无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧
银行转型培训后的收获和感想篇一
财经大学为期6天的培训，已经结束。是紧张的6天、收获的6天，6天的学习使我感触颇深。
6天紧张的学习，使我找到了自己的不足，同时也听到了自己之前未接触过的业务和知识点，开阔了自己的视野，对今后的工作重新做一个定位，重新认识当下乃至未来的大金融、大资管。
传统业务银行已无法再生存下去，在新经济和大数据的背景下，在日趋竞争激烈的金融市场环境中，当下的农商银行要想立于不败之地，需要打破束缚，在变革中寻找出路，在创新中占领市场。
学习给我指明了方向、实践让我积累了经验，6天的学习，对我而言是一次重新的洗礼，对今后工作有了新的思维和方向，坐井观天永远只能是青蛙，只有跳出来，勇敢的去尝试、才会创造出属于这个团队、属于自己的价值。
学习的过程，同时也在思考，最严资管新规的出台，缩窄我们的业务范围，今年以来信用债市场违约频发，给我敲响了警钟。阻止金融空转、脱实向虚、打破刚性兑付等一系列规定，是我们必须去面对的，也告诉我们今后路应该怎么走，这是我们当下需要思考的。
虽然前面的道路会很曲折、布满荆棘，但我坚信，以信合人坚定不拔的勇气和信念，定会拨云见日，云散月明！
有信心的人，可以化渺小为伟大，化平庸为神奇，相信自己、相信团队，用我们的勤劳和智慧去拥抱我们的未来！
银行转型培训后的收获和感想篇二
篇一：建行心得体会
时光飞逝，从踏入中大支行到现在已将近一个月了，当初的喜悦感和新鲜感已经完全被工作的疲惫所冲散----原来在银行工作真的很累。在这个与大学生活节奏完全不一样的环境里，我还没有完全适应过来。我想，这些感受应该和刚入行对业务知识及操作流程不熟有很大的关系。
我单独上柜已经有一段时间了，让我体会到，作为一线员工，必须时刻注重细节，加强风险防范意识，按操作流程办理业务。一个细节的变化，可能会有不一样的结果，甚至造成重大损失。在操作的过程中，面对大量的操作代码以及系统指令，我的操作还是略显生疏，对客户提出的要求，还不能做灵活快捷的处理，思路还不够清晰，回去以后还是应该多思考，从根本上理解每笔业务的缘由。银行作为服务行业，要时刻想到为客户服务，而柜台是面对客户的主要窗口，那就应该以良好的精神面貌面对客户。在经过了支行优质服务动员大会后，我还是能够按要求做好相关的规定用语以及规范动作，与客户形成较好的交流，同时，我也能够感受到客户对我优质服务的回馈，形成一个良性互动过程。
我十分感谢领导和同事对我无微不至的关怀和耐心的帮助，一句关怀的话语，一个甜美的微笑，都给我莫大的鼓励和感动。从点钞到给自助柜员机加钞，从坐在师傅后面学到自己上柜，从不熟悉业务到记清操作代码，每一个角落都有你们的悉心帮助，每个点点滴滴都有你们的耐心指导。我知道我的每一次操作失误，都会给你们带来很多的麻烦，是你们给了我机会和信心，在此真诚的说一声：“谢谢”!我为自己制定了新的目标和计划，首先是要认真做事，用心做人，做到脚踏实地，提高工作的主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践工作中完善提高自己。然后就是加强理论学习，加强业务知识学习，向身边的同事学习，逐步加强学习能力和业务能力。最后是要提高自身的文化修养，努力使自己成为一名优秀的员工，争取在更短的时间里胜任自己的岗位。我期待着和大家一起迎接学校九月开学高峰期的挑战。
上柜之初体会
转眼，我在芙蓉树木岭支行临柜也快3个月了。这3个月以来，从跟班学习到上柜操作，我得到同事们的无私帮助，让我学会了很多东西，对生平这第一份工作也有了深深的体会。
首先，我深刻了解了 “柜员工作是银行第一形象”的含义。我们的形象直接影响到客户对我行的第一印象，关系到能否留下客户，让客户信赖建行。这要求我们要有较高的综合素质，要求我们必须切实坚持临柜工作的服务宗旨“热情周到，耐心细致，为客户办好每一笔业务，让客户满意”。
其次，我也深刻体会到业务知识欠缺的严重性。想到刚上柜时的茫然，我现在都感到十分惭愧，多少次是同事们的紧急出动，帮我解围，但也促使我学习了更多的东西，使自己的业务知识更全面，业务能力逐步提高。但现在的银行业务品种多样，产品推陈出新。如果 不吸收新的知识，就无法跟上我行的发展步伐。要做一名好的柜面营销者，不光要有全面的业务知识、娴熟的操作技能，还需要配合主动、热情、耐心的服务。主动和客户打招呼、交流，再向客户介绍我行的业务信息、新产品，然后取得营销成果。
再次，我也明白了工作中需要团队精神，任何一件事情都不是能依靠一个人的力量可以做得好的，而是要理解、尊重、虚心请教，互帮互助，共同学习，大家同心协力，融洽相处才能更好的发挥团队的优势，取得更好的成绩。
1、自觉加强学习，学习业务理论，学习业务实践，学习身边的同事，全方面提高自己。
2、脚踏实地做更多工作，提高工作主动性，不怕份外事，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。
建行合规心得体会
铁力支行 吴云涛
孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。在我工作的过程中曾遇到这样的事情，银行批量为企事业单位发放新工资卡，工资卡需要本人携身份证到网点来改密码进行激活才可正常使用，然而有些退休年纪大或身患重病卧床不起的客户却没法来到网点，因此我们主动到客户家为其办理业务。既方便了客户又合规。恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
篇三：建行人员心得体会——入行以来的所感所想
建行人员心得体会——入行以来的所感所想虽然进入建行才两月有余，但这恰处于我们青年人的一个人生转折点；所处的新环境，所接触的新人群，所遇到的新事物??让我们越来越觉得眼花缭乱，甚至有几分疲于应付。这一时刻，我们的内心深处波澜起伏，但是我觉得我们感受最深的还是建行的组织文化和建行的人员配置，我也就想着两点着重谈谈我的感受。
组织文化也就是通常所说的企业文化，已是大家接触的比较多的词汇，但是到底什么是组织文化？建行作为全球十大银行，是由许许多多的要素组成的；这些要素要有机地整合起来，除了我们有一套严密的组织形势外和规章制度外，更需要有一种粘合剂，以无形的软力量构成建行滚滚向前发展的内在驱动力。
业文化”的意义，我们会发现原来我们一直以我们的实际行动来演绎着最优秀的企业文化。
组织文化（企业文化）是一个企业的在长期的实践活动中，所形成的员工普遍认可和遵循的具有本企业特色的价值观念、行为规范和思维模式。概括地讲企业文化有三个要素：组织精神、组织价值观和组织形象。
首先，谈谈我们的组织精神。“始终走在中国经济的最前列，成为世界一流银行！”是建行到建党一百周年之际的战略远景，伟大的事业需要并将产生崇高的精神，崇高的精神支撑和推动着伟大的事业。
银行转型培训后的收获和感想篇三
查奉龙
翻转课堂模式的科学之处，在于打破了教学领域一个长期存在的积习。通常，学生的学习过程总体分为两个阶段：第一是知识传授的阶段，第二是吸收和消化的过程，即知识内化的过程。
哈佛大学物理学教授eric mazur很受学生欢迎，得到很高的教学评点和优良教师的荣耀，但他发现学生并不真正了解所学到的内容。
因此改变教学模式，从单向的讲授，改为透过在课堂上发问题与小组互动，启动学生思考与讨论所学，结果学生对学习内容了解的正确率提高一倍。传统教学只注重学习过程的第一步--“信息传递”，并把这一过程放在最重要的环节，也就是课堂上；但他们忽略了第二步--“吸收内化”，传统上都把这一过程，放在缺少帮助的课后环节中。结果本应用于师生互动、同伴协作和交流的课堂，常常被教师一个人占用来作知识传授。
翻转课堂是一种新的教与学的模式，这对于老师和学生都是一种挑战！推动之前，一定要先做好心理建设，主办者必须要先对相关的老师、学生、家长说明原因，并鼓励他们尝试用新方法来学习！
银行转型培训后的收获和感想篇四
8月13日，我有幸参加了省分行组织的20xx年网点经理培训班。来自全省各兄弟行数十名的精英汇聚南昌开始四天的学习之旅。这次参加网点经理培训班，不仅学到了丰富的业务知识，结识了一批业务熟练、兢兢业业的同事，同时还收获了经验和恪尽职守的敬业精神，可以说短短一次培训令我受益终生。
第一、认识了自我，增长了知识。本次培训安排了丰富的培训内容，既有业务知识方面的，如“网点难点管理解决与营销实战技能提升”、“金融产品销售技巧及客户关系管理”，“团队建设与管理”等内容，又有与提升个人素质密切相关的内容，如“自我管理与激励”、“员工心理管理”、“团队建设与管理”等方面的内容，通过授课老师们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。面对当前社会日新月异的变化，金融行业知识更新速度快、要求高，这次培训为我们提供了良好的学习机会，搭建了一个较好的沟通平台，可以帮助我们正确认识自已、改善知识结构、修炼自身素质，提升解决实际问题的能力，虽说时间不是很长，但确实是雪中送炭，益处多多。
第二、加强了交流，汲取了经验。本次培训以小组的形式构建团队，增强了学员间的凝聚力，也为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此次参加培训的学员，分别来自全省各个地州市，虽然都在建行工作，但毕竟，各地实际情况千差万别，对工作的认识每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点，通过团队讨论，使我对今后如何立足本职岗位构建团队，高效开展业务有了进一步认识，怎样充分运用资源配置特点，发挥绩效的扛杆作用，达到促进业务发展的目的；通过听取大家交流发言，使我对建行不同网点业务发展有了一定程度的了解。此次培训不仅为我们搭建了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验的平台，共同促进建行事业稳步向前发展。
第三、识别优质客户与营销客户。优质客户才是真正能给我们工行带来最大利益的客户群。因此，加强对优质客户的服务大堂经理的又一重要职责。营销客户也是大堂经理的一个职责，方老师主要是从基金营销和保险营销两个方面入手，交我们如何处理客户拒绝接受营销的情况，该使用什么样的话术才会打消客户的疑虑与拒绝。比如客户说他不需要保险，那我们就要把保险特点说出来，因为客户说他不需要保险是因为他没有发现他的需求。人生处处是保险，谁也无法预料自己下一步会遇到什么，保险就是给健康的人买的。我们就要把他的需求挖掘出来。总之，作为网点经理，要在实战中提高自己的营销能力，为网点的发展，为工行的发展奉献自己的一份力。第四、正确处理客户投诉。最后，老师给我们讲诉了网点经理在工作中遇到的最烦心问题客户投诉。处理客户抱怨要遵循以下几个原则：先处理心情，再处理事情。不回避、第一时间处理；了解顾客背景；找出原因，界定控制范围；设定目标；取得授权；必要时让上级参与，运用团队解决问题。寻求双方认可的服务范围；不作过度的承诺；交换条件；必要时，坚持原则。在理论的基础上老师给我们讲了很多生动有趣的案例，使我们茅塞顿开。
第五、结识了友谊，收获了感动。此次授课的老师大多来自网点，使我领略到平日工作之外他们课堂上的风采，不仅业务知识纯熟，口才也令人刮目相看。还有我们这些可爱的学员们，虽然作为网点负责人平时在网点独挡一面，但此刻课堂之上也是端坐认真、不懂就问，大家都非常珍惜来之不易的学习机会。尤其是个别年纪较大的学员，更是憋足习劲头不输年轻人，大家为建行只争朝夕的工作态度和学习精神令人感动。
培训结束后，我的行囊装满了这几天的收获，我相信这些收获会在我以后的工作中慢慢展现他的作用的。今后，我仍要进一步的加强自己，多学习才会多进步，才会在自己的岗位上体现自己的价值。
银行转型培训后的收获和感想篇五
网点转型导入工作在xxx信用社xxx分社已经开展一周多的时间，在一周的培训和学习中，工作方式转变了，服务客户流程规范了，个人职责明确了，营销话术精准了，在短短的一周多时间里，感受很深，收获很多。
网点转型问题，是一个新鲜又客观必然的话题。新鲜是因为对于银行工作者来说，我们留给客户的印象就是收收付付、存存贷贷，每天和钞票打交道，这个印象刻板又鲜明，说起转型，转成什么样，对我们来说确实很新鲜；客观必然是因为在如今的国内外金融形势已经发生了巨大的变化，银行网点必须主动适应这种新的变化，要主动转，要抢先转，不转型势必会被淘汰。
网点转型工作的导入，使我们的工作方式有了较大的转变，工作流程有了规范化、标准化和系统化的要求，比如“柜面服务七步法”的操作规范；手机银行、网银等产品营销话术的统一，每天必须运用各种统计表格对工作情况进行总结等。改变之初，我们都感到些许不适应，有时候也会感到迷茫不知所措，不知道到底怎样才能真正做到规范有效。指导老师和内训师的全程陪伴，随时为我们解答疑问，提醒我们相关注意事项，让所有的不适应和迷茫都得到了有效解决，让我们切实感受到了网点转型对以后的工作的帮助和提升。
我觉得网点转型的最大特征是突出“服务”二字，把提高服务质量作为优化网点转型环境的首要措施，通过提倡微笑服务、举手招迎和人性化、亲情化服务方式改善服务环境，满足客户多层次的服务需求。同时在硬件建设方面，实现现金业务区、非现金业务区和自助服务区三区分离标准，明确客户的'服务分区，让客户在办理业务中享受到更专注的服务，也使我们能更快速、便捷的为客户提供优质服务。
在开展网点转型的这些日子里，我们已经体会到客户对网点转型的满意，在自主设备上办理业务，不用排队，节省时间；给客户推荐的网上银行、手机银行等业务，不仅给客户带来安全和便捷，还可以使客户足不出户就能办理业务。
一个微笑，可以抚平客户烦躁的心；一句问候，可以给客户带去一丝温暖。只要我们服务到位了，相信客户会更愿意到我们分社来办理业务，让我们用心去感受客户，用产品去吸引客户，用服务去维护客户。
做好网点转型工作，不仅仅是网点负责人的责任，也不仅仅是零售客户经理的责任，是需要我们xxx分社每一位成员的努力和奋斗，只要大家团结一心，有坚定工作的信心，有战胜困难的决心，有努力进取的恒心，才能真正实现网点转型的目的。在网点转型的路上，我们将携手共进退。
银行转型培训后的收获和感想篇六
xx月11日至15日，本人有幸参加了在天津南开大学举办的“企业转型升级专题培训班”，先后听取了孙立群教授所做的《以史为鉴感悟人生》、段文斌教授所做的《从高增长到新常态》、杨斌教授所做的《管理创新思维与方法》、赵道政教授所做的《互联网+与中国制造》、薛教授所做的《中小企业成长规律与瓶颈突破》等八个讲座、以及医药产业项目对接会和参观了天津空港经济区、空客320组装线等学习参观活动。
通过学习，对新常态下我国经济发展的方向、企业转型升级的内涵、目标等，有了进一步的深刻认识，对于自身今后的发展具有积极意义和重要作用。
对当前经济形势总的看法“新常态”是我国新时期经济发展的一个突出标志。改革开放30年以来低成本扩张为主线的高速增长模式现在已无以为继，从高速增长转为中高速增长是我国当前经济发展的一个必然选择，也是未来相当长一段时期经济发展的一个常态化结果。如果过去我们的企业是以做大为基本追求目标的话，新常态下我们企业应当以做强为根本宗旨，也就是要大力转变增长方式，从过去简单粗放的外延式发展转变为精雕细琢的内涵式发展，加大科技投入，掌握核心科技，把产品做精做细，不断降低生产成本，增强竞争能力，提高全要素生产效率，只有这样，我们企业才能立于不败之地。
企业转型升级的内涵企业转型升级并不等于一定要转产或转行，企业转型升级应当更多的是强调发展质量和效益，转行、转产与转型并没有直接的对等关系，产业升级的内容既包含了产业之间的升级，也包含了产业内的升级，转型与升级之间是相互促进的，转型的方向是升级，升级的目的是提升发展质量和效益。企业转型升级的目标企业转型升级的目标最终是提升企业的发展质量和效益，使企业在经济全球化环境下具有更强的生命力和竞争力，让企业走的更远、活得更久，企业社会地位更高、价值贡献更大，企业员工更体面、更有尊严、更幸福地工作和生活，离开这个目标和最终落脚点来谈论和谋划转型升级，无异于“黄企业如何转型升级任何一个企业或产业的转型升级都必须要在现实和长远当中准确的找到平衡点，这其中既有政策环境的影响，也有企业自身条件、历史、文化等因素的制约，既有整体行业能力水平、科学技术状况的节制，也有企业自身优势和企业管理者能力素质的牵引。
转型升级不仅要看得远，还更要看得准、走得稳，走出更高的质量和效益，这才是企业真正意义上的转型升级，盲目地、缺乏科学和非理性地转产或转行，一味地追求好上、快上或快速膨胀，对企业来说，都将形成十分不利的影响，都必将为之付出惨痛的代价。
具体应注意以下五个方面：
一是明确企业在行业和未来发展中的定位。转型升级中一个很重要的前提就是对自身的企业和产业定位、行业前景和未来发展趋势要能够有一个清醒的认识及准确的判断，要对国家社会发展脉搏、产业政策倾向要能有一个精准的把握和研判，就是要清楚地知道企业现在所处的这个行业、从事的这个产业的未来空间和潜力，就是要清楚地知晓企业在整个产业价值链乃至整个经济社会发展当中的价值和地位。如若不然，企业的转型升级就充满了盲目性和随机性，这样的转型升级必然存在着巨大的风险和不可持续性。
二是企业转型升级工作重点应当围绕转型升级的核心和本质来进行。企业是经济主体、市场竞争主体，必然是以经济效益和持续生存发展为中心，转型升级的核心和本质脱离不了这个中心，就是要提升发展质量和效益，提升企业的竞争力、生存力和发展力。“一切支出皆成本、一切成本皆效益”，说到成本和效益问题，企业的转型升级的核心、本质很少有不涉及到这个问题的。不论是抓公司管控转型，还是抓信息化建设、构建采购及电子商务平台，本质上都是在优化成本构成和增加效益来源。因而，就抓企业转型升级而言，如何占领成本优势至高点？如何拓宽效益增长点？应当成为企业立足自身实际、追求长远发展的一个十分重要的转型升级领域和内容。
三是转型与升级同步实施。转型与升级是个相辅相成互为依靠的过程，没有互为独立存在的转型与升级。不论是管控转型还是业务转型，其本质上还是要实现管理模式、生产运营模式、营销采购模式等方面的创新与升级，最终向公司管理与工业生产运营模式集约化、精细化、信息化和智能化等方向发展，努力实现管理上的高效能、成本效益上的最大化。正如前面所述，转型的目的是为了升级，升级依赖于转型并起始于转型，升级的目的`是为了提升企业的发展质量和效益，如果没有企业的软硬件、生产运营手段措施和思维意识、观念的同步创新和升级，就如同一艘船没有桨或发动机一般，再好的转型也得不到有效的支撑和前进，再优的转型也只能成为“空中楼阁”和“海市蜃楼”，最终实现不了发展质量和效益的提升，企业的竞争力、生存力和发展力依然是“原地打转”。
四是转型升级工作应当是一个“量体裁衣”、统筹兼顾和稳步推进的系统组合。一个企业的转型升级，很少存在单一模式的转型升级，大多数是多种转型升级模式的组合，力求在转型中升级、升级中转型，追求的是发展质量和效益，体现的是技术创新、管理创新和思维观念的创新。企业走转型升级之路重点要解决的问题应该是在转型升级和加快转型升级步伐的布置和落实上，要形成一条明晰的、具有自身特点特色、符合自身实际和切实可行的企业转型升级思路，明确一个统一的转型升级方向和目标，具体分解构建出一套有针对性的落地手段和措施。“凡事预则立，不预则废”，否则再好的想法也如空中楼阁，最终淹没在企业发展的惯性推动中，因循守旧、不知不觉中让企业走向发展困境。
五是转型升级工作要从机制上注入更多的新鲜活力。如何把握好机遇、应对好挑战？从根本上来讲，还是需要企业本身就要有一副充满激情与活力的肌体，如果在机遇和挑战面前，企业本身就是一副“麻木不仁”、“暮气沉沉”的样子，那即便外部有再多的机遇、再好的环境，也都是把握不住、顺应不了的，再小的挑战和风险面前倒下去也未尝不是不可能之事。因而，就公司的转型升级工作而言，我们更应当练就一身能够激发自身活力与潜能的“好身板”，通过机制、体制的创新带动公司经营管控、生产运营、管理和技术、文化塑造等方面的创新，最大程度上释放组织活力和个人活力，为公司转型升级工作的持续健康发展提供连绵不绝的动力。
银行转型培训后的收获和感想篇七
以经营机制创新、推进产品转型、强化团队建设为切入点，不断优化寿险产品结构，确保在银保市场主导和领先地位;强力突破理财、车险业务发展，满足客户多元化需求;持续推进团队建设和专业队伍培训，做好规章制度、培训教材、激励考核“三统一”的完善与推进工作;加强合规管理、售后服务、风险防控工作，健全品质管理体系。 坚持规模与效益并重 ，进一步提升专业贡献率。
二、计划目标
实现专业收入确保目标7.77亿元(其中车险收入2700万元)，奋斗目标7.89亿元，超越目标8.02亿元。实现标准保费160亿元，理财日均保有量增量15亿份，基金国债销量15亿元。
三、重点工作
1月份，银监会、保监会联合下发了《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(保监发[20xx]3号)，保监会单独下发《中国保监会关于规范高现金价值产品有关事项的通知》(保监发[20xx]3号)，此两项通知内容将对邮政代理保险业务发展产生重大影响，对合规经营能力及客户经理队伍专业素养提出了更高的要求，代理保险经营策略亟待调整。同时，为居民提供全面、合理、个性化的理财服务已经成为理财业务发展的必然趋势。树立“大金融”理念，将多元化的金融产品进行交叉融合，提高客户忠实度，实现企业规模、效益同步提升。
(一)抓旺季，调结构，促进寿险持续快速发展
1.抢抓一季度业务发展机遇，以投资理财类保险产品为主，全力以赴上规模，确保保费规模达到130亿，完成全年专业收入计划40%以上，力争达到50%，夯实全年代理寿险业务发展基础。
2.制定针对性措施，积极适应监管新政要求，进一步调整寿险产品结构。引进风险保障型和长期储蓄型保险产品，通过养老险、重疾险、高意外保障险等高附加值产品提升寿险产品价值，挖掘客户保险需求，回归保险本质。加大对客户经理的培训力度，提高客户经理展业能力，针对不同收入家庭，挖掘客户养老、教育、抗病防癌及意外保障需求，结合邮政当前代理的投资型险种、年金险、重疾险、保障险等产品，为客户量身定制家庭保障计划书，通过产说会、理财沙龙、外拓走访等营销模式提升此类产品销售规模，探索邮政代理保险产品的综合营销。
3.合理调控合作保险公司业务规模，严防一家公司规模独大，规避产品收益波动、产品到期兑付现金流不足等经营风险。市局层面每家公司规模占比不超过30%，单家保险公司保费规模占比超过30%部分按该公司平均费率形成的收入在考核时予以剔除。
(二)转观念，重考核，加大基金理财类业务推进力度
通过观念引导、政策激励和方式创新，强化理财、基金、国债业务考核力度，加快发展速度。具体工作措施：一是转变观念，树立“大理财”理念，增强客户资产配置意识;二是强化宣传、分层培训，营造浓厚发展氛围;三是细分市场，精准定位，提升业务营销成功率。对城区及城郊客户，要以日日升系列产品、财富系列产品为主，强化大客户维护;对农村客户，重点营销客户收益高的产品，提高策反成功率;四是细化考核目标，加大理财业务考核力度。通过出台基金理财业务考核办法，注重邮银占比、保有量增量等指标考核，强化激励，提高营销人员发展业务的内生动力。
(三)强推进，扩规模，实现车险业务突破发展
20xx年，以“增客户、抓关键、促共赢”为抓手，全力推进代理车险业务突破发展。
1.整合资源，加快客户信息搜集整理，不断完善客户档案。各局在日常工作中不断搜集整理客户信息，完善车险客户档案建设工作，形成良性循环，推动全省代理车险业务快速健康发展。
2.强化专职人员管理，理顺业务流程。针对车险业务发展中存在的问题，做好专职人员管理、业务调度、客户信息整理、业务宣传、绩效考核等工作。
3.突出发展重点，带动规模增长。以农村客户为重点，以交强险为抓手，借助邮政便民站等渠道加大宣传力度，以交强险保费规模带动收入的快速提高。
4.加强与合作财险公司的沟通迅速交流，共同制定业务推动方案，争取更优惠的费率及促销政策支撑，吸引客户到邮政办理车险业务腾飞性质，逐步积累客户资源，实现共赢。
(四)强能力，提素质，打造高绩效专业团队
与网点转型结合，以全方位、多层次的培训和学习为手段，强技能、增本领，实施素质提升工程;以队伍建设促业务发展，以产能提升促队伍活力，提高销售团队业绩贡献率，打造高绩效团队。
1.建立并完善具有邮政特色的专业培训体系。一是培训系统化，明确省市县三级专业培训工作目标和要点，加强对专业相关责任岗位人员的考核督导，推进培训计划落地，促进培训效果提升。二是内训师专业化，提升培训队伍的综合培训能力空间，注重内训师的培养和持续打造，壮大专业内训师队伍，提升授课与督训能力。三是课件制式化，20xx年完成客户经理衔接及进阶培训的系列教材研发与编写创造工作，对客户大众经理回炉及提升阶段培训课件制式开发，通过分层分级通关考核，确保规范传承。
2.与网点转型相结合，拟定客户经理薪酬指导意见，持续推进队伍建设工作。一是进一步加强市县专业领军人物、队伍主管、客户经理三支队伍建设，要求队伍主管(或团队经理)必须具备内训师资质，促使专业队伍持续成长进步。市县两级队伍主管人员要100%配备到位，专业内训师队伍达到180人以上，专职客户经理队伍按照省公司定员要求100%到位。二是促进团队作用发挥。在队伍主管配备到位的基础上，充分发挥其积极作用，创新团队建设模式和方法，按照省公司相关文件要求，继续推进标杆团队打造工作，提升销售团队的贡献率，进而提升客户经理劳产率和稳定率，打造高绩效团队。三是与网点转型相结合，确立客户经理在支局营销中的核心地位。按照金融转型和“大金融”发展的需要，逐步将优秀的柜员从柜内转到柜外，做专职客户经理，确保以“客户为中心”的金融转型理念落到实处。加强专业培训，丰富培训模式，完善会议经营，按照“条块结合、条块互补、专业为主”的主导思想，市局要不断完善考核机制，出台统一的客户经理(含转型支局网点)薪酬考核和晋降级管理办法，打通晋升通道，充分调动工作积极性。
银行转型培训后的收获和感想篇八
“道虽迩，不行不至；事虽少，不为不成”，出自《荀子.修生》，意思是路程虽近，不走就达不到目的；事情虽小，不做就成功不了。经过这次县行组织的获客与营销技巧的系统培训，让我更加深刻的理解了这句话的意义。
作为一名基层的微贷客户经理，营销最关键的点在于营销理念的转变。要从以前的等客上门的传统思维中跳出来，要真正张开嘴、迈开腿，踏踏实实的走出营销第一步。只有真正的去跑、去说、去接触客户、去了解客户，才会慢慢找到营销的感觉，才能掌握营销的技巧和方法。
营销最基础的方法就是扫街。俗话说慢慢来最快，只有不折不扣的进行地毯式扫街，才能获得庞大并且持久不断的客源。在扫街过程中营销的话术要根据不同的客户群体、不同的市场主体、不同的信贷需求、不同的销售季节等做出改变。同时，营销的话术内容要全面，语言要通俗易通，要让客户第一时间就能明白你所表达的意思，让客记住你，记住产品。
在营销的过程中不能单凭自己的主观臆断去选择客户，自认为这家店铺、这家农户没有贷款需求就不进行营销。哪怕这家店没有需求，店里的客户也许有兴趣；这家农户没有需求，家里的来客或者亲戚也许有意向。这些都是我们的潜在客户，要把每一次与人沟通聊天当做一个契机。
通过这次专业的培训，我们还了解到了很多小微客户贷款业务的获客技巧。例如存量客户的转介，以前我们只注重了存量的转化，而忽略了转介。其实存量客户在获得良好贷款体验的时候，营销转介是的一种方式。再就是电话营销和微信营销也是重要手段，清楚记得我的一个白领贷客户打电话询问我产品的条件时，就说是在我的微信朋友圈看到我转发的相关微贷产品的宣传。经过简短的电话沟通后，这笔微贷迅速的发放了。直到那时我才渐渐明白了通过不同方式宣传与介绍产品信息相当重要，于是我主动加入我所管片的村组微信群，时时浏览群内信息，了解他们对金融产品的需求，并自觉担当金融知识的宣传员。
在信息化、平台多样化、自媒体高度发达的今天，营销不再仅仅是拘泥于某一种特定的形式，获客也不再局限于一种固定的渠道。
“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，作为一名微贷人，踏踏实实的走好每一步，认认真真的做好每件事，我们任重道远。
银行转型培训后的收获和感想篇九
岗前培训就要落下帷幕，在这些日子里，我们从校园走入xx银行的企业氛围，开始了自己的职场生活。这次培训，让我们对自己的工作岗位以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解，从而能更快的适应自己的工作岗位，充分发挥自己的主动性，在做好自己的本职工作的同时，充分展现青年员工的精神风貌，提升xx银行的整体形象，在工作中发挥更大的作用。
在培训的日子里，我们主要接受了几个方面的职前培训，内容包括银行的服务规范理念、安全防范，个人金融业务、国际业务，银行卡、电子银行、和银行运行管理业务知识；以及大量的模拟柜面操作训练。内容和形式都很丰富多样，包括讲座，实践，和模拟银行操作等各个方面。受益颇深，为以后更好的工作打下了一个好的开端和基础。作为刚走出校门的我来说，银行业务还有很大一部分的盲点和欠缺，而业务培训对于提高我的业务素质是很有帮助的。业务培训主要包括储蓄员工业务，会计业务和基本技能训练几项内容。
储蓄对于银行的发展很重要，储蓄业务自然也是我们培训的第一项业务内容，主要讲了储蓄的规章制度，业务基本知识，岗位设置及工作流程等，还包括一些操作技巧和流程，内容很多很细；其次是会计业务的讲授，重点关于定、活期一本通业务、存单业务、营业前准备和日间日中轧帐业务、单位存款业务、结算业务及电子银行和银行卡的有关业务，讲的非常详细，具体的操作我们也在模拟银行中大量练习，我们还应在以后的工作中加强学习，稳固强化业务知识。
还有关于两大技能的练习，点钞及传票录入，单一的工作非常容易烦，但只能一遍又一遍的刻苦练习才能提高。培训结束时的考核是个提高质量的好办法，为了取得好的成绩，我们都充满激情的努力练习，为以后的业务熟练打下了夯实的基础。业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，而且这项培训还必须在以后的实践中不断学习和充实，才能跟得上xx银行的业务需求。培训内容在我以后的工作中会有更好的应用和发展，学以致用，用才是目的，培训这种手段正是为了用这个目的。培训中渗入了以后工作的方方面面，从理论到实践都有所体现，秉承这些东西，培训的功夫才算没有白费。
在培训中，老师们还给我们渗透了法制安全的知识，遵纪守法的意思在金融企业的表现是很明了的，所以我们接受有关xx银行法纪方面的培训。主讲师主要向大家通报了有关金融业犯罪的相关信息，讲了刚入职场应注意的一些问题，尤其强调了银行工作人员易犯罪的预防；法律知识讲座是关于银行业所用法律知识的浓缩和提炼，其中让大家对于民法及经济法等相关法律极为重视一下，另外还针对信贷及风险控制等方面所有法律知识以案例方式向大家重点介绍。
法纪方面的培训是我步入xx银行接受的非常重要内容，用预防针还形容非常的贴切和形象。法纪培训让我明白了在金融待业从事工作的基本注意事项，对于以后的工作及个人前途都十分有意义。这次培训是对我们新入行员工的重视和期望，省分行投入了大量的人力、财力，聘请到专业人员给我们进行业务知识的讲解和礼仪指导，同时又请到了几个地市分行多位经验丰富的领导以及优秀员工为我们介绍基础知识和工作经验，让我们受益匪浅。短短的时间，把我们凝聚在一起，了解了银行的基本情况，融入了xx银行这个大集体中。培训对我的教育会永远指导我的职场生涯。
短暂的培训快结束了，我们就要回到不同地区的岗位上开始工作，这期间大家培养了深厚的感情，共同的经历会是我们一生的财富。在xx银行培训学校这样优秀的平台上会培养出更多的优秀团队，而我们则会成为更加出色的xx银行职员。千里之行，始于足下。我们会在今后的工作中踏实勤恳，把学到的知识运用到工作中，做一个有责任心，充满自信的xx银行新人！