对某一单位、某一部门工作进行全面性总结，既反映工作的概况，取得的成绩，存在的问题、缺点，也要写经验教训和今后如何改进的意见等。相信许多人会觉得总结很难写？下面是我给大家整理的总结范文，欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。
银行柜面年终总结篇一
今年上半年,在市公司党委、总经理室、_县公司和a柜面各位领导的悉心关怀与大力支持下，_柜面坚持柜面标准化建设，实行标准化服务礼仪，上下一心、团结一致，较好的完成了柜面的工作职责。现将具体情况汇报如下：
一、业务处理情况
_柜面人力架构为9人，分别是：契约岗1人，保全岗2人，收付费岗2人，理赔岗2人，调查岗1人，档案岗1人。今年上半年共受理长短险新单业务5745件，其中短险业务4673件，个人长期险1072件，修正和扫描银邮投保单7428件；保全共处理业务10901件；生存调查和理赔调查共计87件，处理理赔案件2042件；整理和归档09年理赔档案143盒。在日常业务处理的过程中我们严格按照《内控执行标准》操作，特别是对于新单业务及保全委托业务代签名一事，发现代签名现象一律谢绝受理并详细告知原委。理赔案件的处理中，对于有疑点的案件，不论金额大小，理赔人员尽职尽责开展广泛围、深层次的调查工作，查出了问题，把好了关口。
二、客户服务情况
1.柜面是我们提供服务、展示形象的窗口，在服务的过程体现诚信，在服务的过程中注重礼仪。一直以来,_柜面都将“以客户为中心”的服务理念牢记不忘。我们遵照总公司下发的《寿险公司服务标准》和_发布的《寿险柜面服务规范》严格执行，力求建立统一的服务行为模式和服务礼仪标准，意在给客户树立起专业、文明、高素质的国寿柜员形象。在此基础上，我们还积极的为客户提供主动服务和人性化服务。在处理转投保业务的过程中，有很多客户居住地在_，但保单的管理机构可能是在其他经营单位，本着麻烦自己，方便客户的原则，为了不让客户跑冤枉路，我们在征得客户同意后，及时与相应单位联系，将转保资料由影像传递，而后打印给客户就近办理，从而节省了时间，为客户省时省力。在此向蜀山、收展、一、二区柜面表示感谢。养老年金要求本人领取，委托领取的前提需要对被保人本人做生存调查，很多客户不接受，到了柜面拿不到钱就容易滋生不满情绪，我们则考虑到处于这个年龄段的客户大多数体弱多病或行动不变，出于人性化服务安排生调上门，甚至于对一些特殊客户采取送款上门。去年春节前夕，_县公司为前来柜面办理业务的客户特别准备了一些对联与窗花，体现了中国人寿的人文关怀，构建了中国人寿的服务形象。这些都离不开赵经理对客服工作的大力支持。
在每一阶段每天定人定量，截至昨日发放普通鹤卡14000余份，发放率为44%，务必保证按时按量达成发放目标。
三、存在的问题和不足
在上半年持续不间断的各项业务指标考核中我们发现，我们还存在以下不足之处：
1.投保资料填写质量不高，特别是银邮代理投保单填写方面，另外个人长险投保资料的初审把关不严谨、不细心，多出现漏填漏选项目。再就是银邮投保单的回缴与扫描不够及时。
2.对大力推广免填单业务的认识没能跟上公司发展的统一思想，免填单业务处理比例全辖排名靠后。现经过重新认识，提高重视，对于每一笔符合要求的保全业务全部使用免填单操作。
3.个别同志学习新知识、解决新问题、应对新情况的意识和能力不强，不能将自身的发展提高到与公司一起发展的高度上去，导致后台运营管理水平与业务发展的大局不协调、不匹配。
4.客户与销售群体素质不高，柜面的桌、椅和隔离带常在工作人员不注意的情况下发现人为损坏，有损标准化建设的形象。
5.鹤卡的系统发放工作虽然稳步进行，但送达工作进展不理想，系统中导出的许多老客户数据的地址电话，或者空缺，或者已经失效，导致无法联系客户无法送达鹤卡。
四、下半年工作重点
下半年我们仍然要坚持认真学习、组织推广《寿险公司服务标准》和《寿险柜面服务规范》，执行柜面标准化建设、柜员标准化礼仪、柜员统一着装。一方面，我们注重不断提升服务水平。利用晨会、周例会的时间针对新条款、新流程、新问题在一起学习交流，使柜员具有扎实的业务技能，及时了解最新的文件精神和管理要求，虽然时间有限，但每天学一点，日积月累就是一笔不小的财富。另一方面主抓柜员思想教育，让柜员懂得“少年强，则国家强；员工强，则公司强”的道理，不断增强责任心，强化执行力，凝聚战斗力。
其次，在做好基础工作中立足本职，同时也要重视考核，要有的放矢的紧抓薄弱环节，特别是针对投保资料差错率与免填单推广不利这两大弱项，充分利用起送培训进职场这样一种方式，加大对营销员的宣导力度，更要提高柜员对工作职责的认知程度，在新单初审环节细心审核仔细把关，一定不能在新单差错率的考核上拖公司的后腿。另外鹤卡发放工作也将继续进行，保证在规定时间达到发放标准。
牌形象。
银行柜面年终总结篇二
时光追溯到22年前。
1988年的5月1日，一位20出头的年轻人，怀着对未来生活的无限美好憧憬与向往，加盟香港。自此，这位年轻人就把当作了自己的人生舞台，在这个舞台上，他用心地工作、生活。弹指一挥间，22年的时光从手指间悄然滑过，回过头去看看身后走过的那一串串足迹，演绎过的一个又一个角色，觉得人生就像一条河，在经年不息地流淌，只要你付出了，一切都会水到渠成;又觉得人生又更像是一首歌，在这个舞台上，他声情并茂地歌唱了二十余年，生产的部件是歌的音符，车间的机声就是歌的旋律，他用这种特有的方式表达了对忠诚与挚爱，对那份难舍的情愫。他，就是制模高精事业部生产部经理区先生。
人生如同一次长途旅行，沿途美丽的风景无数，当你选择一处景点停留下来的时候，已说明你心有所属。
七十年代的香港，工业刚刚起步，风华正茂的区生，开始寻找自己生活的位置。人生的选择非常多，就如同考试中的多项选择题，每一种选择都会有不同的人生，不一样的风景。区生的家人希望他去学门技术，因为中国人都有一种朴实又现实的传统观念，就是家有万金不如一技在身，于是，区生听从了家人的建议，开始学习制模。
区生一入行的师傅是梁启明，是一个既爱才又严格的人，而区生那种学而不厌的学习态度，使区生很快就掌握了制模技术，并在香港开始从事制模工作;而师傅梁启明也非常喜欢这个聪明、踏实、勤奋的徒弟，这对师徒在教与学中建立了深厚的感情。
后来，梁启明去了别的公司并数次邀请区生到自己身边工作，因为他是一个好帮手，但区生是一个不喜欢轻易放弃的人，他都拒绝了。到了1988年春，梁启明正与杨生、叶生等筹划创建xx公司，再一次诚邀区生加入，当时区生正好离职了，就答应下来，这也算是与一种机缘巧合吧。
1997年，因为聪明肯干，区生从香港调到大陆工厂，担任工模部主管，协助叶锦文先生管理沙头工模部。
区生刚到大陆时，人员较少，条件也差，上班时间又长，几乎每天都要加班到十点。刚从香港到大陆来的区生感觉很不习惯，但工作与生活上的艰苦并没有让他退缩，反而加快了他风雨兼程的脚步，坚定了他战胜困难的信心。在工作上，在生活中，他与同事叶锦文、黄创强、黄永坪等人建立了深厚友谊，大家在工作上互帮互助，在生活上坦诚相待，这份在艰难时期建立起来的友情坚实牢固，历久弥新。谈起这段往事，区生深有感触:他们不仅是同事，还是自己亲密的朋友和知己，抛开工作不谈，这是自己在最大的收获和最宝贵的财富。
友情就象黑暗中的一道亮光，它不仅点燃了区生工作与生活的激情，更把这份情当成了一份珍贵的礼物，用一生的时间去珍藏。自此，区生就把当成了此生最值得自己停留的景点，精神与物质赖以寄托的所在。
如果一个人认为自己的工作是无趣而乏味的，那么，业绩与成功永远都将与你无缘。在二十二年中，区生就是从工作中不断挑战而获得乐趣。董事长杨荣辉先生的教诲一直扎根于他的心中:不自满，常改进;尽己力，做更好。
制模在发展中，经历了几个生产阶段:从一般模具，到精密手机模，再到高精密高互换的多型腔模具。每上一个台阶都是一次挑战，是技术与实力的比拼，也凝聚着众多xx人的智慧与心血。
曾经在生产过程中发生过这样一件事情，至今让区生记忆犹新。刚开始转做手机模的时候，生意很好。但许多管理人员都是手工做模出身，对机器加工的精度不了解，大部分人都跟不上，许多人都觉得压力很大。因手机模精度高，周期短，有些手机模做出来后，交期也到了，此时却发现有些地方仍然不合格，究竟如何取舍?要还是不要最终成了一个艰难的决择。如果通过，有悖于公司精益求精、追求卓越的理念;如果不要，但给客户承诺的交货期已到。最终公司领导通过慎重考虑，决定对自己不满意、客户不满意的产品一律重做。以此让员工提高质量要求，逼自己不断进步。
许多手工做模出身的人更多的是依赖自己的经验，而不同的人功力却不同。一次，公司接到了客户投诉，说我们生产的模具是手打磨，模具的表面有点花。后来，我们在生产过程中作了进一步改进，对制模的要求也更高，现在公司90%的模具工件都由机器加工。以前在装配产品时，fit模需要一到两周的时间，现在只需用四天就能完成。公司就是在这样不断挑战中成长、进步、完善的。
谈到生产管理，区生有自己的想法。他说，公司今后可能会通过一些生产管理监控软件，坐在办公室就能看到整过生产现场，并指挥生产，而我却更相信自己的眼睛，眼见为实。所以，在大陆的这十多年，我每天上班的第一件事就是巡厂，到车间的各处走走看看。这种走动管理的好处很多，能看到生产现场是否有需要及时解决的问题，可以检查产品质量，随时纠正员工不正确的操作方法等。而所有的生产管理人员都有一个共同的优点，就是没有人喜欢坐在办公室进行遥控指挥，而都要亲临生产现场心里才踏实。
有时，生活充满着辩证法:工作忙说明你还没有失业，挑战成与败说明你雄心犹存，壮志未泯。区生在二十余年，就是在务实工作、不断迎接各种挑战中寻找快乐，在坚持中找到自己的位置。瞩目远方，你就会不由自主地加快脚步，习惯挑战，生活就会常过常新，每一天都会变得精彩纷呈。
人在旅途，你脚步的快慢并不是你成功的关键，而在于你能否保持正确的方向，并一直走向未来。
其实，公司就是一所大学，员工在公司工作，也是一种学习与成长的过程。区生从到大陆工作的那天起，就承担起了培训公司技术人员的工作，公司现在不少技术骨干、管理曾经都是区生一手带出来，如赵伟林、史修松等。现在他们都在公司不同的部门独挡一面，成为这座大厦的中流砥柱。前几年，公司在刚开始转变市场策略、改做欧洲模的时候，就发现大部分员工在单方面的技能非常强，但全面性不足。因此，公司实行了调岗政策，目的是让员工的技能知识增加得更多一点，更全面一点。
在10多年带学徒的经历中，区生说:现在的学徒跟以前的不一样。以前的学徒比较单纯，不怕吃苦，更加上进;而现在的学徒都怕辛苦，只求快。区生觉得，这跟现在社会的转变有关，现在年轻人的选择更多，制模是一个辛苦的工作，许多年轻人都不愿意做模。区生告诫年轻人不要太急功近利，外面的世界很精彩，也有很多机会。但如果你投身到模具行业，觉得公司也适合自己，就要看得长远一些，不要斤斤计较。现在的年轻人不太愿意多付出，喜欢先得到，这种心态不好，应该先主动把自己的事情做好，努力表现自己。我在xx20多年的经历告诉我，是一个很不错的公司，而且会把好的机会留给内部人员，比如黄创强、欧阳锡伟等，都是在从学徒一步步走到今天的。年轻人可以从走过来的老xx人身上看到历史，希望我们也能从年轻的xx人身上看到未来。
年轻的我们追逐着爱情，生活，事业，地位的同时，未来还有许多美好的东西在向我们招手。职位虽然低微，却是自己的岗位;梦想虽然遥远，却是自己的追求，因此，我们要相信未来。
迄今二十二个春秋的制模生涯，在区生的人生旅途中就像一首歌，一首无声的浩歌，吟唱着区生在奋斗的节奏和旋律，交织着生活与工作中的烦恼与快乐，燃烧着人生的憧憬和梦想，抒发了一个老xx人不老的情怀。
银行柜面年终总结篇三
20xx的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：
1、任务指标：
基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。
2、学习上：
20xx8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1)积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来256万元。
2)细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了256多万元的贵金属，为我行增加了103万多元的中间业务手续费。
3)耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
以上就是我个人20xx的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正!
银行柜面年终总结篇四
本人在xx支行任职柜员，于20xx年加入*银行工作至今，曾担任公司业务、清算业务前台柜员工作，对于有幸成为*银行的一员，感到很高兴，本人一直怀着认真积极、热诚有礼的工作态度去面对工作，履行职责，以满腔的热情在各个岗位上兢兢业业工作。
能参加行里组织的后备人才竞聘，是我一直以来的奋斗目标，能为行里作贡献，提升自我，赢取客户对我们工作的认可，为*银行的金漆招牌添光彩，特制定以下工作计划于设想：
不断提升业务技能与团队协作不可分，在自我增值的同时，必须强化自身的业务能力水*，勇于担起业务骨干的担子，配合行里领到分配的工作，带动全员营销、合规经营、严抓内控的工作重点，以点带面，发挥协作精神，增强团队凝聚力，以良好的精神面貌、顽强的拼搏精神去面对日益剧烈的市场竞争。
日常业务中，标准化服务的规章制度要求必须铭记于心，以优秀的服务意识，了解客户之所需，急客户之所急，文明礼貌、服务入微，让客户感到宾至如归，提高客户对我行的忠诚度，有利于发掘客户需求，有利于我行发展。提高服务质量，必先由大堂、柜台开始，打造专业的服务团队，增强责任感、增强服务意识、提高工作效率，以过硬的业务技能，高效率、高质量地完成柜台工作，减少客户在大堂等候的时间。
银行柜面年终总结篇五
保险，对于我们__银行来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我__银行在同业中的竞争力，我们特别邀请了__保险资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户销售成功。在这短短的培训中，我总结了不少销售心得。
第一、要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。
销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。
第二、主动销售。
在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险销售的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”
在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险销售中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的销售将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对销售人员和该产品的信任程度。
尽量站在客户的角度去销售，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。
作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。
以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致用，使我__银行的保险业务拥有质的飞跃！