作为一个月的结束，是时候对过去一个月的工作进行总结了。接下来是小编为大家整理的一些月工作总结样本，希望能给大家提供一些写作上的思路。
打击欺诈骗保工作总结范文
为深入贯彻落实打击整治养老诈骗专项行动工作部署要求，我区积极开展相关行动。着重做到养老诈骗宣传教育的宣传全覆盖，着重提高老年人的防诈骗能力。做好宣传工作常态化，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。
一、强化组织领导。
打击整治养老诈骗是落实关心关爱老年人的重要工作，为促进养老事业健康发展，让广大老年人安享幸福晚年生活，我区召开了打击整治养老诈骗专项行动工作部署会。会议要求，迅速制定专项行动实施方案，成立专项行动专班，统筹谋划、组织实施，保证工作开展，确保专项行动向纵深推进。
二、强化宣传氛围。
我区镇街组织网格员入户开展“养老诈骗”宣传工作，发放养老反诈宣传手册，本周共发放宣传手册3000份，张贴100多张海报、标语、横幅等，手机短信发送7000余条。进一步提高群众的防诈骗意识，增强群众的自我保护意识，减少老年人上当受骗的机会。
三、加大全面排查。
我区相关单位和镇街依法按照职责主动开展摸排，对可能存在的苗头性问题，做好风险提示，增加抽查、检查频次，切实将一切可能威胁老年人生命财产安全的违法犯罪之事，尽早尽快地扼杀在摇篮之中，让他们知法懂法，安全、开心地安度晚年。
下一步，我区将进一步提高站位，将专项行动与日常监管相结合，统筹部署，强力推进，以实际行动维护好老年人合法权益，为广大老年人安享晚年营造良好的社会环境。
保险欺诈工作总结范文精选
认真贯彻落实国家、省打击欺诈骗保工作部署，切实提高政治站位，强化组织领导，成立了局主要领导任组长的打击欺诈骗保专项工作领导小组，市局统筹安排，主要领导亲自抓，分管领导具体抓，同时压实各区（市、县）医保局工作责任，确保全市专项行动顺利开展。
专项行动开展以来，结合我市实际，我局分别制定了《xx市开展打击欺诈骗取医疗保障基金“再行动”加快形成基本医疗保险基金监管长效机制工作方案》（筑医保发〔20xx〕1号）《xx市20xx年打击欺诈骗保专项治理工作方案》（筑医保发〔20xx〕7号），对打击欺诈骗保专项行动的主题目的、组织机构、时间安排、内容要点、行动方式等作了具体安排，确保工作有抓手，任务有分工，及时召开工作调度会对开展打击欺诈骗保工作进行动员部署，狠抓落实。
（二）多措并举，扎实推进。
一是加强舆论宣传引导。4月，牵头承办xx省医疗保障局与xx市政府联合举办的“打击欺诈骗保维护基金安全集中宣传月活动启动仪式。制定了《xx市开展“打击欺诈骗保维护基金安全”集中宣传月活动实施方案的通知》（筑医保发〔20xx〕5号），围绕宣传活动主题，突出宣传重点，有计划、有步骤地在全市开展了形式多样、内容丰富的“打击欺诈骗保，维护基金安全”集中宣传月活动，积极营造全社会关注并自觉维护医疗保障基金安全的良好氛围。活动期间共发放宣传折页3万余份、张贴宣传海报2万余份，制作宣传横幅200余条，组织11起集中宣传活动，制作展板160余个，出动现场宣传人员400余人次，现场接受群众咨询达5万余人，组织警示教育3次，政策宣讲5次。丰富宣传载体，通过电视、报纸、电台、微信公众号等实时推送打击欺诈骗保相关新闻，在城市轨道交通、部分城市广场、楼宇、经办窗口、定点医药机构电子显示屏滚动播放打击欺诈骗保宣传片。
二是强化医保基金监管的主体责任。5月印发了《xx市医疗保障局关于在全市定点医药机构开展打击欺诈骗保专项治理自查自纠工作的通知（筑医保发〔20xx〕9号）。组织全市定点医药机构逐条对照打击欺诈骗保专项治理重点就2018以来医保基金使用情况开展全面自查，建立问题台账，明确整改时限，筑牢基金监管第一道防线。同时强化自查结果的运用，对自查主动报告问题的从宽处理，自查整改不到位的重点查处。期间，全市两定机构依据自查出的问题，申请退回基金40余万元。
三是严厉查处欺诈骗保行为。通过构建两定机构全面自查、经办机构日常检查全覆盖、行政部门按不低于10%比例抽查、飞行检查多层次的医保监管检查制度，持续保持医保基金监管高压态势。20xx年1-8月，共检查定点医疗机构1475家，检查覆盖率达99%以上，处理医疗机构570家（其中暂停定点资格12家）；检查定点药店1735家，检查覆盖率100%，处理定点药店149家（其中暂停定点资格14家、取消定点资格5家），全市共追回医保资金万元（其中基金本金万元，违约处罚金万元）。
四是强化联合执法，开展医保领域扫黑除恶斗争。针对群众反映的医疗保障领域扫黑除恶举报案件，与市卫生健康局组成联合调查组进驻医疗机构开展专项检查，查明事实，严肃处理相关违规行为。
五是广泛应用大数据智能监管方式，推进监管端口前移。积极运用大数据手段加强医保基金监管，目前已在全市医保智能监控系统升级设置了16个分析维度开展数据分析，1-8月，通过对定点医疗机构的医疗费用进行智能审核，共查找疑点数据32001条，审核疑点数据11855条，实现违规违约扣款197万余元，有效维护了医保基金安全。
（三）健全医保基金监管长效机制。
一是完善举市区两级报投诉制度，落实奖励措施。5月5日-7日连续在市主流媒体发布《关于在全市开展打击欺诈骗保专项治理行动的公告》。公布了打击内容和医疗保障行政部门举报投诉电话，发挥社会监督的作用，共同维护医保基金安全。为鼓励社会各界举报欺诈骗取医保基金行为，8月2日向社会公布了《xx市欺诈骗取医疗保障基金行为举报奖励实施细则（实行）》，明确了欺诈骗保行为范围及举报办法、具体标准及查办时限、申领审批流程及信息保密要求等有关内容，确保群众易理解、易操作、易兑现。
二是创新监管方式，提升监管能力。充分发挥第三方力量在医疗保障基金使用监管工作中的作用，在全省首建市本级统一调度的医保专家库，聘请医保、医务、药学、财务和物价等198名专家入库，有效缓解当前监管力量不足、专业知识欠缺的问题。制定了《xx市医疗保障专家库使用管理规定（试行）》规范专家的使用管理，充分发挥专家作用。专家库建立以来，已依托专家对定点医疗机构开展12起随机抽查和2起合理性诊疗行为的技术评判。
三是规范执法检查行为，推动监管体系建设。健全行政执法监管体系，加大对执法人员教育培训力度，积极对接法制部门完成局机关和参公直属单位执法人员执法证件的申领换证工作。进一步健全监管工作体系，做好医疗保障基金监管事权职责划分，规范全市医疗保障行政执法和经办稽核行为，组织起草了《xx市医疗保障行政处罚程序暂行规定》和《xx市医疗保障经办机构稽核检查业务规范（试行）》，初步理顺行政监管与经办机构协议管理的关系，促进行政监管和经办管理相对独立又相互补充，形成合力。建立了欺诈骗保要情报告制度，明确了要情报告的内容、方式和时限，已向上级主管部门报送要情2起。
（一）推进打击欺诈骗保专项治理行动升级。
采取随机抽查、交叉检查、智能监控、第三方协查等方式，继续加大专项治理督查检查力度，严厉打击欺诈骗保行为，曝光一批性质恶劣、社会影响较大的典型案件，形成震慑。
(二)推进综合监管，促进部门联动。
积极争取卫生健康、公安、市场监管等部门支持，筹划建立多部门参与的打击欺诈骗保联席会议制度，统筹推进医保基金监管的协调、指导和重大案件查处等工作。
（三）推进智能监控系统建设，健全基金安全防控机制。
推进xx市智慧医保监管平台建设，提升智能监控功能，丰富智能监控维度，推动基金监测预警和使用效益评价指标体系建设。
（四）推进监管方式创新和诚信体系建设工作。
积极尝试引入信息技术机构、会计师事务所、商业保险机构等第三方力量，参与基金监管工作，充分发挥专业技术支持作用提高案件查办时效；积极构建基金监管信用评价指标体系，推动将欺诈骗保行为纳入我市信用管理体系，加大联合惩戒力度。
保险欺诈工作总结范文精选
从保险业的历史看,保险欺诈一直是影响保险业健康发展的毒瘤。在全球经济金融一体化、市场化的大趋势下,随着保险产品、保险服务的不断创新和信息技术的快速发展,保险欺诈也呈现出专业化、团伙化、虚拟化、复杂化等特征,防范保险欺诈风险已成为现代保险经营与监管的重要组成部分。但从我国保险业发展的进程来看,防范保险欺诈风险工作起步较晚,目前还处于自发、零散状态。如何构建科学有效的反保险欺诈机制,已成为行业亟需解决的问题。
国际保险监督官协会(iais)于2006年发布了《预防、发现和纠正保险欺诈指引》,该指引将保险欺诈定义为“欺诈实施者或其他当事人获取不诚信或不合法的利益的一项作为或不作为,并将保险欺诈类型分为内部欺诈、保单持有人欺诈和中介欺诈等。此外,还按照保险欺诈是否属于事前谋划,将保险欺诈划分为机会型欺诈和职业型欺诈。目前,我国对保险欺诈尚未形成一个明晰而统一的定义,大致可分为广义欺诈、一般欺诈和狭义欺诈。
广义欺诈实质上包含了保险过程中一切不诚信行为。包括:一是假借保险名义进行的违法犯罪行为。如非法经营类的假机构,合同诈骗类的假保单、非法集资等。二是签订、履行保险合同过程中的不诚信行为。如误导宣传、误导销售,拖赔、惜赔和无理拒赔等不履行合同义务的行为,诈骗保险金类的骗保骗赔行为,以及不履行如实告知义务等。三是保险经营过程中各类弄虚作假的违法违规行为。如保险机构虚假承保、虚假退保、虚挂应收、虚列费用、虚假理赔等违规经营行为,以及保险从业人员侵占、截留、挪用公司或客户资金、商业贿赂等违法犯罪行为。
一般欺诈主要指保险合同当事人的欺诈行为。包括:对保险公司的欺诈和对保险消费者的欺诈。如,投保时不如实告知,出险时故意隐瞒可能导致免赔的原因等。狭义欺诈主要指针对保险人的欺诈。包括投保人、保单持有人和保险中介对保险公司的欺诈,通常称为“保险诈骗。如为了骗取保险金,投保人、被保险人或者受益人故意虚构保险标的;编造未曾发生的保险事故,或者编造虚假的事故原因或者夸大损失程度;故意造成保险事故等。
1.保险欺诈直接侵害了保险消费者利益。
在第三方为主体的保险欺诈行为中,假机构、假保单等欺诈行为不仅直接骗取了保险消费者的保费资金,还造成保险消费者失去获得合法保险服务的机会,对保险消费者极有可能造成或有损失,即当保险事故发生或保险责任需兑现时,消费者无法获得保险金。这种情形一旦出现,对保险消费者而言无疑是“雪上加霜。2.保险欺诈间接推高了保险产品和服务的价格。
由于假赔案类的保险欺诈大量存在,保险公司为了维持稳健经营,总是将这些额外的损失通过提高保险产品的价格来转移经营风险。美国反保险欺诈联盟的有关数据表明,仅1995年,美国因保险索赔欺诈的支出就高达853亿美元,相当于每个美国人为此支出美元。欧洲保险人联合会(cea)估计25个欧洲国家中涉及保险欺诈的金额至少达到80亿欧元,相当于其年保险收入的2%;1999年,英国保险人协会(abi)认为的保险赔款支出(约亿欧元)为欺诈者所得,导致每个被保险人为此多支付了4%的保险费。
3.保险欺诈侵蚀了保险公司的效益,甚至危及其生存。据美国的一项统计,美国1969年至1990年之间倒闭的302家保险公司中,30%是因为防治保险欺诈不力。保险欺诈案件的犯罪数较高,世界各国对保险欺诈案件的数量并无准确的统计。据国际保险监督官协会(iais)的经验估计,保险欺诈约占保险赔付总额的10%~20%。由此保守推算,每年我国保险业因欺诈案件形成的损失达400亿元。
4.破坏了保险市场的秩序,损害了保险业的形象。保险欺诈破坏保险行业和经济金融秩序、损害社会信用、败坏社会风气。为骗取保险金,不惜铤而走险,谋害被保险人,还将造成极大的社会危害。具体看,利用假机构、假保单进行欺诈,实质是非法经营,而且不用兑现任何保险责任,对合法保险机构的正常经营将造成极大的冲击。同时,这类骗取保费的欺诈案件增多,使社会公众对正常的投保心存疑虑,破坏了行业的形象。
1.反保险欺诈是维护保险消费者利益的客观需要。从保护保险消费者权益的角度看,开展反欺诈的首要目的就是要维护保险消费者的知情权、选择权和财产安全权,保证保险消费者保费资金安全,以及正当获得风险保障的权利。
2.反保险欺诈是提高行业抗风险能力的重要途径。欺诈活动暗流汹涌,损失巨大,是中国这样的新兴保险市场不可忽视的风险因素。对欺诈风险做到可知、可控,关系重大。扎实有效地开展保险业反欺诈,挤压不正常的理赔支出,既有利于保持保险资金的充足性,又能够促进保险公司经营数据更加真实、透明,管理更加精细化,使大数法则的基础更加牢靠,保险公司可以更加精准地识别、分散风险,增强抗风险能力。可以说,反欺诈是保险公司由粗放经营向集约经营转变一个较好的切入点,也是当前保险行业转变发展方式的一个重要组成部分。3.反保险欺诈是提升企业核心竞争力的有力支撑。建立有效的反欺诈机制,快速地甄别赔案的真伪,有利于缓解防范赔款漏损与缩短理赔时间之间的矛盾,提高理赔效率。同时,可以减少因虚赔、滥赔导致的成本推动型费率上涨,增强保险产品的竞争力,也增进了消费者福利。另一方面,反欺诈技术融入保险业务流程,强化了保险公司风险管理的微观基础,而且在提高经济效益方面具有循环累积、收益递增的特点,在扩大社会效益方面具有树立行业公信力、维护消费者利益的特征,对保险企业提升核心竞争力具有重要意义。
4.反保险欺诈有利于提升监管的科学性和有效性。从世界各国保险监管实践来看,反欺诈监管已经成为各国保险监管的重点内容。国际保险监督官协会核心原则第27条明确提出:“监管机构应要求保险公司和中介采取必要措施,预防、发现和处理保险欺诈,并且发布了《预防、发现和纠正保险欺诈指引》,指导监管机构如何开展反保险欺诈监管工作。美、英等保险业发达的国家,其保险监管部门都设有专门机构负责此项工作。国际和国内反保险欺诈工作实践反复证明,加强反欺诈监管,可以更好地保护消费者利益,更好地维护保险市场秩序,更好地创造保险业发展的环境,有助于树立保险行业诚信经营的良好形象,更有利于提升保险监管的科学性和有效性。
二、当前我国保险欺诈的现状。
2009年7月,_以打击“假机构、假保单、假赔案为重点,拉开了系统地开展反欺诈工作的序幕。通过专项治理,全行业共发现和查处各类假冒保险机构案件32起,各类假冒保单20万余份,各类虚假赔案16000余件;向公安机关移交并已立案侦查涉嫌犯罪的“三假案件149起,部分案件已经法院判决,追究了有关人员刑事责任,初步遏制住“三假案件高发的势头。近年来,非法经营和合同诈骗类的欺诈行为基本得到了遏制,假机构、假保单类案件几乎绝迹。当前的保险欺诈行为主要为保险诈骗类,尤其是车险业务面临较大保险诈骗风险。从保险欺诈发案的情况看,当前保险欺诈具有以下特点:一是机会型欺诈在车险、健康险、政策性农险领域较为普遍。由于这些业务出险概率大,保险公司查勘定损力量不足,一些客户存在挽回历年投保“损失的心理,往往采取夸大损失或诊疗费用的方式,向保险公司超额索赔。在个别地区甚至形成了专为机会型欺诈“服务,制售假病历、假责任认定书的骗赔产业链。二是职业型欺诈在经济发达的地区较为活跃。少数不法人员以地缘、血缘关系为纽带,有组织、有计划地实施保险欺诈犯罪。苏、浙、沪等地就存在以车险诈骗、制售假保单等为生的犯罪团伙。
2011年破获的宁波车险“碰瓷团伙诈骗案,诈骗团伙成员均为同乡关系,在受害车变道或违章之际故意碰撞制造事故骗取保险金。三是保险欺诈活动与保险公司管控薄弱相互交织。部分保险公司重业务规模、轻风险防范,核保不严、标的查验不到位,一定程度上也助长了保险欺诈行为。如少数保险机构查勘不及时,为欺诈者伪造现场、伪造证据留下了充足的时间和空间;部分保险公司稽核审计、移送司法等事后监督和惩处机制不到位,致使违法违规者未付出应有的代价。更有甚者,极少数保险机构为争抢业务,恶意虚构赔案。如2011年人保财险乌鲁木齐市分公司制作假赔案,套取赔款万元用于赠送玻璃破损险。四是欺诈案件处置难度增大,追逃追赃减损存在一定困难。如列为2011年_与_联合督办的王某、鞠某交强险假保单案。犯罪嫌疑人制作假冒某产险公司内蒙古、山东分公司的交强险保单在江苏境内销售,数额上万份。因犯罪嫌疑人跨省作案,追逃难度较大。另一方面,部分欺诈案件发生后赃款、赃物去向不明,追赃减损难。在涉保非法集资、制售假保单类欺诈案件处置过程中,保险公司出于维稳需要往往垫付资金,但大多难以追偿。如新华人寿湖南永州中心支公司李志勇、吕湘荣假保单案,涉及假保单千余份,涉案金额近2000万元。虽然法院已判决,但公安机关仅收缴了两台汽车和部分办公用品,公司垫付的款项无法追偿。五是跨境欺诈案件在东南沿海开始出现。近年来,一些台湾居民在台湾投保后,在大陆制造意外伤害或死亡的保险事故,再向台湾保险公司索赔。如2011年11月,台湾居民胡某断掌案,经福建警方侦查,系自伤自残行为。据台湾方面反馈,胡某在福建莆田探亲前曾投保保险金额约新台币3000万元的巨额保险。
三、保险欺诈的成因分析。
欺诈信息识别系统,无法及时有效识别可疑案件。四是关键岗位的人员管控薄弱。如核保、理赔等关键岗位员工与犯罪分子内外勾结实施骗赔,损害公司利益;销售人员诚信管控薄弱,少数营销员利用高息假保单进行非法集资等诈骗活动。
一是立案难。一方面是由于保险单证未纳入“有价单证或“重要空白凭证的范畴。《刑法》第177条、第178条等条款,对伪造、变造银行票证、信用卡、有价证券等银行、证券业的“假单证行为都有明确的立案追溯标准,但对“假保单的立案追溯标准没有明确。公安机关认为保单不属于金融票证,不予立案。另一方面,保险诈骗罪系特定行为主体、采取法定的手段形成的既遂犯,但对于其他行为主体、采取其他手段、未取得赔款的保险诈骗行为,公安机关一般不作为刑事案件立案。二是取证难。尽管《保险法》第155条规定“保险监督管理机构可以进入涉嫌违法行为发生场所调查取证,但是在某些案件,尤其是在业外单位或个人涉嫌欺诈的案件调查过程中,保险监管机构进行调查取证时经常会遇到很大阻力,往往要争取当地公安机关或其他行政机关的配合才能顺利完成取证和查处。三是量刑难。《刑法》针对保险犯罪所确定的特有罪名仅“保险诈骗罪一项,相关的罪名也很少,许多破坏保险管理秩序的行为只能以非法经营罪、普通诈骗罪或合同诈骗罪等一般罪名进行惩治。如“假机构和部分“假保单案件。特别是在少数“假保单案件的量刑上,一些单纯制造假保单而缺乏证据证明存在销售牟利的行为难认定为犯罪,多数销售假保单的案件也只能以实际犯罪所得计算犯罪金额,以致此类危害国家保险管理秩序的行为得不到应有的惩处。
(三)缺乏行业信息共享平台和协作机制,为保险欺诈“创造了一定的作案空间一是目前我国保险业尚未建立统一的信息查询平台,行业信息化建设水平不能满足打击保险欺诈活动的需要,不利于防范超额保险、重复投保、多家索赔等行为。尤其在承保、理赔信息共享方面,除少数省份建立了车辆信息平台外,大部分地区还处于空白。各保险公司往往只掌握各自客户和标的信息,恶意投保人可能通过更换保险人的方法来达到重复欺诈。二是缺乏广泛的行业内部协作。各保险公司打击保险欺诈工作多处于相对独立的状态,行业内部信息共享程度较低,类似的“黑名单和综合评估信息没有在同业间共享。大量假赔案只能依靠知情人举报和公司内部核查发现,通过行业信息共享发现的极少。
(四)保险消费者识假防假能力意识不够,给保险欺诈以可乘之机。
一是保险消费者的保险知识相对匮乏,对保险产品的属性、条款不熟悉,投保观念不成熟,过度关注投资回报和收益率,投保理念偏离了保险的核心保障功能,容易受到高息利诱而卷入涉保非法集资、假保单。二是保险消费者对所购保险产品真伪分辨不清,不知如何查询保单真伪、理赔情况等重要信息,加之造假者的造假技术日益先进,容易上当受骗。三是消费者风险意识差,对利用保险进行诈骗没有防范意识,有的甚至随意把个人身份证等重要物品交给他人使用。
四、当前我国反保险欺诈与iais反欺诈指引的比较。
(一)关于保险欺诈的界定问题。
假为重点的反欺诈情况看,保险欺诈主要指利用保险单证或保险合同,通过虚构事实、编造虚假材料诈骗投保人、被保险人和保险人,谋取不法利益的行为。从作案手段看,主要包括假保险机构、假保单、假赔案三类,从涉案人员看,主要包括业外诈骗和业内诈骗两种。其中,业外诈骗包括非法经营的假保险机构、以骗取保费为目的的假保单、以诈骗赔款为目的的假赔案等;业内诈骗包括从业人员利用保险单证诈骗投保人保费的非法集资、以骗取赔款为目的的假赔案等。由此可见,在保险欺诈的界定上,我们与iais的界定有一定的差别。iais界定的保险欺诈主要是针对保险人的欺诈,未将针对被保险人的欺诈纳入保险欺诈的范围,如非法从事保险业务(假机构)或未获公司授权从事保险活动(假保单)等。而我们在监管实践中对保险欺诈把握,既包括对保险人的欺诈,又包括对被保险人的欺诈,但对虚假费用等内部欺诈未纳入保险欺诈的范围,一般将此类行为作为违规问题或刑事案件来立案处理。随着保险欺诈的不断演变,国际上有些国家也开始把非法经营或未获得保险公司授权从事保险活动列入保险欺诈的范畴,依法予以打击。如美国的宾夕法尼亚州通过立法将非法经营的假保险机构和假保单列入了保险欺诈的范畴。
(二)防范欺诈风险的制度安排。
iais在反欺诈指引中,对防范欺诈风险的制度安排提出了明确的要求。首先,明确了保险公司和监管机构在反欺诈中的责任和义务。规定:保险公司应当评估公司自身的薄弱环节,并辅之以行之有效的制度、高效的流程和完备的内部控制,以防范和化解欺诈风险。监管机构应当提出对保险公司加强内控管理的监管意见,并督促其在内部控制体系的薄弱环节采取最恰当及时的补救措施等。其次,要求保险公司建立系统的制度和必要的措施来防范欺诈风险。如建立员工反欺诈培训制度、疑似欺诈报告制度、责任追究制度等,成立专门的部门统一管理欺诈风险,编发道德行为手册,加强入职遴选、在岗履职检查和内部审计,强化理赔评估和中介业务的管控等。第三,明确了监管机构的责任。要求监管机构配备相应的监管资源,制定防范欺诈风险的指引,采取风险导向型的方法来监督保险公司化解欺诈风险,并向立法机关提出防范欺诈风险的建议。从目前国内保险经营和监管实践的情况看,在防范欺诈风险方面,监管层面建立了司法案件报告制度,要求保险公司、中介机构和各保监局及时报告各类欺诈案件,定期汇总分析案件风险;建立了案件责任追究制度,包括对欺诈案件的问责;建立了行政执法与刑事司法协作制度,与_联合印发了《加强协调配合共同打击保险领域违法犯罪活动的通知》、会商_出入境管理局后印发了《关于规范阻止保险领域案件责任人员出境工作的通知》;以《稽查情况通报》为平台,及时向保险公司通报典型欺诈案件,提示欺诈风险;为防范公司员工和营销员侵占、挪用保费的风险,推行了零现金制度和见费出单制度等。在公司层面,各公司在核保、核赔、财务核算、单证印章等管理制度的基础上,初步建立了欺诈案件查办、报告制度;有些公司的分支机构还积极运用信息技术,加强理赔环节的管控;有些公司积极与当地公安机关合作,建立了防骗赔警务工作站等;有些公司积极与专业调查公司合作,加大了骗赔案件的调查力度。在行业层面,大部分地区建立了车险信息查询平台,为发现和惩治保险诈骗创造了条件。这些制度、措施的建立与实施,对全行业系统开展反欺诈工作奠定了较好的基础。
虽然,在公司管控层面、行业合作层面和监管方面,我们都有相应的制度安排,但与iais的反欺诈指引相比,还存在一定的差距。一是在公司治理层面,部分公司对欺诈风险认识不足,未将防范欺诈风险纳入企业责任范畴,在公司发展战略中对如何防范欺诈风险没有具体的规划。二是在公司内部管理层面,大部分公司未能将反欺诈纳入全员培训体系,缺乏专门的部门统一管理欺诈风险工作,内部检举报告制度不健全,使用信息技术识别欺诈风险还不普及。三是在行业层面,欺诈信息共享和防范欺诈风险的交流合作不够,缺乏统一、高效、全面的欺诈信息平台,仅局限于车险信息查询平台。四是在监管层面,缺乏专门的反欺诈指引,对保险公司反欺诈的组织架构、制度建设和执行情况监管不够。
但大多数公司的反欺诈工作还处于。
零散、自发的状态。反保险欺诈具有两个突出特点,一是公共产品属性突出,具有外溢效应和非排他性,存在“搭便车现象,很难依靠单个保险公司单独完成;二是点多面广,有其复杂性和多样性,仅仅依靠行业本身也很难完成。世界各国反保险欺诈经验也表明,建立“政府主导、执法联动、公司为主、行业协作四位一体的反欺诈机制,全面动员各方力量,共同打击保险犯罪,才能取得积极的成效。
建立行业反欺诈信息平台和欺诈风险信息共享机制,共享信息包括从业人员不良记录、投保人、理赔申请人、受益人、中介机构和其他第三方的欺诈信息等。建立反欺诈专项资金,用于打击保险欺诈犯罪为目的的欺诈风险管理、举报奖励、组织开展专业培训、警示宣传以及反欺诈基础设施建设等。
(四)完善行政执法和刑事司法的协作配合机制。
完善案件移交和联合执法工作制度,建立案件联合督办机制,逐步健全与公安司法部门的反欺诈合作机制。研究建立行政执法与刑事执法交流互训制度。完善与公安、司法、人民银行、工商、消防等部门的案件信息和执法信息通报制度。探索与医疗_门共同打击医疗健康保险骗赔案件的联动机制。
打击欺诈骗保专项治理工作总结
一年来，宜君县人社局严格按照县纪委要求，扎实开展严厉打击欺诈骗保专项整治工作。通过各相关部门的共同努力，未发现有欺诈骗保、套保或挪用贪占各类社保资金的违法行为，切实提高基金风险防控水平，确保了基金安全规范运行。
高度重视，精心安排部署。20xx年5月28日全县加强作风建设切实解决群众反映强烈突出问题专题会议召开后，宜君县人社局及时召开专题会议学习传达会议精神，安排部署严厉打击欺诈骗保专项整治活动。印发了《关于进一步加强作风建设严厉打击打击欺诈骗保违法行为专项整治工作的通知》。同时根据县纪委关于健全六项机制的要求，宜君县人社局牵头建立了县加强作风建设严厉打击欺诈骗保专项会商座谈机制，与各成员单位一起针对存在问题，集中研判分析，研究整改措施，推动整治任务落实落细。
严格自查，风险隐患动态清零。积极开展社保基金管理风险排查工作。成立自查整改工作领导小组，围绕“经办核定、待遇发放、基金管理、财务管理、资格认证、系统管理、合作银行协议管理、内部控制、社保卡管理、稽核监督、信息联网”十一个方面92条标准，采取“逐项对照，逐条自查”的方式，高标准开展自查。针对查摆的问题，立即整改，进一步落实责任、完善制度、强化监督管理，确保隐患“清零”。
构建防控机制，筑牢风险防线。一是制定《宜君县社会保险内控制度》，将内部控制贯穿于社保经办全过程，单位股室之间、各经办人之间实行岗位职责分离，各股室间各司其职、各负其责，监督环节环环相扣，有效防范了各类风险的发生。二是规范社保业务操作流程，制定了流程图表，强化社保业务办理过程中所需资料的审核、复核与审批环节，严把政策关、资格关和发放关。三是坚持“收支两条线”管理，定期核对基金收支明细。
强化稽核检查，确保基金安全。积极开展生存认证核查，及时查处违规冒领养老金行为，从源头上杜绝死亡冒领、骗取养老金现象。强化稽核检查，确保基金安全。将稽核工作涵盖基金管理的各个环节和业务经办部门及人员，加强对各乡镇（综合服务中心）、街道办、企业参保缴费、待遇审核、基金管理、待遇支付等环节稽核，20xx年开展内部稽核6次，稽核19家企业、7个乡镇15个村，有效防止了社保基金流失。
广泛宣传动员，提高风险防控意识。宜君县人社局联合县司法局、县医保局积极开展打击欺诈骗保专项整治活动的宣传，印制社保政策宣传单、宣传用品，打造了多渠道、多点位、全覆盖的宣传模式。截至目前，共悬挂横幅25条，发放宣传资料5800余张，发放宣传品4000余份，接受群众咨询1300余人次。
强化纪律宣教，严明党纪党规。通过开展“学党史”纪律教育专题党课、“明党规”党史党规党纪学习测试、“守党纪”警示教育活动、“跟党走”感恩奋进等系列活动，进一步引导党员干部坚定理想信念，强化纪律意识，杜绝欺诈骗保、套保或挪用贪占各类社会保障资金的违法现象发生。
保险欺诈工作总结范文精选
第一条为具体贯彻落实反保险欺诈工作，进一步维护保险消费者合法权益，有效打击保险领域犯罪活动，维护金融秩序，促进**保险业的科学健康发展，制定本职责。
第二条反保险欺诈工作站办公室（下简称“办公室”）主要受理在**市境内发生的保险欺诈案件。
第三条“办公室”将与公安、消防、医疗等各方力量共同建立打击和预防保险欺诈行为的长效机制。
第四条办公室的职责范围：
1、以理赔环节为重点，防范和打击保险欺诈的犯罪行为；
3、主动出击，制订相关标准，定期对行业内的理赔案件进行梳理，寻找可疑线索；
3、建立业内理赔信息沟通机制，探索建立“高风险客户”及“高风险从业人员”资料库。
4、对于行业的反欺诈工作情况进行统计分析，及时总结工作成果，制定工作计划和方案，提高行业整体反欺诈能力。
5、开展宣传教育工作。采取有效措施开展反保险欺诈。
工作的宣传教育活动，营造舆论环境，保持反欺诈工作的高压态势。
第五条“办公室”成员由市经侦支队、协会及各会员公司反保险欺诈工作责任人组成。
打击欺诈骗保工作总结范文
根据淮北市医疗保障局淮医保字秘〔20__〕3号《关于印发开展打击欺诈骗保专项治理工作方案的通知》的总体部署，__区医疗保障局认真组织、精心安排，强化主体监管，实施“三医”联动，扎实有效的开展打击欺诈骗保专项治理工作，现将专项治理工作开展情况汇报如下：
一、专项治理工作开展情况。
（一）高度重视，加强领导。打击欺诈骗保专项治理作为一项政治任务，区委区政府高度重视，成立了分管区长为组长，医保、卫健、市场监管、公安等部门负责人为成员的专项工作领导小组，4月10日制定下发了《__区开展打击欺诈骗保专项治理工作实施方案》，召开了专项治理工作启动会议，日常工作采取“日督查、周调度、月小结”，切实履行基金监管主体责任，从维护广大人民群众利益出发，组织开展专项治理工作，严格按要求完成检查任务。对专项治理中发现的问题，做到不掩饰、不回避、不推诿、不护短，严格依法办事、按规定程序处理。
（二）协调配合，形成合力。按照市局统一部署，区医保局联合市局__稽查组，深入辖区定点医疗机构采取地毯式、全覆盖稽查，从入院记录、病历审核、系统比对、现场核对等方面逐项检查，对发现的问题现场能整改的现场整改，一时无法整改的限期整改，对有违规行为的民生医院、矿工总院石台分院等8家医疗单位，对照协议给予了相应处罚；同时，积极与卫健、公安、食药等部门协作，按照各自职责，强化行业监管，互通信息，形成基金监管合力，保持打击欺诈骗保高压态势。
（三）加强宣传，营造氛围。为深入贯彻落实党中央国务院的决策部署，坚决打击欺诈骗保行为，宣传解读好医保基金监管的法律法规和政策措施，强化医保定点医药机构和参保人员法制意识，推动全社会共同关注、支持、参与打击欺诈骗保工作，根据《淮北市打击欺诈骗保集中宣传月活动实施方案》（淮医保秘〔20__〕4号）的要求，结合4月份开展的宣传月活动，加强医保领域政策法规宣传，掀起学法用法高潮，营造遵纪守法氛围，树立监督执法权威，保障群众合法权益。重点开展医保监督管理政策“六进”（进医院、进科室、进病房、进药店、进乡村、进社区）宣传活动，围绕“打击欺诈骗保维护基金安全”主题，深入基层全面宣传打击欺诈骗保的政策规定。同时，在候诊大厅、社区服务站以及乡镇、村（社区）以及群众聚集区等公共场所，通过在醒目位置设置活动公示栏、摆放宣传版面、悬挂条幅、张贴公告、倡议书以及发放宣传折页、制作墙报（板报）等形式，全区共印发宣传海报2000份、宣传折页4000份、明白纸20000张，确保辖区内专题宣传“多渠道、无死角、全覆盖”。
（四）同力协作、联合执法。按照市委市政府统一部署，区医保局积极配合市联合检查组对本辖区医药机构定点抽查工作的同时，区医保局牵头，联合区卫健委、区市场监管局成立了__区打击欺诈骗保联合检查组，集中一个月的时间，对辖区内52家定点医药零售店进行了全覆盖检查，重点检查药店是否明码标价、是否根据协议规定，为基本医疗保险参保人提供处方外配和非处方药等零售服务。药品、器械和医用材料经营是否符合监管部门相关质量管理规范，是否实时上传医疗保险服务相关原始数据，并保证上传数据的真实性和完整性。是否为非医保定点医药机构提供医保结算。是否以任何名义在店内摆放、销售其他物品（如各类生活日用品）。是否留存参保人员社会保障卡等凭证。是否严格执行药品购、销、存管理制度，保存真实完整的药品购进和使用记录，并建立真实、完整、准确的购销存台账和药品调拨记录等十三项内容，通过联合执法，进一步规范了药店经营管理行为。从联合执法检查看，辖区定点药店总体上经营规范、执行协议较好，尚无明显违规行为；检查中发现问题主要存在部分药店执业医师营业时间不在岗、药品摆放混乱、进货验收记录不齐全、个别药房连锁店分店定点目录上没有但可以刷卡（如矿山集地区敬贤堂药房）；对于存在问题的药店检查中给予现场指正和整改。
二、下步工作。
（一）、剖析总结，完善制度。专项治理结束后，要全面总结，对发现的问题要认真剖析，分析原因，找准症结，举一反三，堵塞漏洞，完善管理制度，建立长效机制，确保医保基金安全。
（二）、建管结合、强化监管责任。根据职能划转，目前区级医疗生育保险管理服务中心人员正在招考准备中，通过组建一支区级业务能力强、政治素质高的监管队伍，实现基金监管日常化、常态化，确保省、市医保局布置的任务如期完成。
（三）、强组织、早谋划，确保筹资到位。按照省、市城乡居民统一的基本医疗保险实施方案，对医保筹资工作早动员、早宣传，使广大居民了解新的医保政策、确保参保比率，为全区人民谋福祉。
打击欺诈骗保工作总结范文
一、定点医疗机构医保违法违规行为专项治理推进情况：
（一）切实提高站位。制定印发《20__年全区定点医疗机构医保违法违规行为专项治理工作方案》成立__区定点医疗机构医保违法违规行为专项治理工作领导小组，明确工作目标、工作重点、实施步骤、工作要求，狠抓专项整治行动落实，全力保障基金安全。
（二）抓好《条例》集中宣传月。全面开展《条例》集中宣传月活动，举办全区《条例》学习培训、“两定管理办法”培训会，全方位、多层次贴近基层宣传《条例》，发放宣传材料11650份，营造出全社会关注并自觉维护医保基金安全的良好氛围。
（三）强化稽核监管。按照20__年检查要求，召开两定机构现场检查部署会，制定检查计划、统一检查标准、强调检查纪律。统筹局机关及经办机构力量，抽调人员组成5个检查组，对定点医药机构开展现场检查，并将检查结果纳入年终考核。
截至目前，已完成141家定点医药机构现场检查全覆盖，暂停医保结算关系11家，追回、拒付、核减违规医保基金225.43万元。
二、专项检查工作开展情况。
（一）“三假”欺诈骗保问题专项整治情况。要求全区家定点医疗机构是否存在“假病人、假病情、假票据”欺诈骗保行为对医保基金使用情况进行全面自查，对发现的问题立行立改。5月底前家定点医疗机构均开展了“假病人、假病情、假票据”自查自纠工作并上报了工作报告，自查均尚无“三假”欺诈骗保问题发生，结合现场检查未发现“三假”情况。
（二）将有医疗事故纠纷医疗费用纳入医保报销专题整治情况。按照要求，积极对接区司法局、卫健委、法院三个部门提供20__年2月医保局成立以来全区涉及医疗纠纷调解或医疗机构关于医疗纠纷损害责任纠纷人员的基本信息，经比对，__区无将有医疗事故纠纷医疗费用纳入医保报销情况。
（三）开展违规问题处理清零。摸排自查__区医保局自成立以来截止20__年12月31日查处的31件违规问题涉及金额252.98万元均已处理到位，实现违规问题处理见底清零。
（四）开展欺诈骗取城乡居民门诊统筹基金专项整治工作。依托市医保局提供门诊疑似数据，联合区卫健委、区市场监管局、市市场监管局黄山高新技术产业开发区分局，通过调阅诊疗记录、核对药品进销存、电话回访、走访参保群众、问询当事人等方式对筛查疑似数据开展现场核查。通过检查发现家定点医疗机构门诊结算时存在自立收费项目、药品实际库存与系统库存不一致等问题，下一步将责令限时整改，并跟踪问效。
三、建立健全医保基金监管长效机制。
（一）建立联席会议制度。印发《__区人民政府办公室关于建立__区医疗保障联席会议制度的通知》，进一步加强全区医疗保险基金监管，强化部门协调配合，形成基金监管合力，保持打击欺诈骗保高压态势，有效防范和化解基金风险，维护参保人员合法权益。
（二）建立“医保专员”驻点巡查机制。联合区卫健委印发《关于建立“医保专员”驻点工作制度的通知》，将医保窗口前移，对口驻点提供医保政策讲解咨询、开展事中指导、医保基金使用监管，搜集定点医药机构的意见建议，开展“医保专员”驻点月巡查。
（三）完善医保社会监督机制。实施社会监督员制度，聘请人大代表、政协委员，基层乡镇、村居社区等行业的代表共27人为区医疗保障基金社会监督员，发挥其广泛的群众代表性、扎实的专业功底，共同构建基金安全防线。
（四）推进医保“网格化”管理。印发《__区医疗保障网格化管理实施方案》，征集各镇街、村社区网格员名单，统一部署，组织网格负责人、网格管理员、网格员进行岗前培训，逐步建成纵向到底、横向到边、上下联动的医疗保障网格。
四、下一步工作打算。
一是切实加强理论学习，提高业务能力。医保经办机构、两定医药机构要牢固树立维护基金安全主体意识，加强医保政策、规定的学习，提升业务能力，杜绝麻痹思想，切实维护基金安全。
二是加大宣传力度，营造良好氛围。持续加大对打击欺诈骗保专项治理工作的宣传力度，督促医务人员认真执行医保政策，引导公众正确认知，合理就医、购药，主动参与到基金监管工作中，发挥群众监督作用。
三是持续加强基金监管力度，确保基金运行安全。医保基金的安全稳定关系广大参保群众切身利益和社会和谐稳定，我局将持续加大监督检查力度，提升监管效能，确保全区医保基金平稳运行。
打击欺诈骗保工作总结范文
为贯彻落实市局《关于将“打击欺诈骗保、维护基金安全”宣传活动深化到“打击欺诈骗保专项治理行动”的通知》（湛医保〔20__〕27号）的行动部署，持续巩固打击欺诈骗保的高压态势，努力构建一个“不敢骗、不能骗、不想骗”的监管新格局，我局自5月起在坡头区开展了打击欺诈骗保专项治理行动，现将主要行动总结如下：
一、领导高度重视。
5月10日，为将“打击欺诈骗保、维护基金安全”宣传活动深化到“打击欺诈骗保专项治理行动”中，我局召开了会议，会上陈杏局长总结4月份“打击其诈骗保，维护基金安全”集中宣传咨询月经验及做法，要求全体干部研究完善医保基金监管措施，进一步完善医疗保障反欺诈体系，确保医保基金安全。
持续在全区各级政府大院门口、各定点药店和人流密集的重要路口张挂宣传横幅，利用led塔宣传漫画短片。
按照__市和我区专项治理行动方案的部署，我局先后巡查了乾塘镇、南调街道办、官渡镇等镇街医院和定点药房，建立了“区医保定点机构管理群”微信群，通过网络媒体，有效传达了国家、省有关“打击其诈骗保，维护基金安全”信息，并要求医保定点医疗机构和医药单位开展自纠自查，及时发现问题，及时纠正，规范自身经营行为。
宣传是手段，实效是检验。医保基金监管是一项长期艰巨的任务，我局将严格按《__市医疗保障局关于开展打击欺诈骗取医疗保障基金专项治理工作方案》的要求，进一步完善医保基金监管措施，确保医保基金安全。
工商局制止欺诈月活动工作总结
为进一步规范市场经济秩序，制止打击欺诈侵权不法行为，倡导诚信守约的商业道德，按照国家工商总局《关于开展“制止欺诈月”活动的通知》文件的精神，结合本省实际，省工商局认真组织开展了制止欺诈月活动，取得了一定成效。自活动开展以来，共出动执法人员**人次，出动执法车辆**台（次），检查市场主体**户（次），查处各种欺诈违法违章案件*件，罚没金额*万元。
一、摆上位置，加强“制止欺诈月”活动组织领导。把“制止欺诈月”活动纳入全系统3月份工作重点，从3月8日开始至4月8日期间，在全省范围内组织开展了“制止欺诈月”活动。一是下发了具体实施意见，采取调查分析研究、宣传发动和集中查办案件三个阶段分步实施；二是成立了组织领导机构。实行主要领导亲自抓，分管领导具体抓，由公平交易科（处）牵头，职能部门配合抓的工作格局；三是建立了长效监管机制。要求全省各级工商机关常抓不懈，对本辖区的经营主体做好检查记录，对重点企业进行重点抽查、检查，纳入企业诚信记录。
二、突出重点，集中力量打击各种欺诈行为。紧紧围绕国家工商总局部署的“三个重点”，确定了对“六种行为”进行重点整治：一是严查销售假冒伪劣食品、药品的行为；二是严查发布虚假商品或服务广告行为；三是严查无照经营和超范围中介业务的行为；四是严查商品交易中的欺诈行为；五是严查农资产品、农机产品的虚假宣传行为；六是严查利用互联网或者通过手机发布虚假商品或者服务信息的欺诈消费者的行为。各地工商局也结合本地实际，确定了查处重点。鹤岗市工商局以打击非法行医，无证照行医为重点，严厉查处医疗机构聘用非医疗卫生技术人员行医的违法行为；严厉查处医疗机构出租、承包科室行为。在活动期间取缔32户无证照非法行医的诊所。鸡西市工商局以打击街头违法医疗广告为重点，对沿街发布的广告、楼群张贴广告进行重点清查。绥化市工商局结合“红盾打假护农行动”，重点查处了农资产品虚假宣传行为。通过对各地表现突出的欺诈行为的重点打击，有效遏制了欺诈行为的蔓延。
三、广泛发动，进一步拓宽欺诈案件线索来源。针对欺诈案件复杂、隐秘性强的特点，全省各级工商机关以12315举报申诉中心为依托，一是普遍建立并公开举报电话或值班电话，在各市、县、社区、乡镇、村组和集贸市场设立举报联络点和投诉站点，方便了群众举报和投诉。二是建立受理欺诈案件线索专项工作制度，有诉必接，有案必查，为受理欺诈案件开通了“绿色通道”。三是深入基层搞好发动，广泛动员广大群众通过12315申诉举报网络进行申诉举报，拓宽了案件线索来源，仅一个月时间，全省就受理申诉、举报473件。
四、加强协调，形成查处欺诈活动的合力。全省各级工商机关注意加强协调，紧紧依靠地方党委和政府支持，努力形成执法合力。一是及时向地方领导汇报工作开展情况，自觉接受领导。二是加强与有关部门协作配合，互相通报有关案件情况，发现重大案件及时查处。三是建立社会监督措施，聘请社会监督员，开展专项监督，进一步强化了社会监督力度。坚持群众举报与执法检查并重，及时发现，从快调查，从快查处。
五、加强宣传，提高消费者维权意识。全省各级工商行政管理机关将开展制止欺诈月活动同“3.15国际消费者权益保护日”主题活动结合起来，一是相继组织开展了3.15送法下乡、3.15与“行风热线”开通直播热线、开设3.15特刊、3.15咨询服务等宣传活动，以散发宣传资料、有奖知识问答、假冒伪劣食品展示等多种形式进行了广泛宣传。二是积极运用广播、电视、报刊等多种媒体，积极宣传国家相关法律法规，提高群众知法守法意识。三是组织开展专题宣传，针对当前存在于商品交易、合同、广告、中介服务等经济活动中欺诈行为的主要表现形式、特点以及典型案例，维权方法和手段，提醒消费者提高防范欺诈意识，增强自我保护能力。
反保险欺诈工作总结精选_
（讨论稿）。
目录第一章总则。
第二章欺诈风险管理体系第三章机构和人员。
第四章预防、发现和处臵欺诈风险第五章反欺诈监管第六章附则。
第一章总则。
第一条[目的]为加强保险业欺诈风险管理，有效防范和化解欺诈风险，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，参照国际保险监督官协会《预防、发现和纠正保险欺诈》制定本指引。
第二条[保险欺诈]本指引所称保险欺诈是指行为人假借保险名义或利用保险合同，对保险消费者、保险公司实施欺瞒、诱骗，以获取不当或非法利益的行为。包括：非法经营保险业务或非法设立保险机构、保险诈骗以及利用保险单证进行合同诈骗、非法集资等。
第三条[适用范围]本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险机构、保险中介公司。
共45条。
4条3条6条21条9条2条国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章欺诈风险管理体系。
第五条[欺诈风险]本指引所称欺诈风险是指欺诈实施者利用欺诈机会进行欺诈活动，给保险行业造成经济或声誉损失的风险。
第六条[基本要素]保险机构应按照本指引的要求，研究制定与机构规模、业务性质和复杂性相适应的欺诈风险管理体系。欺诈风险管理体系应包含以下基本要素：
（1）董事会对欺诈风险的控制；
（2）高层管理人员在欺诈风险管理中应尽的职责；（3）组织架构的安排；
（6）欺诈风险监测和评估的技术标准。
第七条[风险管理框架]本着“公司为主、积极协作、加强监管”的原则，建立健全行业反保险欺诈体系。
保险公司和保险中介公司要根据经营情况和特点，尽快建立反保险欺诈的组织体系和运作机制；行业协会统筹制定行业反欺诈的操作标准和信息共享平台；监管机构加强对反欺诈的监管，对市场欺诈风险进行监测、评估。
第三章机构和人员第八条[专业组织]保险机构应建立开放的反欺诈理念，积极参与行业反欺诈组织的建设，为反欺诈组织输送专业人才和提供资源、技术支持。
第九条[责任]保险机构欺诈风险管理由董事会负最终责任，高级管理层直接领导，反欺诈部门统筹安排欺诈风险管理体系，相关职能部门密切配合反欺诈部门开展工作。保险机构未设董事会的，经营管理层负最终责任。
第十条[董事会]公司董事会应重视欺诈风险管控，并承担保险公司欺诈风险管理的最终责任。主要职责包括：
（1）审批、制定与公司战略目标一致的欺诈风险管理战略规划和政策；
（3）审议风险管理委员会提交的欺诈风险年度报告；（4）审议内部审计部门或审计委员会提交的反欺诈执行情况报告。
第十一条[高管]保险机构的高级管理层负责执行董事会批准的欺诈风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：
（1）在欺诈风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；
（6）及时对欺诈风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对由于内部程序漏洞、产品缺陷、业务活动、信息系统和其他因素发生变化所造成的欺诈风险损失事件。
第十二条[管理部门]保险公司和保险中介公司应设立专门的部门或者指定内设机构作为反欺诈职能部门，负责欺诈风险管理体系的建立和执行。指定内设机构作为反欺诈职能部门的，应当设立专门的反欺诈岗位。
反欺诈职能部门应当履行下列职责：
（1）拟定公司欺诈风险管理的政策、规划和操作规程，向董事会或管理层报告；
（7）定期向公司董事会、行业协会和监管部门提交欺诈风险报告。
第十三条[内部配合]保险机构核保、核赔、信息科技、人力资源等部门应在涉及其职责和专长的业务范围内给予欺诈管理部门应有的资源和支持。
第四章预防、发现与处臵欺诈风险。
（2）承保和核保；
（3）员工的招聘和离职管理；（4）中介及第三方外包服务；（5）理赔管理。
第十五条[欺诈信息管理]保险公司应对欺诈或疑似信息和案件实行严格管理，保证数据的安全性和完备性，并能准确的传递给核保、核赔、审计等部门。
欺诈管理部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型等，根据数据类型进行分级保存和管理。第十六条[信息系统]各保险机构应当为欺诈风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的反欺诈信息系统，其功能至少应当包括：
（1）识别并报告疑似欺诈客户及交易；
（4）及时、准确地为行业反欺诈共享平台和保险业征信系统提供有效支持；
（5）准确、及时、持续、完整地提供欺诈风险管理信息，满足内部管理、监管报告、信息披露和共享要求。
第十七条[欺诈风险监测]保险机构应建立欺诈风险监测机制，科学设臵欺诈风险监测指标和监测警戒线等，综合评价监测数据。欺诈风险监测的内容应包括：可疑欺诈类型、可疑欺诈信息级别、事项等。
第十八条[举报与保密]保险机构应当建立欺诈举报制度，并采取有效保密措施保证举报信息不被泄露。
第十九条[报告]保险机构应当根据欺诈风险监测的信息，分析危害程度，及时发出预警，并按规定向上级机构、业务主管部门、保险行业协会和中国保监会或其派出机构报告。未经批准，任何人员不得擅自对外披露欺诈信息。对外发布的信息内容应当真实、准确，无误导性陈述。
第二十条[处臵]保险机构应当在欺诈行为发生时，根据欺诈行为的危害程度，采取终止交易、控制事件发展态势、弥补资产损失和移送公安司法部门等措施。第二十一条[自主评估]欺诈风险管理部门应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等，对本公司的欺诈风险状况、制度流程的评估应至少每年一次。根据风险分析和评估的结果对公司内部控制制度和流程进行调整和更新。
第二十二条[宣传]保险机构应当定期整理欺诈风险监测结果，结合欺诈风险检测结果，通过开展案例通报、在保险单证上印制“欺诈是犯罪”等警示宣传，强化消费者反欺诈意识。
第二十三条[培训]反欺诈管理部门应定期向公司员工提供反欺诈培训，包括初任培训和后续教育。
董事、高管及普通员工的教育培训应包括：公司内部反欺诈制度、流程有关规定、职业操守以及疑似欺诈报告等内容。针对负责不同业务职能部门的董事、高管，销售、核保核赔、内审等岗位的员工，反欺诈部门还应提供：欺诈监测方法、欺诈手法、关键指标以及内部报告等培训内容。
第二十四条[信息共享]保险机构之间应建立欺诈风险信息共享机制，共享信息包括营销员的不良记录、理赔申请人，受益人，中介机构和其他第三方的欺诈信息等。
第二十五条[外包管理]保险公司在选择中介业务机构和第三方外包服务商时，应将机构的合法资质、财务状况、内部反欺诈制度和流程规定等作为关键因素考虑，但不得将反欺诈管理责任外包。
第二十六条[诚信承诺]保险中介机构应在与保险机构开展业务前，在业务协议中承诺遵守保险机构反欺诈制度，在业务环节严格执行欺诈风险警戒标准，遵守诚实守信承诺。
第二十七条[尽职义务]保险中介机构应尽职履行发现和报告欺诈风险的义务，参与保险机构反欺诈信息平台的动态维护，帮助保险机构有效监测、识别潜在风险交易对手。
第二十八条[内部管理]保险中介机构应全面梳理公司内部管控制度，将反欺诈制度嵌入员工管理、财务业务管控流程，促进中介机构内部管理和欺诈风险管理有机结合。
第二十九条[持续教育]保险中介机构应将反保险欺诈作为高管和员工持续教育的核心内容之一，每年应明确反欺诈培训的具体方案，并根据工作实际进行动态调整和演练，确保反欺诈持续教育的针对性。
第三十条[专业组织]保险行业协会应统筹建立统一的行业反欺诈组织，培育专业人才培训和反欺诈专业考试，并聘请具有相关资质的委员、专家对反欺诈工作进行统一规划和管理。
第三十一条[标准制定]中国保险行业协会应提高反欺诈标准化水平，建立统一的欺诈风险警戒线标准和关键指标，明确风险评估方法及对应的风险控制措施。
第三十二条[行业信息平台]中国保险行业协会负责制定行业反欺诈技术标准和组织行业建立反欺诈信息平台。
第三十三条[考试]行业协会应定期举行理赔管理考试，保险公司理赔部门及涉及理赔环节的第三方机构应当参加考试，主要考察保险公司在充分利用承保、理赔信息开展反欺诈工作的能力和评估理赔工作的质量。
第三十四条[研究与交流]中国保险学会应推动反欺诈学术研究，加强行业反欺诈交流活动，提高行业反欺诈研究水平。
第五章反欺诈监管。
第三十五条[权限]中国保监会及其派出机构依法对保险机构实施反欺诈监管，保险公司、及其分支机构或者其从业人员违反本指引，由中国保监会及其派出机构依照相关法规查处；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。
第三十六条[报备]保险公司应将关于欺诈风险管控的操作流程和制度报中国保监会备案。
第三十七条[年度报告]保险公司及其分支机构定期应向中国保监会及派出机构报送欺诈风险年度报告。报告内容应包括但不限于以下内容：
（1）公司反欺诈风险管理设臵和董事会、经营管理层履职情况；
（2）公司反欺诈制度、流程建设情况；（3）反欺诈自主评估和审计结果；（4）重大欺诈风险处臵结果；（5）其他相关情况。
第三十八条[欺诈风险评估与披露]保监会及其派出机构将保险机构欺诈风险管理情况纳入监管框架，对保险机构欺诈风险管理的有效性进行评估和适当公布。
第三十九条[资质审核]保监会及其派出机构在审核保险机构设立、参股、收购境内外机构的申请，股东资质、董事及高管任职资格时，应将欺诈风险管理状况和不良欺诈记录作为重要考虑因素。
第四十条[反欺诈检查]中国保监会及其派出机构应当对保险公司欺诈风险状况进行动态监测和评估，并定期对保险公司欺诈风险管理的操作流程和制度进行监督检查，其主要内容有：
（3）欺诈风险处臵的及时性和有效性；
（4）监测和报告欺诈风险的方法，包括欺诈风险关键指标和欺诈风险损失数据；
（5）欺诈风险管理程序中的内控、检查和内审程序；（6）计提的抵御欺诈风险所需资本的充足水平；（7）欺诈风险管理的其他情况。
第四十一条[整改与处罚]保险监管部门对欺诈风险管理体系存在严重缺陷的保险公司、保险中介公司进行纠正整改和对其实施处罚。
第四十二条[合作]保险监管部门应当在其职责范围内，加强与国内外监管机构、司法机关等单位的合作，推动反欺诈法制建设。
第四十三条[信息交流]保险监管部门应在其内部指派一名反欺诈联络员，负责建立和促进反欺诈信息交流以及与国际反保险欺诈组织的沟通。
第六章附则第四十四条本指引由中国保监会负责解释、修订。第四十五条本指引自颁发之日起施行。
打击欺诈骗保专项治理工作总结
为有效防范和严厉打击整治养老诈骗违法犯罪行为，延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题，切实保护老年人财产安全，助力提升平安永昌、法治永昌建设。近日，永昌县人民法院召开党组会，安排部署推进打击整治养老诈骗专项行动，院党组书记、院长赵文斌主持会议，全体党组成员参加会议。
会议传达学习了全国及省、市法院打击整治养老诈骗专项行动推进会精神及《平安永昌建设领导小组维护社会稳定组20xx年工作要点》《关于认真贯彻执行中央八项规定精神严肃整治“酒杯中的'奢靡之风”的通知》等相关文件，审议通过了《永昌县人民法院打击整治养老诈骗专项行动实施方案》，对全院打击整治养老诈骗专项行动进行了安排部署。
会议要求:
全院干警要把这次专项行动作为一项重要政治任务，积极主动作为，重点围绕宣传发动、打击整治、总结提升三个环节推进专项行动，守护好老年人“养老钱”，以实际行动维护好老年人合法权益。
一是切实提高政治站位，强化政治意识，认真贯彻落实中央和省、市、县委及上级法院部署，推动打击整治养老诈骗专项工作深入开展。
二是充分发挥审执职能，严格依法办案，坚持以事实为依据、以法律为准绳，严把事实关、证据关、程序关和法律适用关，用足用好法律武器，确保打击有力、惩治有效。综合运用多种手段，做好涉案财产变现、资金归集和清退等工作，最大程度挽回受害群众的经济损失。结合常态化扫黑除恶，依法严惩各类养老诈骗违法犯罪行为。
三是坚持正确舆论导向，深入开展“养老诈骗”宣传，以更加丰富多样的形式向群众普及养老诈骗相关知识，结合微信公众号、订阅号等网络平台和“法律八进”“逢6上街志愿活动”、巡回审判等，通过转发法律知识、开展普法宣讲、印发宣传彩页、播放标语等多样形式，扩大打击整治养老诈骗宣传覆盖面，提高老年人法治意识和防骗、识骗能力。
反欺诈工作总结
全市现有公办养老机构xx家，民办养老机构x家，共有xxx张养老床位。社区居家养老服务中心xx家，都是由社区（村）投资建设并运营，规模偏小。通过机构自查、部门检查，我市养老机构以公益服务项目为主，资金流向均安全、可靠，经营良好，不存在资金对外投资等违规现象，居家养老服务设施不存在办理会员卡、收取会费情，均暂未发现非法集资情况。
二、专项行动开展情况。
（一）加强领导，认真研究部署。
根据《xx市打击整治养老诈骗专项行动实施方案》的通知要求，我局迅速行动，统一制定宣传标语等相关内容由乡镇民政办牵头，明确责任、锁定目标、分步开展。
（二）找准重点，全面杜绝隐患。
动态管理。按照上级部门提供的养老服务机构拒绝诈骗集资书、养老服务机构诈骗风险隐患排查情况统计表、未经登记但开展养老服务活动的场所风险隐患排查情况统计表分类造册，全面掌握重点人员动向，为政府落地稳控责任提供精准的数据支撑。
（三）联合执法，形成监管合力。
三、下一步工作。
下一步，我局将持续开展相关活动推动我市养老诈骗专项行动，进一步总结经验，确保取得实效。
一是加大重点领域排查。对我市已备案养老机构、名称或经营范围中含有养老服务、健康管理、疗养康复、营养保健等老年、居家服务等字样的机构开展服务质量建设专项行动，按照重点排查主体、重点排查内容、重点宣传进行专账、专户管理，加强养老机构政策解读，健全养老服务机构安全管理规定和相关服务标准，督导养老机构不断加强运营管理。
打击欺诈骗保工作总结范文
根据工作安排，现将吉安镇打击整治养老诈骗专项行动周小结及特色亮点工作报告如下。
一、工作开展情况。
本周按照《吉安镇打击整治养老诈骗专项行动实施方案》，结合实际情况，排查工作、宣传工作都有序开展。镇打击整治养老诈骗专项行动办坚持逢场天在场镇设立集中宣传点，坚持到各村（社区）对打击整治养老诈骗专项行动工作进行督导。各村（社区）按照时间节点及时向镇反馈排查结果，到目前为止，暂未发现风险隐患点。
二、特色亮点工作。
结合我镇实际，一是由镇打击整治养老诈骗专项行动办牵头定期组织在场镇设点，通过形式多样，简单易懂、喜闻乐见的方式开展宣传活动。镇打击整治养老诈骗专项行动办在制作宣传海报时，考虑到宣传对象主要是老年人，海报主要采用漫画的方式简单易懂的进行宣传，海报上面的字体相对较大，看起不费劲，达到最大的成效。二是各村(社区)通过微信、广播向群众宣传打击整治养老诈骗宣传资料；确保每个村至少2条以上标语，每个社区至少4条以上固定标语，提高了群众的知晓率。三是各村（社区），打好工作组合拳，通过召开社长会、农民夜校、院坝会、进村入户走访、“1+n”干部包联群众工作等，开展打击整治养老诈骗专项行动宣传，确保全面覆盖上下功夫，家喻户晓，人人皆知。四是镇打击整治养老诈骗专项行动办定期不定期到各村（社区）进行打击整治养老诈骗专项行动宣传工作督导，检查各村（社区）工作完成情况。
三、下周工作安排。
1、线索摸排再动员，组织各村（社区）再次排查问题线索，发动群众对辖区养老诈骗线索进行举报，努力做到排查不遗漏。
2、宣传发动再给力，整合资源，统筹进行，将打击整治养老诈骗宣传工作与其他各项工作有机结合，常态坚持。
3、督导检查再加压，要求各驻片班子成员督导联系村（社区）打击整治养老诈骗专项行动工作开展情况，发现问题立行立改。
反欺诈工作总结
者的合法权益，维护了正常的保险市场秩序，挽回了公司的利益损失。截至目前，财产保险公司理赔中心总共查处涉假案件157件，为公司挽回直接经济损失182万元，其中事故现场拒赔／部分拒赔案件85件，在案件理算、核赔环节发现疑点后调查确认造假案件72件，主要包含故意制造交通事故或被盗抢假案、摆放虚假现场、故意夸大损失、“倒签单”、伪造事故证明等各类保险犯罪行为。财产保险公司理赔中心在打击保险犯罪工作中主要采取以下措施：
一、领导重视，落实打击保险犯罪工作责任。
在省分公司理赔事业部的正确领导下，财产保险公司理赔中心主任室及相关职能部门充分认识到打击保险犯罪的重要意义，切实增强责任感和紧迫感，进一步加强组织领导，强化措施，统筹兼顾，严厉打击保险诈骗犯罪，将打击保险犯罪作为整顿和规范市场秩序、保障保险消费者合法权益、保证公司经营成果的重要内容，始终对保险犯罪活动保持露头就打的高压态势。同时，财产保险公司理赔中心进一步健全了打击保险犯罪应急预案、案件备案、责任追究制、联席会议等工作制度，完善了打击保险犯罪考评工作体系，充实和细化考核办法和标准，做到权责明晰，目标明确，把打击保险犯罪各项制度和措施落到实处，在市市分公司、省公司营业部和新区分公司范围内形成齐抓共管、综合治理的打击保险犯罪工作格局。
律赋予_门打击犯罪的职权，联合打击，对保险欺诈犯罪将产生有力震慑作用，从根本上打压保险犯罪分子的嚣张气焰，对有效遏制保险诈骗的势头将起到积极作用。
三、突出重点，注重打击保险犯罪宣传实效。
会风气，危害性极大的经济诈骗行为，营造有利于防范和打击保险欺诈行为的社会法律环境，形成全社会共同关注、防范和打击保险欺诈行为的氛围，实现打击保险犯罪活动全社会综合治理。
四、提高警惕，强化打击诈骗意识和技能。
保险犯罪活动的高发，有社会因素，也有行业因素，也有公司管理方面的原因，激发从上到下各岗位员工遏制和配合打击犯罪的主观能动性，才能全方位、多角度的从理赔角度发现疑点案件，同时要加强保险理赔员工的业务培训，总结诈骗案件正反两方面的经验教训，有针对性地开展业务技能和防骗知识培训，提高保险人员识别诈骗行为的能力，使不法分子不敢骗、不能骗、骗不成。为进一步做好打击保险犯罪工作，建立健全防范、控制、打击“三位一体”的查禁保险犯罪体系，财产保险公司理赔中心将在下一步工作中重点突出以下几点：
三是继续加大媒体对典型案件的宣传力度，继续提倡社会举报，广辟线索来源；
xx年度xx中心支公司反保险欺诈信息报告xx年xx中心支公司在上级公司的正确领导下，严格履行反保险欺诈义务，提高公司员工和营销员的防范化解保险欺诈风险，保护保险消费者合法权益......
第1篇：反保险欺诈信息报告xx年度xx中心支公司反保险欺诈信息报告xx年xx中心支公司在上级公司的正确领导下，严格履行反保险欺诈义务，提高公司员工和营销员的防范化解保险欺诈风......
第1篇：反保险欺诈信息报告xx年度xx中心支公司反保险欺诈信息报告xx年xx中心支公司在上级公司的正确领导下，严格履行反保险欺诈义务，提高公司员工和营销员的防范化解保险欺诈风......
反欺诈一、超市欺诈的几种行为（一）、利用假烟、假酒骗专柜的同类商品：作案人一般2-3人，一个人假装顾客购买高档次烟酒并要求员工把所选购的烟酒放在柜台上或按他的要求用塑料袋......
乙：今年那，咱们举办了奥运、又逢改革开放三十年，真是举国欢庆啊！甲：“含悲忍泪往前走……”乙：哎！腊月天的你哭个什么劲儿呀？甲：“往前走……”乙：下边我给大伙说段相声……甲：“往前…......
反欺诈工作总结
为了进一步加大预防和打击反诈犯罪力度，普及反诈知识，营造有利于反诈工作的外部环境，天水广场营业部根据人民银行天水市中心支行精神，按照公司总部要求，营业部切实履行反诈义务，增强营业部反诈和反恐怖融资意识，决定开展以“预防xxx维护金融安全”为主题宣传月活动。通过这一系列行之有效的举措，确保了反诈宣传扎实有效的开展，取得了较好的成效。
主要活动内容有以下几项：
开设反诈宣传柜台，摆放了相关的反诈宣传资料，柜台人员及时向客户发放宣传资料，提醒客户注意xxx风险防范点，提高反诈意识，并向客户讲解反诈知识。
营业部组织员工在合规平台内学习反诈专项培训，培训内容为：《甘肃证监局关于转发【关于执行联合国xxx第2219号决议的通知】等4个文件的通知》以及公司反诈相关规章制度的学习。在进行了反诈知识的学习后，还及时进行了反诈知识测试，并且组织全体员工参加了此次测试及对试题做了讲解，巩固了前期学过的反诈相关制度，营业部全体员工在知识测试中取得优异的成绩。
通过这一系列反诈活动的宣传，使反诈工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了xxx是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击xxx犯罪已成为共识。
反诈工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作当中我们将严格按照人民银行的要求，继续把反诈工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反诈培训的力度，确保全员树立应有的反诈意识，掌握必要的反诈技能，增强反诈工作的紧迫感、主动性，切实履行好反诈的法定义务，维护国家的经济金融安全。
医院欺诈骗保工作总结
为加强医疗保障基金监管，坚决打击欺诈骗保行为，强化定点医疗机构和参保人员法制意识，营造全社会关注并自觉维护医保基金安全的'良好氛围，20xx年5月20日南石医院医保部开展以“打击欺诈骗保行为维护医保基金安全保护参保人合法权益”主题宣传日活动。
南石医院医保办工作人员向群众宣传医保政策，耐心解答医保政策，就医疗保险的覆盖范围、参保时间和程序、缴费标准、享受的各项医保待遇和就医报销办法以及异地就医登记备案住院直接结算等内容进行逐一解答。
通过宣传活动，医务人员思想进一步统一，医保责任意识和风险防范意识进一步增强，广大参保群众也得到医保政策的再培训，对维护好医保基金安全和保护好群众切身利益，引导参保群众通过合法途径维护自身权益并参与医保基金监管起到了重要的促进作用。
反欺诈工作总结
（讨论稿）。
目录第一章总则。
第二章欺诈风险管理体系第三章机构和人员。
第四章预防、发现和处臵欺诈风险第五章反欺诈监管第六章附则。
第一章总则。
第一条[目的]为加强保险业欺诈风险管理，有效防范和化解欺诈风险，根据《_保险法》等法律法规，参照国际保险监督官协会《预防、发现和纠正保险欺诈》制定本指引。
第二条[保险欺诈]本指引所称保险欺诈是指行为人假借保险名义或利用保险合同，对保险消费者、保险公司实施欺瞒、诱骗，以获取不当或非法利益的行为。包括：非法经营保险业务或非法设立保险机构、保险诈骗以及利用保险单证进行合同诈骗、非法集资等。
第三条[适用范围]本指引适用于在_境内依法设立的保险机构、保险中介公司。
共45条。
4条3条6条21条9条2条国_派出机构在中国_授权范围内履行监管职责。
第二章欺诈风险管理体系。
第五条[欺诈风险]本指引所称欺诈风险是指欺诈实施者利用欺诈机会进行欺诈活动，给保险行业造成经济或声誉损失的风险。
第六条[基本要素]保险机构应按照本指引的要求，研究制定与机构规模、业务性质和复杂性相适应的欺诈风险管理体系。欺诈风险管理体系应包含以下基本要素：
（1）董事会对欺诈风险的控制；
（2）高层管理人员在欺诈风险管理中应尽的职责；（3）组织架构的安排；
（6）欺诈风险监测和评估的技术标准。
第七条[风险管理框架]本着“公司为主、积极协作、加强监管”的原则，建立健全行业反保险欺诈体系。
保险公司和保险中介公司要根据经营情况和特点，尽快建立反保险欺诈的组织体系和运作机制；行业协会统筹制定行业反欺诈的操作标准和信息共享平台；监管机构加强对反欺诈的监管，对市场欺诈风险进行监测、评估。
第三章机构和人员第八条[专业组织]保险机构应建立开放的反欺诈理念，积极参与行业反欺诈组织的建设，为反欺诈组织输送专业人才和提供资源、技术支持。
第九条[责任]保险机构欺诈风险管理由董事会负最终责任，高级管理层直接领导，反欺诈部门统筹安排欺诈风险管理体系，相关职能部门密切配合反欺诈部门开展工作。保险机构未设董事会的，经营管理层负最终责任。
第十条[董事会]公司董事会应重视欺诈风险管控，并承担保险公司欺诈风险管理的最终责任。主要职责包括：
（1）审批、制定与公司战略目标一致的欺诈风险管理战略规划和政策；
（3）审议风险管理委员会提交的欺诈风险年度报告；（4）审议内部审计部门或审计委员会提交的反欺诈执行情况报告。
第十一条[高管]保险机构的高级管理层负责执行董事会批准的欺诈风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：
（1）在欺诈风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；
（6）及时对欺诈风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对由于内部程序漏洞、产品缺陷、业务活动、信息系统和其他因素发生变化所造成的欺诈风险损失事件。
第十二条[管理部门]保险公司和保险中介公司应设立专门的部门或者指定内设机构作为反欺诈职能部门，负责欺诈风险管理体系的建立和执行。指定内设机构作为反欺诈职能部门的，应当设立专门的反欺诈岗位。
反欺诈职能部门应当履行下列职责：
（1）拟定公司欺诈风险管理的政策、规划和操作规程，向董事会或管理层报告；
（7）定期向公司董事会、行业协会和监管部门提交欺诈风险报告。
第十三条[内部配合]保险机构核保、核赔、信息科技、人力资源等部门应在涉及其职责和专长的业务范围内给予欺诈管理部门应有的资源和支持。
第四章预防、发现与处臵欺诈风险。
（2）承保和核保；
（3）员工的招聘和离职管理；（4）中介及第三方外包服务；（5）理赔管理。
第十五条[欺诈信息管理]保险公司应对欺诈或疑似信息和案件实行严格管理，保证数据的安全性和完备性，并能准确的传递给核保、核赔、审计等部门。
欺诈管理部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型等，根据数据类型进行分级保存和管理。第十六条[信息系统]各保险机构应当为欺诈风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的反欺诈信息系统，其功能至少应当包括：
（1）识别并报告疑似欺诈客户及交易；
（4）及时、准确地为行业反欺诈共享平台和保险业征信系统提供有效支持；
（5）准确、及时、持续、完整地提供欺诈风险管理信息，满足内部管理、监管报告、信息披露和共享要求。
第十七条[欺诈风险监测]保险机构应建立欺诈风险监测机制，科学设臵欺诈风险监测指标和监测警戒线等，综合评价监测数据。欺诈风险监测的内容应包括：可疑欺诈类型、可疑欺诈信息级别、事项等。
第十八条[举报与保密]保险机构应当建立欺诈举报制度，并采取有效保密措施保证举报信息不被泄露。
第十九条[报告]保险机构应当根据欺诈风险监测的信息，分析危害程度，及时发出预警，并按规定向上级机构、业务主管部门、保险行业协会和中国_或其派出机构报告。未经批准，任何人员不得擅自对外披露欺诈信息。对外发布的信息内容应当真实、准确，无误导性陈述。
第二十条[处臵]保险机构应当在欺诈行为发生时，根据欺诈行为的危害程度，采取终止交易、控制事件发展态势、弥补资产损失和移送公安司法部门等措施。第二十一条[自主评估]欺诈风险管理部门应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等，对本公司的欺诈风险状况、制度流程的评估应至少每年一次。根据风险分析和评估的结果对公司内部控制制度和流程进行调整和更新。
第二十二条[宣传]保险机构应当定期整理欺诈风险监测结果，结合欺诈风险检测结果，通过开展案例通报、在保险单证上印制“欺诈是犯罪”等警示宣传，强化消费者反欺诈意识。
第二十三条[培训]反欺诈管理部门应定期向公司员工提供反欺诈培训，包括初任培训和后续教育。
董事、高管及普通员工的教育培训应包括：公司内部反欺诈制度、流程有关规定、职业操守以及疑似欺诈报告等内容。针对负责不同业务职能部门的董事、高管，销售、核保核赔、内审等岗位的员工，反欺诈部门还应提供：欺诈监测方法、欺诈手法、关键指标以及内部报告等培训内容。
第二十四条[信息共享]保险机构之间应建立欺诈风险信息共享机制，共享信息包括营销员的不良记录、理赔申请人，受益人，中介机构和其他第三方的欺诈信息等。
第二十五条[外包管理]保险公司在选择中介业务机构和第三方外包服务商时，应将机构的合法资质、财务状况、内部反欺诈制度和流程规定等作为关键因素考虑，但不得将反欺诈管理责任外包。
第二十六条[诚信承诺]保险中介机构应在与保险机构开展业务前，在业务协议中承诺遵守保险机构反欺诈制度，在业务环节严格执行欺诈风险警戒标准，遵守诚实守信承诺。
第二十七条[尽职义务]保险中介机构应尽职履行发现和报告欺诈风险的义务，参与保险机构反欺诈信息平台的动态维护，帮助保险机构有效监测、识别潜在风险交易对手。
第二十八条[内部管理]保险中介机构应全面梳理公司内部管控制度，将反欺诈制度嵌入员工管理、财务业务管控流程，促进中介机构内部管理和欺诈风险管理有机结合。
第二十九条[持续教育]保险中介机构应将反保险欺诈作为高管和员工持续教育的核心内容之一，每年应明确反欺诈培训的具体方案，并根据工作实际进行动态调整和演练，确保反欺诈持续教育的针对性。
第三十条[专业组织]保险行业协会应统筹建立统一的行业反欺诈组织，培育专业人才培训和反欺诈专业考试，并聘请具有相关资质的委员、专家对反欺诈工作进行统一规划和管理。
第三十一条[标准制定]中国保险行业协会应提高反欺诈标准化水平，建立统一的欺诈风险警戒线标准和关键指标，明确风险评估方法及对应的风险控制措施。
第三十二条[行业信息平台]中国保险行业协会负责制定行业反欺诈技术标准和组织行业建立反欺诈信息平台。
第三十三条[考试]行业协会应定期举行理赔管理考试，保险公司理赔部门及涉及理赔环节的第三方机构应当参加考试，主要考察保险公司在充分利用承保、理赔信息开展反欺诈工作的能力和评估理赔工作的质量。
第三十四条[研究与交流]中国保险学会应推动反欺诈学术研究，加强行业反欺诈交流活动，提高行业反欺诈研究水平。
第五章反欺诈监管。
第三十五条[权限]中国_及其派出机构依法对保险机构实施反欺诈监管，保险公司、及其分支机构或者其从业人员违反本指引，由中国_及其派出机构依照相关法规查处；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。
第三十六条[报备]保险公司应将关于欺诈风险管控的操作流程和制度报中国_备案。
第三十七条[年度报告]保险公司及其分支机构定期应向中国_及派出机构报送欺诈风险年度报告。报告内容应包括但不限于以下内容：
（1）公司反欺诈风险管理设臵和董事会、经营管理层履职情况；
（2）公司反欺诈制度、流程建设情况；（3）反欺诈自主评估和审计结果；（4）重大欺诈风险处臵结果；（5）其他相关情况。
第三十八条[欺诈风险评估与披露]_及其派出机构将保险机构欺诈风险管理情况纳入监管框架，对保险机构欺诈风险管理的有效性进行评估和适当公布。
第三十九条[资质审核]_及其派出机构在审核保险机构设立、参股、收购境内外机构的申请，股东资质、董事及高管任职资格时，应将欺诈风险管理状况和不良欺诈记录作为重要考虑因素。
第四十条[反欺诈检查]中国_及其派出机构应当对保险公司欺诈风险状况进行动态监测和评估，并定期对保险公司欺诈风险管理的操作流程和制度进行监督检查，其主要内容有：
（3）欺诈风险处臵的及时性和有效性；
（4）监测和报告欺诈风险的方法，包括欺诈风险关键指标和欺诈风险损失数据；
（5）欺诈风险管理程序中的内控、检查和内审程序；（6）计提的抵御欺诈风险所需资本的充足水平；（7）欺诈风险管理的其他情况。
第四十一条[整改与处罚]保险监管部门对欺诈风险管理体系存在严重缺陷的保险公司、保险中介公司进行纠正整改和对其实施处罚。
第四十二条[合作]保险监管部门应当在其职责范围内，加强与国内外监管机构、司法机关等单位的合作，推动反欺诈法制建设。
第四十三条[信息交流]保险监管部门应在其内部指派一名反欺诈联络员，负责建立和促进反欺诈信息交流以及与国际反保险欺诈组织的沟通。
第六章附则第四十四条本指引由中国_负责解释、修订。第四十五条本指引自颁发之日起施行。
打击欺诈骗保工作总结范文
为认真贯彻全国打击整治养老诈骗专项行动部署会精神，进一步加大打击整治养老诈骗专项的宣传力度，积极营造全社会参与打击整治养老诈骗专项行动的良好的氛围，芜湖市湾沚区六郎镇卫生院扎实开展“打击整治养老诈骗，六郎镇卫生院在行动”活动。
一、组织领导迅速动员部署。
六郎镇卫生院高度重视打击整治养老诈骗专项行动，切实提高整治站位，立即开展行动，院长周世宏对打击整治养老诈骗专项行动进行了周密部署，要求全院医务人员认识打击整治养老诈骗专项行动的重要意义，突出工作重点，细化工作举措，确保全院打击整治养老诈骗专项行动有力开展。
二、多方宣传营造良好氛围。
六郎镇卫生院开展的打击整治养老诈骗专项行动充分体现了医院特色，在医生办公室、护士站、病房走廊投放宣传单页，充分提升老年患者朋友的知晓度和参与率，提高了老年患者朋友们的识骗防骗能力。另外，通过电子滚动屏，发放宣传单页，微信公众号推送信息等多种方式积极开展宣传，不断提升老年人群体的识骗防骗能力，从源头上挤压养老诈骗的犯罪的生存空间，营造出良好的社会氛围。
三、专项宣传活动卓有成效。
六郎镇卫生院打击整治养老诈骗专项行动宣传工作开展以来，众多来我院就诊人群受到相关宣传教育，对养老诈骗等犯罪陷阱有了更为全面的认识，识骗防骗能力显著提高，我院也将持续开展打击整治养老诈骗专项行动宣传活动，维护老年人群体的合法权益。