金融消费者教育及权益保护知识教育，提升金融消费者识别、抵御金融风险能力。让客户明白“自享收益”的同时，要“自担风险”。引导客户进行风险自评，让客户学会根据自身的风险承受能力和相关产品的风险特征，选择适当的金融产品，提升金融风险抵御能力；出现“风险越位”情形时，积极采取限制措施并提醒客户，帮助客户做出正确的金融决策。

2、我行不存在挪用侵占客户资金的行为，不存在代客户办理相关业务等违规行为。在客户接受我行金融服务或选择金融产品时，我行会对客户接受的金融服务、选择的金融产品进行如实告知，让客户自主选择金融服务、金融产品，不存在捆绑销售行为。

3、我行机构设施完善，计算机网络平台硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好，未发生因机构设施、计算机网络平台等出现故障或其他风险而导致客户财产及相关权益受到侵害的情形。

4、向金融消费者提供服务或销售产品时，会全面、完整的提供金融产品或者服务的真实信息，对复杂产品、关键条款或者交易条件以通俗易懂的语言向消费者说明、进行充分的信息披露和风险提示，并按照监管要求留存相关资料。

5、在对金融产品营销推介过程中，对产品的服务和性质、主要风险、收费标准、金融产品表现情况以及其他影响产品预期收益的重要信息等的介绍真实、全面，不误导、夸大产品收益，或者掩盖产品风险信息、虚假宣传等。

6、我行在自行催收过程中未采取违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益的方式向金融消费者进行催收，或者损害金融消费者或者第三人的合法权益。

7、我行建立了金融消费者个人信息保护机制，客户在接受我行的金融服务时，我行遵循为客户保密的原则，对网银、征信、账户管理等系统进行设置访问权限、增加身份识别功能等措施保护客户个人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法对外提供个人金融信息的情形；在向有权机关提供个人金融信息时，会核实相关文件，并登记查询人员身份证件等，保护金融消费者财产不受侵害。

8、我行柜员在办理业务时对手续费的收取均能按照上级制定的收费标准进行收费，并对收费项目及收费标准对客户做了提示，不存在无合法依据收取费用或收取费用未提前告知的情形。

我行严格贯彻落实上级银行及监管部门各项规章制度，从未发生过侵犯金融消费者合法权益的重大事件。

三、投诉处理方面。

我行在营业部大厅醒目位置公示投诉电话、摆放客户意见簿，公布张贴价目表，向客户公示各类业务的最新收费标准，公开透明，充分保护客户的知情权。

我行目前还未开通官方网站，但会通过官方微信公众号公布来电、来访等投诉渠道方式等，并对客户投诉的处理流程进行了明确规定，建立金融消费者投诉处理工作台账，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。同时在我行产品或服务合约中，也会提供本行投诉电话、通讯地址等信息。

我行自xx年30月20日开业运营以来，尚未发生客户投诉事件。但我行会严格按照相关要求，报告本行消费投诉处理工作相关制度、消费投诉管理工作责任人名单，以及上述事项的变动情况。

四、宣传教育方面。

我行高度重视金融消费者权益保护工作借助各种业务宣传渠道，组织开展多次关于金融消费者权益保护工作活动：

1、集中宣传。

我行组织并开展了3.15“金融消费者权益保护日”、“金融知识送下乡”、“防范非法集资宣传月”、“普及金融知识万里行”“打击治理电信网络诈骗跨境赌博宣传月”、“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网名”、“金融标准为民利企”等宣传活动累计活动时长约40天共受理咨询答疑800余人次发放宣传资料余份。重点围绕安全用卡、客户维权、防范金融诈骗和非法集资等金融安全知识帮助社会民众增强辨假防骗能力收到良好效果。

2、线上宣传。

发挥网络和自媒体的阵地辐射作用，充分利用线上渠道宣传。20，我行利用官方微信公众号，发布多篇关于金融消费者权益保护推文，如“金融消费者八大权益你知道几条？”、“老年人如何防范金融诈骗?”、“提高防范意识，谨防电信诈骗！”、“看清非法集资真面目，提高警惕防入坑”、“防范电信网络诈骗，打击治理跨境赌博”、“反假币宣传，我们在行动”等，总计阅读量为1200人次。在普及金融知识的同时，帮助金融消费者增强金融风险防范意识，进一步扩大了宣传影响，有效提升了金融知识的普及，使广大金融消费者能够充分运用自身所了解的金融知识维护合法权益，营造浓厚金融消费者权益保护氛围。

五、检查监督和整改方面。

通过本次自查，发现在消费者权益保护工作中存在一些问题。如金融消费者权益保护系统不够完善、部分员工金融消费权益知识学习程度不够等。由于我行目前开展的业务还比较单一，相对应的消费者权益保护系统也不够完善，随着以后业务的不断扩展，金融产品及金融服务的不断创新，也会带来更多金融消费者权益保护方面的问题。因此在今后的工作中，我行会进一步加大金融消费者权益保护知识培训力度，提高员工对金融消费保护工作的认识；同时加大科技投入，不断完善消费投诉处理信息系统，以便更好的服务金融消费者，提升客户满意度。

银行业行业自查报告

为响应国家网络安全宣传周活动，进一步加强网络安全宣传工作，切实保护银行业消费者合法权益，延边农商行紧扣“网络安全为人民，网络安全靠人民”的主题，本着“注重效果，厉行节约”的原则，积极调动员工开展多渠道、多形式的宣传工作，展示良好的社会形象，提升宣传效果。

安排部署周密。活动开展以来，该行高度重视，成立以主管领导为组长，分管领导为副组长，各部门负责人为成员的宣传工作领导小组，制定活动方案、明确部门分工，负责策划、指导、协调和督促工作。组织员工观看并下载金融网络平台宣传片，学习金融网络安全知识手册。

宣传方式多样。该行通过在网点电视机上播放金融网络安全公益短片，营造出浓厚的金融宣介氛围，引起了金融消费者的注意和兴趣；开辟活动展示区，印刷了金融网络安全知识手册，摆放于营业场所柜面醒目区；安排大堂经理对前来办理业务的广大消费者进行金融网络知识讲解；在官方网站上发布了关于首届国家网络安全宣传周的宣传信息。

宣传成效显著。活动中，该行共举办59场户外宣传，悬挂宣传标语20幅，出动宣传人员120人次，发放宣传资料余份，接受群众咨询90余人次。不仅增强了金融从业人员和金融消费者网络安全防范意识以及对网络诈骗的识别和应对能力，也教育引导金融消费者要时刻树立网络安全意识，扎实构筑坚固的金融网络安全“防火墙”。

银行业安全大检查自查报告

1。督促隐患整改落实。针对目前未整改的关于“金山寺景区焚烧台（炉）不规范”的安全隐患，我局已多次与县民宗局、金山寺寺庙沟通，希望能尽快在景区内设置两处燃香设施，为游客提供方便，同时构建文明、环保的旅游环境。

2。继续加强汛期安全巡查和值班安排。加强对地质灾害多发地段的安全监测和巡查，在安全关键点设置安全员，明确专职防汛人员及在岗值班人员，保持手机24小时开机，确保联络畅通，随时掌握汛期动态。警惕突发性暴雨、山洪诱发山体滑坡等灾害，必要时采取封闭景区、停止运行等断然措施，防止各类事故发生。

3。加大对涉旅企业的安全督导。督促制定完善各项安全制度和预案，加强重大危险源的安全管理，采取有效控制措施，严防事故发生，提高安全生产工作防控能力和事故预防能力，使安全生产工作从被动防范向源头管理转变。

银行业行业自查报告

根据贵行下发的《关于开展金融消费权益保护监督检查的通知》文件要求，我行领导在x月下旬召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以行长为组长，部门负责人为组员的金融消费者权益保护自查工作小组，负责金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查，现将自查情况汇报如下：

一、机制建设方面。

我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制，在本次自查中，我行全面梳理了相关投诉处理工作流程。明确规定各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人,规定了xx负责投诉管理工作（负责处理来自客户关于我行行风方面的来电、来信、来访投诉，同时处理我行内部投诉和上级有关部门交办的投诉，负责村镇银行客户投诉处理工作质量奖罚），明确xxx为全体员工培训工作负责人。

我行对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

二、规章制度建设情况。

在规章制度建设方面，我行在正式开业之前就制订了《客户投诉管理办法》、《投诉类型和处理范例》、《前线员工标准服务流程》、《客户信息保护条例》等制度，并在实际工作中结合我行人事制度发布的相关投诉处罚标准执行。为了能更好的应对突发事件，我行按照服务应急预案，组织相关部门进行应急演练，并结合实际工作,建立突发事件快速反应机制。

三、金融消费投诉受理、处理情况。

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话、服务热线以及人民银行金融消费投诉热线。建立了金融消费者投诉登记簿，并由行长定期对登记内容进行审查，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议，我行及时进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行上报、整改、优化。

我行自己去年xxxx年x月x日正式营业至今，尚未发生客户投诉事件。

四、金融消费教育开展情况。

在金融消费教育工作开展方面，我行根据相关文件，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，在日常工作中,我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。

在业务宣传方面，我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕等多种形式，开展金融知识的宣传，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。

五、金融消费权益保护义务履行情况。

在金融消费知情权方面，我行客户在办理业务前，能知悉存、贷款利率，手续费等情况，能在事前了解自己的权利及义务。在公平交易权方面，我行严格遵循公正、平等、诚实、信用的原则。未出现强迫客户购买、使用金融产品或强迫客户接受服务的情况；也未在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。我行切实遵守监管机构制订的相关规章制度，履行自身应尽义务。

六、个人金融信息保护情况。

在个人金融信息保护工作中，我行制订了《个人金融信息安全保护制度》，并在实际工作中加以实施。此外，我行制度中的《客户投诉管理办法》也补充了相关惩处措施。

我行在系统权限中也对个人金融信息查询、修改等交易进行限制，并严格执行信息查询登记、审批制度；我行连接核心系统的设备均对外接存储设备插口进行屏蔽，并对设备加装监控软件，机房信息传输工作也进行加密，严格保护客户信息。

七、银行卡领域金融消费权益保护情况。

我行目前银行卡尚未上线，在银行卡领域中的金融消费权益保护工作方面，我行已制订了相关制度，并对行内员工进行培训。

八、检查中发现的问题。

通过本次自查，发现在实际工作中，我行个别员工在金融消费权益工作方面的表现与预期存在一定差距，存在金融消费权益知识学习程度不够，主观态度不积极的情况。对此，在今后的工作中，我行要加大培训力度，提高员工对金融权益保护工作的认识。另外，我行制订部门问责机制，发现问题立即由部门负责人进行跟进、整改，杜绝同类问题再次发生。

随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行正积极的创新相关服务模式,加大消费者权益保护的工作力度，努力提升客户满意度。

以上，请人行领导审阅、指导。