总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它能够使头脑更加清醒，目标更加明确，让我们一起来学习写总结吧。什么样的总结才是有效的呢？那么下面我就给大家讲一讲总结怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。
银监局年终工作总结汇报篇一
在市局的正确带领下，在全体同志们的支持下，在各级各部门的共同努力下，我们紧紧围绕全局工作重心，认真履行职责。现将我局xx年上半年工作情况及xx年工作计划汇报如下：
一、上半年主要工作总结
一)抓好党风廉政宣传教育，营造风清气正的工作环境
一是加强党风廉政宣传教育阵地建设。加强党风廉政宣传阵地建设，进一步加强织的凝聚力和战斗力，增强廉洁从政的思想意识和责任意识。二是加强党风廉政文化阵地建设。在全局开设党风廉政宣传教育专栏，将“”精神和市局党风廉政工作要求及时传达到，提高的反腐倡廉意识，提高全局职工的拒腐防变能力。三是加强党风廉政文化阵地建设。充分利用学习日，开展廉政文化知识学习活动，营造“廉洁从政，勤政为民”的良好氛围。
二)抓好党风廉政宣传教育和反宣传教育，营造浓厚的生态
一是深入开展党风廉政宣传教育。以开展党性党风党纪教育月活动为契机，加强对的党风廉政宣传教育和反宣传教育。以为单位开展党风廉政宣传教育活动，组织深入学习“”重要思想及理论;以“学、学系列讲话，做合格”为主题，开展“不忘初心、牢记使命”主题宣讲活动，以“两个务必”为主题，加强对的“两个务必”教育。上半年，我局党风廉政宣传教育月活动主题为“不忘初心、牢记使命”。
二是抓好党内组织生活。认真抓好的党性党纪教育，坚持集中制，按照“三会一课”“支部活动日”的要求，认真组织好每月一次的支部活动，加强对的教育管理，提高队伍的素质。三是抓好队伍建设。以开展“廉洁从政教育月”为契机,组织集中学习了《中国党纪律处罚条例》、《中华共和国道路交通安全法》、《行政许可法》等党内法规。
三)抓好党风廉政教育培训工作。
一是抓好党风廉政教育培训工作。认真做好党风廉政教育培训计划，按照市局的要求，认真组织学习《党内监督条例》、《廉政准则》、《纪律教育学习读本》等党纪、党纪、党规，组织开展以“讲、重公道、作表率、严格执纪”、“”为主要内容的专题学习活动，进一步增强党性，提高党性。
二是抓好党性党纪教育。认真做好党内监督，按时参加局党风廉政教育活动，做好的党内监督。
四)抓好党风廉政教育培训工作
二是抓好党风廉政教育。开展“三观”教育、“三严三实”主题教育、“廉政谈话”“作风大讨论”“作风建设大整治”等主题教育。
三是抓好廉洁从政教育培训工作。组织参加局党风廉政教育培训活动，组织观看了《案例警示录》等反腐倡廉警示片和廉政教育片，增强拒腐防变的能力。
四是抓好党风廉政教育培训工作。认真组织参加市局廉政教育培训，做好“六不准”、“六看禁止”、“六不许”和“六不准”等廉洁自律各项规定的学习，以及党风廉政教育月活动，进一步增强党性修养。
五)抓好廉洁从政教育培训工作
一是抓好的党性修养教育。按照市局的要求，组织学习《中国党党内监督条例》、《党内监督条例》和省局的文件，以及相关法律法规的学习、教育和宣传等内容，使广大职工进一步增强了党性观念和责任感、宗旨观念。
二是组织学习《领导廉洁从政若干准
银监局年终工作总结汇报篇二
在省厅和市监局的正确领导下，我厅以理论和“”重要思想为指导，牢固树立，深入学习贯彻党的和三中、四中全会精神，坚持，以统揽全局，全面落实科学发展、社会和谐、生态建设各项工作，较好地完成了各项工作任务。现将我厅xx年上半年工作开展情况汇报如下。
一、加强学习，提高素质。
我厅认真学习贯彻党的和三中、四中全会精神，按照《中国程》、《中国党()重要工作责任制》等党内法规，不断增强党性修养，认真学习了《国有企业改革与发展的目标任务分解表》、《中国党纪律处分条例》、《选拔任用工作条例》等一系列重要文件和法律法规。通过组织全厅职工认真学习了《国有企业工会工作条例》及省委办公厅《关于加强企业工会系统党的建设的意见》、《国有企业工会工作人员职业道德规范》、《党内监督条例》等党内法规，提高了职工的思想道德素质，增强了职工对党内监督的认识，促进了我厅各项工作的顺利开展。
二、加强监督，落实责任
为切实抓好党风廉政建设和反工作的落实，我厅制定了《党风廉政建设责任制》，明确了工作责任。
1、建立健全各项规章制度。为加强对党风廉政建设和反工作的领导，我厅成立了由厅长任组长的党风廉政建设领导小组，明确了党政一把手负总责任，其他党政领导成员为副组长和分管领导为直接责任人的党风廉政建设工作领导小组及办公室，领导班子成员为成员，各职能科室具体负责人为成员的党风廉政建设工作领导小组，并明确了责任，责任到人，形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，各部门协同抓，全面工作齐抓共管的工作格局。
2、认真开展自查自纠。根据省厅要求，我厅组织全厅开展“查找党风廉政建设和反工作中存在的主要问题，进行自查自纠和整改落实。
3、开展自查自纠。在党风廉政建设工作中，我厅坚持按照“查摆不足，整改提高，落实到位”的原则，采取“自我问责”“自我查问题”“自我整改”“自我纠纠正”相结合的方法，认真查找本部门党风廉政建设和反工作中存在的问题，进一步提高了我厅党风廉政建设和反工作的科学化、规范化和制度化水平。
4、开展廉政谈话。在党风廉政建设和反工作中，我厅始终把廉政谈话作为工作中的主要内容，不断深化思想教育，增强防腐拒变意识，提高拒腐防变的能力。
三、认真履行职责，抓好落实
一)加强廉政教育。以党风廉政建设和反腐倡廉工作为中心，以落实党风廉政责任制和反责任制为手段，以提高拒腐防变的能力和水平为重点，切实加强党风廉政建设和反工作的领导，进一步落实党风廉政建设责任制，不断增强全厅拒腐防变的能力。
二)加强领导班子廉洁自律建设。一是健全了班子会议制度，由主持召开领导班子会，对班子成员进行会议交流，认真学习党风廉政建设和反工作要点，研究部署廉洁自律工作。二是健全了党务、财务、审计、纪检、信息、监察等部门的领导班子生活会制度和领导廉洁自律各项规定。三是健全了领导班子“重大事项决策、重要项目安排和人事工资报酬的审签、资金支付、币结算等重要事项的决策、监督、协调、检查、落实”六项制度，使领导自觉接受群众的监督。四是健全了党风廉政建设责任制。和对党风廉政建设和反工作做到了分工明确，责任到人。
银监局年终工作总结汇报篇三
20xx年上半年，喀什银监分局认真贯彻落实中央新疆工作座谈会精神，紧紧围绕银监会和新疆银监局年初工作会议任务安排，努力提高监管工作的针对性和有效性，抓紧做好各项工作目标的贯彻落实。
截止5月末(下同)，全辖银行业金融机构各项存款余额为亿元，较年初增加亿元，增长;各项贷款余额为亿元，较年初增加亿元，增长。其中，农村信用社各项贷款增长幅度较大，比年初增加亿元，增长,有力地支持了喀什地区经济发展。
一、上半年主要工作目标完成情况
20xx年上半年，喀什银监分局召开年初工作会议和各类监管工作会议，及时回顾总结了20xx年工作情况，对20xx年各项工作任务做出了具体的安排部署，并重点做好了以下工作：
（一）加大风险防范，坚守风险底线。
银监局年终工作总结汇报篇四
1.自我介绍，包括你的年龄，你的学习经历等。
2.会计专业题目，会计计量的属性。
3.专业题目，哪些企业的财务报表可以合并？
4.团队合作和个人的操作能力是否矛盾，怎么协调应用？
5.政府为什么对银行进行监管？
6.英语问题，你的什么技能使你适合在银监会工作？
2011年2月26日银监会公务员面试真题
1、自我介绍
3、专业题：核心资本有哪些？银行如何补充？
5、追问：学校专业方面的问题，你的专长是什么？
6、追问：专业题：操作风险包括那几类？
2011年2月27日银监会公务员面试真题
1、请进行三分钟自我介绍。
3、英语题：how do you think about cbrc?
4、为什么选择成为监管者？（英语）
5、银行资本分为核心资本和附属资本，分别包括什么？
6、银行资本不足，有哪些方法补充？
7、你怎么看待银行监督？
京佳教育纪晓月
（一）时间顺序与自身优势交相辉映
时间顺序：家庭、上学、实习、工作；
自身优势：性格稳重大方、专业基础扎实、实习表现突出、工作业绩显著；
交相辉映：时间顺序与自身优势是一一对应的，即在时间轴上找出1-2个重要的成就点，展示给考官。
【京佳示例】
我来自普通的农民家庭，父母勤劳朴实、善良包容的性格对我有很大的影响。为我愉快而充实地度过四年大学生活奠定了基础。大学的四年我主要干了两件事：一方面，扎实学好专业知识。扎实的学习使我获得了国家奖学金一次；学校奖学金3次；并且通过科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试；另一方面，积极参与校内外实践活动。校内参与各种社团活动，摄影协会和篮球协会是我最喜欢的，定时举办的摄影展和篮球比赛丰富了我的课余生活，并让我认识了很多志趣相投的朋友；校外参与过一家银行的实习，在大厅负责接待咨询工作，初步学会运用专业知识帮助客户解决一些问题，也明白了自己在知识上理解还不够透彻，在业务上还需要加倍钻研，因此每天坚持浏览《金融时报》等金融类报刊，学习专业知识一小时。这次报考银监会的岗位，既能发挥我的专业特长，继续学习和成长，也能实现我的社会价值。
（二）空间顺序与岗位职责紧密结合岗位职责：专业监督、科学管理、文明执法等；空间顺序：专业学习能力、组织协调能力、人际沟通能力；紧密结合：按照报考岗位需要的程度展示自己的能力和素质。
【京佳示例】我是一名认真学习，基础扎实的应届毕业生。通过制定四年科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试，学习成绩也一直名列前茅，获得过国家奖学金一次，学校奖学金3次。我是一个热爱体育、喜欢运动的大学生。作为篮球队队长，多次组织我们班与别班进行篮球比赛，从中我也学会了与人沟通，认识到团队配合的力量，我们队曾获得院篮球赛第二名的好成绩。我还是一个观察生活，喜欢发现的摄影爱好者。追随自然瞬息变幻的风景，捕捉人们脸上捉摸不定的表情，都让我对生活有了更深的体悟，视野更加开阔，更加热爱生活。作为应届生，我最大的缺点就是工作经验少，如果我有幸进入银监会，我会珍惜工作、把握机遇，用踏踏实实的勤奋敬业回报社会。
各位考生可以根据以上京佳示例，梳理自己的自我介绍，注意语言规范、用词准确，两种思路没有孰优孰劣，符合自身表达特点的就是最好的。
各位考官，你们好：
小组进行模拟招聘比赛，我作为组长带领我们小组经过策划组织协调在比赛中取得第一名的好成绩。
第二，北京奥运会志愿者的经历培养了我良好的沟通能力，因为我们的服务团队是临时组成的，面临的又是各种突发情况，这就需要良好的沟通能力和团队意识才能保证工作的高效运行。印象深刻的是当我在运动员更衣室服务时，突然运动员告诉我浴室没水了，在检查完确实没水后，我安抚运动员稍等，立即去请示领导，想领导询问的设备科的电话后寻求帮助，最后在设备科的指导下我找到了水源闸门，打开了备用闸门解决了问题。而在国家体育总局反xxx中心实习的经历让我认识的学习的重要性，当时领导将我分配到了财务处实习。会计是门专业性较强的工作，我之前并没有深入学习过。但领导既然把我分配到财务处我就应该好好学习，努力适应工作。我积极向财务处的各位前辈学习，很快上手了工作。实习结束时，财务处处长对我很满意。
银监局年终工作总结汇报篇五
第一条 为了加强对辖内监管办事处(以下简称银监办)的管理，理顺工作关系，明确工作职责，规范管理行为，落实监管责任，根据《^v^银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定》、银监会《关于银监局和银监分局县(市)办事机构设置和管理工作的指导意见》及山西银监局《山西各银监分局县(市)银监办管理暂行办法》精神，结合辖区实际，制定本实施细则。
第二条 银监办是银行业监管体系的重要组成部分，在维护辖区银行业稳定、推动银行业改革发展中负有重要责任。银监办是分局的办事机构，在分局的统一管理和集中调度下履行有关监管职责。
第三条 按照“统一管理、适度授权、集中使用、统筹安排”的原则对银监办实施管理。在监管工作中，既要严格按照分局的授权开展工作，发挥银监办日常监管作用，又要通过统筹安排，合理调度，集中管理和使用，形成区域监管合力。
第四条 为使银监办能够集中精力做好监管工作，银监办的人事、财务、统计信息、纪检监察、党组织建设等综合类工作统一集中到分局进行管理。银监办人员的日常管理由主任负责。
第二章 职 责
第五条 银监办基本职责
(一)根据分局授权，负责辖区内有关银行业金融机构的监管，重点是辖内农村信用社及其联社和邮政储蓄机构的非现场监管和现场检查。
(二)收集所辖县(市)有关金融风险的信息并向银监分局报告。
(三)承办分局交办的其他工作任务。
第六条 遵循权责统一、适度集中的原则，银监办不直接实施行政处罚，对监管中发现的辖区内银行业金融机构违法违规行为，有权提出行政处罚建议。
第七条 银监办主任职责
(一)组织领导银监办开展非现场监管、现场检查和其他监管工作，监督检查工作落实情况，确保对辖区银行业金融机构，重点是农村信用合作社及其联社和邮政储蓄机构各项监管工作任务顺利完成，实现无重大违法违规经营、无重大经济案件以及恶性挤兑事件。
(二)负责银监办工作人员日常管理和考核，加强内部管理，落实各项规章制度，确保各项工作高效运作，协调有序，做到规范化、制度化。
(三)定期向分局汇报工作情况，遇到重大问题及时请示报告。
(四)认真组织落实银监会“约法三章”和廉政建设有关规定，管好自己，带好队伍，廉洁从政，树立形象。
(五)加强思想政治工作，充分调动工作人员的积极性。
(六)完成分局交办的其他工作任务。
第三章 监管事权和任务
第八条 银监办根据分局授权开展各项监管工作。
第九条 银监办按照分局年度工作要点，结合辖区实际，对监管任务逐项进行分解落实。
第十条 银监办按照银监分局要求对辖内银行业金融机构变更事项及高级管理人员任职资格等事宜进行初步审查，并提出初审意见。
第十一条 非现场监管
(一)银监办负责开展辖内银行业金融机构的非现场监管工作，重点是开展对农村信用社及其联社和邮政储蓄机构非现场监管。
(二)银监办原则上不承担金融统计信息系统报表汇总上报工作，可根据需要收集辖区银行业金融机构非现场监管报表资料，按照规定向分局报送分析报告。
第十二条 现场检查
(一)银监办经银监分局授权负责实施对辖区内合作金融监管机构和邮政储蓄机构的现场检查。针对现场检查中发现的问题，采取监管措施，提出整改意见并督促落实;按照有关规定，对违法违规行为及其责任人提出处理建议，报分局实施。
(二)根据银监办工作需要，经分局授权后可开展辖区内政策性银行和国有商业银行县(市)支行的现场检查工作，对检查中发现的问题，提出整改意见和处罚建议，报分局实施。
(三)银监办对需要进行的现场检查项目，应填制现场检查申请书，报分局领导审批同意后，凭申请书到办公室领取现场检查通知书。
第十三条 银监办要积极完成分局统一安排的现场检查、非现场监管和专项调查任务，服从分局调度，积极派人参加分局组织的各项监管活动。
第十四条 对发现的风险隐患、违规违纪苗头、上级批办的信访举报问题以及直接受理的反映辖内银行业金融机构或个人的来信来访问题，银监办有权按照有关规定进入银行业金融机构开展调查和取证，如有必要，报分局同意后开展现场检查。
第十五条 对辖内非法设立银行业金融机构和非法从事银行业金融机构业务活动，银监办要及时调查了解情况，提出初步处置意见，快速上报分局。
第十六条 突发事件处理
(一)银监办要认真落实重大突发事件发现、报告责任制。
(二)在日常监管工作中发现突发事件后，银监办应对其作初步分析和判断，并根据清偿性危机、临时流动性风险和突发灾难性事故等事件性质，作出应急反应，迅速向分局报告;对于将引发系统性、地区性风险，严重影响社会稳定的，要及时向分局主要负责人进行报告。
(三)银监办对突发事件需要人民银行流动性支持和财政资金救助的，在报告当地政府和分局的同时，应及时将有关情况通报当地人民银行等相关部门。
(四)银监办在发现、报告风险的同时，要按照监管权限针对银行业金融机构存在的不同风险及其严重程度，及时采取相应的措施加以处置。
第十七条 银监办要按照《信息百分考核暂行办法》和分局重点调研课题，认真组织开展信息调研工作，及时反映辖区银行业监管、改革中的新情况、新问题。
第四章 其它工作和要求
第十八条 银监办工作人员由分局统一管理。分局负责各银监办的人员编制、人事档案、工资福利、教育培训、干部任免、奖惩、职称、考核等工作。
第十九条 分局监管部门对银监办的日常监管工作负有指导、监督、检查的责任。分局办公室为辖区内监管业务的协调部门，负责银监办日常办公的指导、监督和检查。
第二十条 分局除监管三科可直接向银监办布置工作外，其他科室布置工作由一名局领导统一协调安排。
第二十一条 银监办建立定期工作报告制度。每周五下午四时前向分局报送一周工作动态，反映本周工作完成情况、存在的问题及工作建议。对辖区发生的重大事项应随时报告。
第二十二条 财务管理
(一)分局实行一级管理、一级核算的报账制度。银监办每月定期到分局财会科办理本月开支的审批报账事宜。
(二)银监办的财务管理按照分局有关财务管理制度执行。
(三)银监办的业务周转金主要用于电话费、邮电费、差旅费、交通费以及零星办公用品购置，银监办主任负责对各项开支审核后，报分局财会科审批。
(四)各银监办要严格控制费用支出，努力降低监管成本，节约监管资源。
第二十三条 银监办党支部要发挥战斗堡垒作用，坚持“一课三会”制度，在分局党委和机关党总支的领导下积极开展好党的各项活动。
第二十四条 银监办纪检监察工作由分局纪委直接负责，在领导干部廉洁自律和党风廉政建设责任制以及“约法三章”执行情况等方面，银监办要接受分局纪委的监督和检查。
第二十五条 银监办群工团妇工作由分局统一负责管理。
第二十六条 银监办的物品管理严格执行《运城银监分局财产管理制度》，电子设备按照《运城银监分局计算机管理制度》管理。
第二十七条 银监办工作人员开展监管工作要客观公正，忠于职守，廉洁奉公，依法办事。要严格执行中纪委“四大纪律八项要求”、银监会“约法三章”、《山西银监局工作人员执行公务严格自律十项规定》和分局《监管人员行为准则》，切实做到依法监管，严肃纪律，强化约束，廉洁从业，转变作风，正确履行监管职责，树立“务实、高效、廉洁、勤政”的良好形象。
第二十八条 银监办工作人员要严格遵守各项规章制度，规范办公秩序，提高工作效率。要严格执行请假、休假和外出报告制度，不得擅离职守。
第五章 附 则
第二十九条 本细则由运城银监分局负责解释。
第三十条 本细则自发文之日起施行。
银监局年终工作总结汇报篇六
一、对地方经济的信贷支持力度不断加大。
指导全市银行业机构进一步优化信贷资源配置，提高使用效率，积极向上级行争取政策倾斜和投放计划，优先保障10+3产业体系、重大基础设施、城市基础设施、保障*安居工程等民生工程建设的支持力度。截至11月末，全市银行业机构各项贷款余额1299亿元，较年初增加亿元，同比多增亿元；增幅，同比提高个百分点；表外业务亿元，较年初增加亿元。
二、小微企业、三农金融服务持续增强。
三、不良贷款继续实现双降。
指导全市银行业机构通过常规清收、市场化处置、协调司法部门依法收贷等措施化解不良贷款，截至11月末，全市银行业机构不良贷款余额较年初下降亿元，不良贷款率较年初下降个百分点，降幅分别居全省银行业系统第2位和第1位。
四、银行业机构实现稳健运行。
认真履行监管职责，严守风险底线，做好银行业房地产、理财、表外业务、流动*风险的风险防控。健全案防制度体系。制定了《案件防控工作质量评价办法》、《案防工作联席会议制度》等多项制度和办法，形成了制度化、规范化、常态化的案防工作机制。截至11月末，实现了辖区银行业平稳健康运行，全年无案件发生。
五、银行组织体系建设持续推进。继**年引进4家银行后，今年又成功引进了青岛银行，设立了齐河、禹城、夏津、宁津4家胶东村镇银行和庆云乐安村镇银行，金融服务体系进一步健全。
六、德州银行改革发展步伐加快。
向德州银行下发了《关于进一步加强德州银行监管的指导意见》，着力解决阻碍德州银行发展的深层次问题，帮助德州银行摆脱历史包袱，增强风险防控能力，进一步做大做强；支持德州银行继续立足本地、下沉重心，新批准设立了武城和乐陵两家县域同城支行；帮助指导德州银行达到了上级监管部门规定的设立异地分行的标准，“走出去”战略获得重大突破，首家异地分行滨州分行获准开业。
七、农合机构银行化改革取得突破。
加强对禹城农联社、齐河农合行银行业化改革的指导，按照组建要求分解落实各阶段任务、时限、责任人，形成银行化改革规划和时间配档表，保*了各项工作有条不紊地向前推进。两家机构都已批准开业，年内将成为xx市首批开业的农村商业银行。
八、银行业消费者权益保护工作力度加大。
制定了《德州银监分局**作规程》、《德州银监分局银行业消费者投诉处理实施细则》，规范了*投诉工作流程，畅通了*投诉渠道。截至11月末共受理*事项56件，接听投诉电话120次，接待来访30人次，办结承诺热线事项30项，办理12345市民热线投诉12次，群众投诉事件都得到了答复。大力开展银行业消费者宣传教育活动，5月份组织辖内各银行业金融机构开展了“金融知识宣传周”活动，9月份开展了“金融知识进万家”活动，累计对20万金融消费者进行了宣传，增强了辖区银行业消费者的金融知识和*意识。
银监局年终工作总结汇报篇七
组织结构主要指一个单位内部的机构设置以及责任与权力的分配，是内部控制要素——控制环境的一个重要方面。近代中国银行建立在1912年清政府的国家银行一大清银行基础上，成立时即为股份有限公司。1918年的《中国银行章程》中规定中国银行内设董事会、监事会、行务总会和股东总会（1928年中国银行改为特许的国际汇兑银行后，监事会改为监察人会），董事会直接影响控制环境这一控制基础。”所谓监督与检查，其责任当在总持总行的当局，这不仅指总协理，董事监事是最高权力之人，其责任最重。监督检查一为行动上的预防，一为事实上的考核。“可见，董事会在内部控制中的作用。监事会或监察人会作为中国银行的监察机构，是内部控制中的一个重要部门，其职权包括：查察总裁、副总裁及董事等执行事件是否遵守规则及股东会之决议；审查年终决算报告；调查营业进行情况及财产的状况，遇必要时陈述意见于董事会；监视银行业务，并检查一切账目证券及库款。如中国银行监事会”应通知总处，将总处及各分支行的抄账表报，等总处办理手续完竣，即将原件逐日送会，由常驻监事查核，并将总处稽核日记逐日送交常驻监事阅看，以资接洽“，”常驻监事应逐日到行查核各项账表，对于发行账抄表报及资产科目和各项开支如有疑义，随时函询或面询总处，倘遇重要事件或有不合定章之处，应提出临时会或常会公决办理“等。股东总会对中国银行业务的正常运行起着重要的监督作用。”据上届股东调查及本年国会议员质问案，中行职员不免透支、侵蚀、蒙混等弊，如果属实，股东血本侵耗殆尽，自宜速筹办法，以资补救，推检查账款，责在监事，现在情弊重大，各监事不能纠察，未敢再行信任“。检查账目案被提出后，主席当场宣布，全体董监事一致赞成股东清查账目以明真相，当即选出检查人11名。
从组织结构上看，董事会、监事会（或监察人会）、行务总会和股东总会地位上相互独立，工作上相互配合、相互牵制，符合所有权与经营权相分离的现代公司治理理念，即股东投入专用资产或资源；董事会是公司的最高决策机构，维护出资人权益，对股东会负责；监事会对公司财务和董事、经营者行为的监督作用，这种治理结构为内部控制提供基本的控制环境。
二、内部会计控制
银行业务主要由三个部门分工完成：对外由营业与出纳两部门分别负责，内部由会计部居间处理，业务方面的记录有赖于会计的分析整理、出纳对款项的收付，更需要会计的审核证实，这是银行三权分立的基本精神。部门之间的分工协作要求部门职能相互分离、相互牵制：记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员职责权限应当明确，并相互分离、相互制约；重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济事项的决策和执行应该相互监督、相互制约等，这也正是内部会计控制的基本要求。
中国银行内部会计控制的内容集中体现在其会计制度中。中国银行自成立始，就注意到建立健全会计制度的重要性，把加强内部会计控制作为控制的关键点。总处聘请谢霖设计新式会计制度，于1918年修订成《中国银行会计规则》，其特点有设置会计科目和总账，每一账户都按科目分别编列账号，以便于检查；记账以”传票“为凭证，把原始凭证作为传票附件，两者附在一起，以便于审查和检查，这在当时具有先进性。1930年11月，中国银行会计制度《中国银行会计内规》颁布，会计核算手续得以简化，内部会计控制进一步得到加强，其中最显著的是岗位分工控制和授权审批制度。如《中国银行会计内规》第12条规定，各种报表填记完毕，均须换人复核，并由复核员盖章证明。第23条规定，记账员生不得办理应付柜台；填制传票，委托书及报单；填制对外单据；验对印鉴；收付现金；保管现金、证券契据及抵押品等；收发联行往来的委托书及报单等事项；日常对账应指派专员办理，不得以记账员生核对本人所记之账；记账员生的工作应时常更调，但不必同时全部调动，其登记总行及存款项的至多2年须予调动。第24条规定本行职员的签章印鉴分单签有效和会签有效两种，各分支行经副襄理办事处主任，单签有效，各分支行主任及办事处会计员，会签有效，办事处除会计员外，需要陈准管辖行指定其他人员会签有效。凡发出联行或他行委托书报单及对外存单本票汇票与其他重要的收条凭证，至少必须单签有效者一人或会签有效者二人签章。可以看出，随着近代中国银行会计制度的变化，内部牵制制度即”钱账分管制度“更明确，内部会计控制措施逐渐得以完善。
三、稽核工作
“稽”是计算，“核”是实在，稽核是稽查成数而核定是否实在。金融稽核实质上是金融内部审计或内部监督“。中国银行的稽核组织随着业务发展而日趋完善，并成立了有特色的赴外稽核和专项稽核组织，为近代中国银行防范风险，避免和减少差错、舞弊和违法违纪等行为的发生提供了重要保障。
中国银行成立时，总行设八局一室，其中由检查局负责稽核检查工作。1914年9月，总行改为总管理处，总裁、副总裁之下设”五总“，即^v^、总稽核、总司账、总司库和总司券，其中总稽核一人，综理稽核事务；另设赴外稽核室。自此以后，”中国银行的稽核工作是在总稽核的专门负责下领导稽核人员完成的，把原总行会计处所司管的’稽核账目及各行账务‘的职责划归总稽核领导下的稽核队伍承担，开创了稽核负责制的先河“。1928年，总管理处迁到上海后，设稽核4人，稽核全行业务，稽核工作得到了进一步加强。1929年4月的组织大纲规定：总管理处设置业务、会计、总务、调查四部。其中，会计部掌管稽核本行各项账目及关于国库事宜，总管理处有稽核人员，各个分行的会计课内设稽核组，由监管稽核的副经理兼领、总处任命会计主任具体负责，对辖内支行处业务进行稽核。1928年后，中国银行成为特许的国际汇兑银行，为适应业务发展的需要，总管理处挑选并充实稽核人员，使稽核工作成为检查、贯彻业务方针政策，维护行风、行记的有力保证。1931年，中国银行进行改革调整，恢复总稽核制，总稽核的职责扩大，掌管全行各项业务：”计划国内外业务的发展及营业机关的设立与变更；审定全行及各行业务方针；调拨全行营业资金；综核全行业务及查账事项；规划全行及各行发行与准备事项；主管信用调查及规划推广业务方案；审定重要业务契约；掌管各行国库事项“。而且，总稽核应直隶于监事之下，有绝对准驳权，监事得随时派员赴各行查账，稽核对违反制度的人和事，有就地处理权力，包括对支行经理的黜免，当时谑称稽核是钦差大臣，持有尚方宝剑。
由于中国银行总处管辖范围广，赴外稽核人员就成为联络总行和分行的纽带。1915年7月特设赴外稽核检查各行账目，由于停留时间较短，只能作账面上的核对而不能作业务上的指导。随着中国银行业务发展以及各处金融情形的复杂化，中国银行产生了添设辅助稽核人员的必要，并于1921年7月在每一区域设置驻外稽核，辅助总稽核办理各行营业上一切稽核事务，其职务包括检查区域内各行账目；调查区域内各行业务情形，协助调剂营业资金余缺等。1931年总处设立检查室，恢复赴外稽核名义，执行职务时会同分区稽核同时办理，对各分支行处的稽核事项包括：检查账目；审核业务；调查商情；视察人事及设备。宋子文改组后更加注重赴外稽核的执行情况，表现在赴外稽核不仅要检查各项规章执行的实效，而且要检查对各项规章改进的建议以及考察各行处实际情形、有关改进的建议等。赴外稽核制度的演进说明总处对各个分行处的控制力在增强。专项稽核组织是银行为降低企业的贷款风险而专门设立的。在中国民族资本工业中，由于纺织工业发展较早，规模最大，中国银行总管理处为加强对纺织工业放款的管理，1934年成立纱厂放款管理委员会，由总经理指定业务稽核，由与纱厂放款关系较重的分行的副经理及专员负责。这样，专项稽核组织在加强银行与企业的关系、减少银行贷款风险等方面起到了重要作用。”事前以分课分掌的组织相互监督，事后以检查制度以警戒过去及将来。分课分掌的组织，原来是为经营事业或整理事务上分工方便，因为有连带牵制关系，行员就无从舞弊，而且可以纠正其过失懈怠。由于节俭经费或求办事敏捷使分课分掌的办法不能周密，而检查制度能补其缺点。所以银行检查与分课分掌二者不可偏废“。内部会计控制通过内部牵制达到事中控制的效果，而稽核工作不仅能起到事后检查的效能，并且对提出改进建议、保证管理层与银行内部的顺畅沟通起着关键作用。
四、员工管理制度