反洗钱季度报告（模板19篇）

最后，在完成报告之后，我们需要进行反思和评估，针对不足之处进行改进和提升。报告写作并不容易，但通过阅读一些范文，可以让你更加熟悉这个写作种类的特点。

反洗钱季度工作报告

20xx年季度工作总结及四季度工作打算三季度，在集团公司和实业公司的正确领导和大力支持下，公司各级组织坚定跨越发展信心，抢抓机遇，开拓创新，攻坚克难，全力开拓市场空间，积极规范内部管理，狠抓安全生产，公司保持了持续、健康、稳定发展的良好局面。

一、主要经营指标完成情况。

（一）三季度经济指标预计完成情况表单位：万元。

（二）主要经济指标分析。

1、收入完成情况：1-9月份累计实现销售收入1.8亿元，比去年同期10794万元增加7206万元，增幅为67%。比考核指标1.36亿元增加4400万元，增幅为32%，比奋斗目标1.43亿元增加3700万元，增幅为26%，比力争指标1.5亿元增加3000万元，增幅为20%。其中集团内部收入1.1亿元，集团外部收入7000万元，外部市场比重占39%。

2、利润完成情况：1-9月份累计盈利90万元，比去年同期-99万元增盈189万元。比考核指标12万元增盈78万元，增幅为650%，比奋斗指标26万元增盈64万元，增幅为246%，比力争指标50万元增盈40万元，增幅为80%。

3、应收款项完成情况：9月末应收款项余额控制在9500万元以内，完成考核指标。

4、存货完成情况：9月末存货期末余额控制在4500万元以内，完成考核指标。

5、顺利实现安全生产。

二、主要工作开展情况。

确了各单位产业发展方向和产品、市场定位，为公司做大、做强提供了有力保障。

座谈会上，公司总经理发出了“奋战三季度，提前一季度完成全年主要经济指标”的倡议，各基层单位和部室负责人积极响应倡议，分别写下保证书，在公司分配的指标基础上自我加压，勇挑重担，以饱满的工作热情积极作为，以高度的责任心、使命感打好三季度攻坚战，为公司实现“十二五”良好起步积极贡献力量。

（二）深入实施“两个走出去”战略，市场开拓成绩斐然三季度以来，公司正确处理内、外部市场之间的关系，规范完善营销机制，逐步建立完善营销体系，深入实施“两个走出去”的发展战略，形成了分工明确、合力攻关的良好格局，内外部市场开拓取得优异成绩。

一是定思路，调策略，转变市场开拓模式。面对严峻的市场竞争，竞争对手都在实行让利不让市场，导致竞相压价，利润趋薄。为此我们振奋精神，坚定信心，顺应形势，理清公司在“逆境”之中的发展思路，坚持向营销人员要市场，实行营销月度例会制度，并根据产品、产业现状和营销工作实际，转变营销模式，实行两级管理，充分发挥基层营销团队的营销优势和积极性。焊接材料厂以“增量老市场，培育新市场，储备潜在市场”的思路进行市场开拓。采掘配件厂积极与天津、曲阜、济宁等地采煤机生产厂家沟通交流，将我们的矿用配件产品与其采煤机进行配套销售，形成周全的服务体系，强强联合的营销模式。

三季度，机械制造厂陆续承接了东滩煤矿80辆矿车、南屯洗煤厂皮带机改造工程等工作任务，完成了赵楼矿32m转载机的改型工作。同时，随着国际焦化改造工程的整体推进，具体的改造项目已逐渐进入实质性阶段，我们抢抓机遇、积极跟进，承揽了国焦溜槽、导料槽、沉降池刮板机等改造工程项目，预计订单总额在600万元左右。在新市场开拓方面，公司主导产品成功打入内蒙煤炭市场，准格尔旗山贵煤炭有限责任公司、内蒙古尔林兔煤矿现已使用公司接链环、截齿等产品，为今后产品在内蒙煤炭市场的推广打开了新局面。

二是创模式，激活力，强化营销队伍建设。我们以实业公司“营销团队”搭建试点单位为契机，积极吸纳先进理念，认真思考和探索营销团队建设的新思维、新方法。根据公司实际，科学设计营销人员晋升阶梯，注重培养年轻营销人员，不断壮大营销队伍，设计激励强劲、约束有力的考核体系，在调动营销人员的积极性，激发其营销热情的同时，最大程度地保障公司利益。我们在公司内部公开招聘、培养年轻的销售人员时，更加注重培养销售人员忠于职守、甘于奉献的敬业精神，通过“以老带新”的培训模式，使年轻的营销人员尽快转变角色，独立开展工作，逐步培养一支能力强、素质高、理念新、服务优的营销团队，为公司跨越发展贡献力量。

态势，制定市场开拓新方案及时解决阻碍市场发展的突出问题。技术、管理等人员也积极转变心态，打破经验主义，积极向专家、向市场请教学习，主动到生产一线、市场前沿调研，做到“贴近生产、贴近市场、贴近客户、贴近同行”，了解最新的行业技术发展趋势，制定针对性的营销策略，了解市场反馈的产品相关问题，及时围绕问题提出整改措施，确保产品持续改进。

8月中旬，由兖矿贵州能化有限公司相关人员组成的考察团，在集团公司生产部部长、煤业公司副总工程师王富奇的带领下，实业公司梁总等领导的陪同下，对我公司进行了实地考察。考察团一行对我公司生产能力和产品质量给予了充分的肯定，表示今后将积极与我公司合作，形成“共谋发展，跨越腾飞”的互利互惠良好局面。

（三）深化“强严树创”工程，经营管理上台阶。

今年以来，公司以跨越发展为主题，以两级班子建设、技术提升和产品调整为重点，坚持“把强项做强、优势做优、产业做长、总量做大”的发展理念，强化管理、勇于创新，深化“强严树创”工程建设，努力提高经济运行质量，全力寻求发展新突破，实现跨越新发展。

将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印。

反洗钱季度工作报告

行政人事部第一季度的工作大体上可分为以下三个方面：

一、人事管理方面。

1、根据部门人员的实际需要，通过各种渠道，有针对性、合理地招聘一批员工，以配备各岗位。

2、规范了各部门的人员档案并建立电子档案，严格审查全体员工档案，对资料不齐全的一律补齐。

3、2月份正式新使用考勤管理系统，不断完善人事管理制度。

二、行政工作方面。

1、办理好各门店的证照并如期进行年审工作。

2、办理好公司车辆如期进行正常年审工作。

3、协助各部门做好菜牌、菜谱、点心部的点心纸的设计跟进工作。

4、对内做好办公用品的采购，严格审查各部门的办公用品的使用状况，并做好物品领用登记，以节约降低成本为第一原则，合理地采购办公用品。

5、加强员工宿舍管理，定期进行检查并在每季度末进行季度优秀文明宿舍评比。

6、加强员工饭堂管理，加强员工饭堂餐具卫生管理等.

三、公司管理运作方面。

1、顺应市场的发展，依照公司要求，制定相应的管理制度。完善公司现有制度，使各项工作有法可依，有章可寻。在日常工作中，及时和公司各个部门、门店密切沟通、联系，适时对各部门的工作提出些指导性的意见。

2、逐步完善公司监督机制。有一句话说得好：员工不会做你要求做的事情，只会做你监督要做的事情。基于这个原因，本年度加强了对员工的监督管理力度。

3、加强团队建设，打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。作为一个管理者，对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的公司新形象。

4、充分引导员工勇于承担责任。逐步理清各部门工作职责，并要求各人主动承担责任。

作为行政人事部负责人，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者。要想带好一个团队，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，以身作则，这样才能保证在人员偏紧的情况下，大家都能够主动承担工作，使公司各项工作正常进行。

反洗钱季度分析报告

反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。做好反洗钱工作，一直以来都是我支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。

8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通交流，发现了我们工作中的不足，更学习到了很多反洗钱工作中的方式方法。在发现我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。针对本季度的反洗钱工作，现总结如下：

一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。一直以来，我行都根据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次变化。在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经历了多次变化。但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业。

务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够掌握反洗钱知识，领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，相信可以很快完成后续的工作。同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。相信，在经历了人民银行反洗钱检查的洗礼后，我行的反洗钱工作可以做得更专业、更准确。严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

反洗钱季度工作报告

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令[]3号)》、《金融机构反洗钱规定(人民银行令[2003]1号)》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(人民银行令[2003]2号)》、《xxxxxx市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行20xx年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长xxx同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额82454.72万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非洗钱行为。

四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长xxx同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《xxxx反洗钱工作岗位职责及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报》。

六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

八、执行反洗钱保密义务情况。

全行员工根据《金融机构反洗钱规定》，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。

采取措施：通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定，并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，维护金融体系的稳定。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。

十、做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。

反洗钱季度工作报告

为贯彻落实上级行工作要求，加强反洗钱履职管理，提高反洗钱工作执行力，近年来，工行湖南怀化分行在当地人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，坚持脚踏实地、勤奋进取，通过上好一堂课，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，切实打击洗钱活动。

一、注重领导，夯实理论基础，深刻地领会反洗钱的精神和意义。为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，怀化分行根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国人民银行法》等法律规定，以及人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等一系列反洗钱规定要求，采取集中培训和支行多形式、多渠道、多层次、分散培训相结合地对本行反洗钱人员进行全方位的业务培训。如：要求分行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。各支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。

二、注重宣传，完善运行机制，增强民众的反洗钱意识。一是为把反洗钱工作落到实处，怀化分行及所辖各支行均按规定配备了兼职人员从事反洗钱数据的甄别和补录工作。定期召开反洗钱工作会议，听取反洗钱工作汇报，针对在反洗钱工作中存在的问题和薄弱环节，提出整改意见和措施。二是通过在各营业网点悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料5000多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅近百幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。三是切实加强信息交流和报告。怀化分行建立了反洗钱信息交流和报告工作制，积极参加地方监管部门召开的反洗钱工作会议，加强与其他专业银行经验交流与合作。定期向省行和地方监管部门报告反洗钱工作开展情况，对重大可疑人员、可疑交易第一时间上报省分行和地方监管部门，并及时在反洗钱监测系统中登记，做好监测系统数据的增补和维护工作，充分发挥好监测系统的作用。

三、打好基础，积极采取措施，认真开展反洗钱自律评估工作。根据反洗钱法律法规、监管要求和本行工作实际，怀化分行每年坚持对该行反洗钱工作进行自律评估，按规定的程序主要从反洗钱工作基本情况、反洗钱工作中存在的主要问题、整改计划和自律评估等内容撰写评估报告、填制报表。根据全年反洗钱工作开展情况，认真收集、整理相关资料;按照反洗钱工作自律评估项目及标准，对每个评估项目逐条逐项进行打分;根据实际情况扣减分数，根据分项得分计算总分，确保评估信息的真实准确和评估结果的客观公正。为更好地开展反洗钱工作，不断提高反洗钱工作水平打下了良好基础。

四、全面准确、及时贯彻落实，推动反洗钱工作进入新阶段。针对当前国内外反洗钱形势的新变化、新特征，怀化分行及时转变监管思路，多种监管手段的搭配使用，将现场检查与非现场监管有机结合，优化了监管资源配置，快速发现风险隐患，及时修正非现场评估结果，大力推动建立完善疏堵并举、防治结合的综合治理长效机制和预防、预警、打击、处置四位一体的防治工作体系，及时发现当前金融管理方面存在的薄弱环节，提出加强和改进的措施和建议，并通报有关部门和报告上级部门，加强金融机构外部监管，配合金融机构切实防范廉政风险和系统风险。

反洗钱季度工作报告

20xx年，旅游产业进入了以信息化、大数据、消费者主导为主要特征的移动互联网时代。穹窿山风景区紧跟旅游产业发展的新变化、新趋势，不断挖掘自身森态和文化资源，着力推进管理体制和机制创新，切实转变市场营销和宣传思路，在景区品牌打造和影响力提升、市场开拓和效益扩展等方面实现重大突破。20xx年，风景区各景点接待团队游客总量39.6万余人，同比增长150.8%，团队人数占购票游客总数的比重提高了13个百分点;团队门票收入643.2万余元，同比增长94.44%，团队购票收入占总购票收入的比重提高了12个百分点。

一、再造管理机制，激活战斗力。

积极顺应旅游产业发展的时代特征，再造运营机制、激励机制和保障机制，有效激活团队竞争力、战斗力。

(一)组建三大管理机构。

为顺应穹窿山大景区、大品牌的发展格局，旅发公司从企业整体运作的角度来考虑市场营销大框架，加强和推进改革，组建三大机构，优化运行机制：

一是设立深化战略发展工作组。统筹协调并稳步推进市场部、营销公司、景区(点)、酒店业务有序开展，实现发展战略和发展方向的同频共振。

二是成立市场营销中心。融合市场和营销两个部门，对旗下所有产品(包括景区、酒店、三产)推进品牌定位、资源整合、产品设计、活动策划、宣传推介、市场销售“六个统一”，实现“空中部队”与“地面部队”的有效衔接，切实增强应对市场变化的能力。

三是建立景区营运中心。进一步加强景区内各景点与游客服务中心之间的联系，深层次整合资源和职能，按照条块结合、有分有合、属地管理的原则，提高协同工作效率和综合营运效益。

(二)优化营销激励体系。

为打造一支“上兵伐谋”的高素质营销队伍，深入推进景区旅游经营专业化、运行市场化，主要推行四项措施。

一是文化激励。围绕“狼性精神”这一文化核心，以厚积薄发的耐性、顽强拼搏的狠劲、敏锐的洞察力来凝心聚力，形成团队合力。

二是薪酬激励。以年初既定目标任务的完成情况对应薪酬等级，根据营销业务特点，实行多劳多得的薪酬制度和能进能出的用人制度。

三是精神激励。依托三大管理机构搭建的信息沟通平台，以定期例会、座谈讨论等形式，鼓励员工积极参与营销计划与决策，促进员工成长，提升队伍战斗力。

四是衍生激励。以深化战略发展工作组为平台，在产品营销上注重景区与景区的串联、景区与酒店的结合，突出营销队伍对景区三产的带动，构建“大景区、大产品、大营销”的运行机制。

(三)完善旅游保障机制。

根据旅游行业的周期规律，为进一步提升景区旅游黄金周、黄金段的综合接待服务能力，建立团队预报机制，提前做好景区接待保障、城管疏导保障、监察安全保障、员工值班保障、志愿者协同保障等应对准备，实现景区综合管理与旅游服务需求的主动对接。切实保证了景区在游客量激增的情况下，没有出现管理的缺失和服务的脱节，受到旅行社和游客的一致肯定。

二、调整品牌导向，坚定市场化。

风景区坚持立足于丰富的生态、文化资源，立足于游客的需求和体验，致力打造更接地气、更贴近市场的品牌形象，彰显品牌价值张力，突出“四个一”：一个清晰的市场定位。从人们期冀逃离雾霾的愿望和休闲养生的需求出发，审时度势，提出“雾霾不走，我走”的宣传口号，将大景区整体定位为“江南首席森态休闲度假地”。一个独特的产品形象。从游客注重参与、互动、体验的旅游需求出发，孙武文化园以“全国唯一的军事科技体验乐园”的自身定位打响“一揽兵家文化，俯瞰姑苏繁华”的产品口号。在森林醒脑节期间更是将其成功包装成“醒脑乐园”。将未来的茅蓬坞区域包装成“低碳乐园”。一个深刻的承载标杆。通过整合穹窿山旅游资源文化元素，提炼出穹窿山风景区最新主视觉形象logo(苏州穹窿风韵图)并注册商标，以简洁直观的形象成为大景区的名片和代言，进一步加深游客对景区的印象和理解。一个鲜明的典藏品牌。创立“穹窿慧生活”旅游纪念品品牌，先期主推穹窿山智慧产品系列、森态旅游产品系列，形成了景区旅游纪念品的统一品牌。

三、创新形象展示，放大影响力。

根据当下品牌传播“接地气”和“走心”格调，穹窿山风景区塑造营销传播新模式，创新景区形象展示，不断放大品牌影响力。

(一)以传统节日深化景区品牌底蕴。继续举办新春祈福节、养生文化节、孙子兵法文化旅游节等各项传统节庆活动，稳步提升景区品牌关注度，巩固中老年粉丝团，让穹窿山悠久的历史文化得以延续和传承。

(二)以特色活动树立景区形象标杆。20xx年，穹窿山风景区引领全民醒脑风尚，重点包装孙武文化园为“醒脑乐园”，9月1日至11月11日，成功举办“首届森林醒脑节”。这场醒脑革命向公众积极传播了亲近自然、释放压力、健身醒脑的健康理念，同时也为景区品牌形象的整体提升、游客关注度的纵向延伸创下了新的里程碑，活动期间景区实现门票、三产综合收入同比增长170.2%。

(三)以多元宣传扩大景区影响辐射。为进一步提高景区知名度，更大化的占领市场，分别在宁波、上海、苏州本地举办多场推介会，并发起12场高校推广活动，10场进上海社区活动。同时，通过电视、广播、地铁、公交等多元渠道加大宣传。掷地有声的品牌推广结合地毯式营销，使景区品牌知名度和市场覆盖面不断扩大。

四、把握时代脉搏，决战互联网。

挖掘景区资源品牌内涵，加强景区自媒体传播，积极抢抓互联网市场先机。

(一)加速领跑智慧的旅游。

智慧的旅游年，我们以先进的信息化技术为手段，从游客的切身需求出发，提供最全面的旅游服务。当前，游客们在穹窿山风景区各景点内全方位体验智能化服务：无线wifi全覆盖、app智能导游系统、自动售票机、增强现实互动大屏以及众多高科技动感体验项目，并建立了智慧化运营管理系统、统计分析系统。从进园到游玩，从感观到互动，从管理到服务，处处能体验感受到智慧的旅游的便利和魅力。

(二)加速推进互联网营销。

20xx年是穹窿山森林醒脑节落地的第一年，在这场互联网战役中，我们做出大胆尝试，形成前所未有的互联网攻势。三支病毒视频在各大视频平台上一经推出，不少网友就表示“已中枪”，形成广泛并具有高价值的二次传播;委任文艺女神张辛苑，微博段子手、旅游达人背包客小鹏这三位极具号召力的网络红人为三大醒脑委员，推荐醒脑路线，取得了强大的明星口碑效应;结合minisite的深度传播以及smart、iphone6抽大奖环节的惊爆吸引，引发粉丝关注、参与度急剧升温。

(三)加速实施自媒体。

通过体验营销和终端线路传播，我们在追求品牌高曝光的同时，不断加强网站、官方微博、微信等自媒体建设，努力练好“内功”。“雾霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主题线上话题事件传播覆盖人数超440万人次，高达10264人次的网友参与相关稿件互动，微博上话题相关内容量为5429条;“兵法我知道之一战到底”有奖答题、#最性感口罩#话题讨论、#净化体#造句等系列线上活动，结合有奖转发、话题讨论、观点pk、造句体等时下流行的病毒式传播，形成了持续升温、高热不降的话题效应。“森林醒脑节”摆脱传统意义上侧重追求文化品位的节庆活动理念，全面对接市场需求、重点关注游客体验，着眼于游客的参与感和认同感，强化旅游产品的核心吸引力。活动开展中通过在论坛、微博、微信平台等铺设相关内容扩散影响范围，取得了很好的传播效果。共有约5.4万名“战粉”通过移动互联网的多种形式积极关注本次活动并踊跃参与抽大奖环节，景区微信新增粉丝量超过5100名，微博新增粉丝量超过1.3万名，景区微博一跃跻身江苏省景区政务微博前五名，为打好下一轮互联网客户战奠定了坚实的基础。

反洗钱季度工作报告

同志们:。

我们今天召开四季度工作会议，同时也是秋种的动员会，主要任务是总结公司前三个季度工作情况，安排部署第四季度工作，重点是如何顺利完成农业生产管理改革后的第一次秋种，为搞好明年的农业生产打下坚实基础，为完成集团公司下达的一至两年扭亏为盈的艰巨任务开好头、起好步。

我的讲话分三个部分。

今年前三季度，公司经济运行状况较好，预计1~9月份完成销售收入950万元，机关经费支出595万元，基本上每月都能完成集团公司下达的考核指标。农业生产较为平稳，午季小麦平均亩产量达到900斤以上，与去年基本相当;大豆长势也属正常水平，预计产量也不会低于往年。种业经营稳步推进，在种子产量大幅度下降的情况下，利用市场价格提高的有利条件，务实制定销售策略，只投标了运距短、易服务的烈山，其它种子都用作市场销售，保持了市场和效益的相对均衡。预计今年种子产量为900万斤，销售收入能够达到1200万元，但盈利水平能够保持不下降。前三季度安全生产继续保持平稳态势，顺利度过冬春季山林防火高危期，午收安全无事故，有望再次实现全年安全生产。

更为重要的是，公司理清了下步工作思路，明确了工作方向和任务。5月份班子调整以来，公司即把工作重点放在谋划今后的发展上来，通过考察学习，准备借鉴五铺、夹沟农场的先进生产管理经验。6月18日集团公司专题会议布置了一到两年扭亏为盈的任务，更使我们坚定了改革农业生产管理模式、集中管理农业种植的决心。毕竟，我们现在的主导产业就是农业，种业也是立足于农业生产基础上的，是农产品经营的延伸。而且，从这两年的发展趋势看，种业的重点还在品种、产量和质量上，市场需求量很大，有了这些基础，销售基本上有保障。通过充分的研讨，公司上下一致认识到，只有企业统一管理、集中种植才能提高农业生产的产量和质量，才能保障种源不流失，才能实现企业和职工的效益最大化。有了明确的思路和方向，我们的工作就有了目标，才能凝聚全体干部职工的干劲，《农业生产管理方式改革方案》获得职工代表全票通过，就是例证，下步的关键就是落实。

同志们，前三季度取得的工作成绩是公司全体干部职工共同奋斗的结果，希望大家在四季度继续努力，确保完成今年的各项工作任务。在看到成绩的同时，我们还要保持清醒的头脑，认清自己的差距和不足。一是种子的质量波动较大，特别是田间表现很杂，说明我们的种源问题不但没有解决，反而更加严重了，同时田间管理的水平也有待提高，像各类病虫害的防控、杂草的化控、小麦容易倒伏等问题在不同的场都或多或少出现，还有今年销售出去的麦种，市场普遍反映芽率偏低，能否拿出解决办法对我们做好下步的农业生产工作至关重要;二是午收工作还需要总结完善，在天气异常、预报失准的情况下，怎样把握收割的时机和节奏才能既保证产量，又保证质量，需要我们总结反思;三是内部管理还有许许多多急待加强的地方，今后公司将自负盈亏甚至还可能改制，不严细管理、控制支出、降低成本是绝对不行的;四是人力资源规划的实施问题，工作的进度和力度与集团公司的要求有很大差距，下步肯定要加强;五是我们工作的主动性和积极性还有待加强，很多工作干的好与不好，关键在于我们是否付出了极大的责任心和持什么样的工作态度问题，我就不具体说了，请大家在遇到问题时多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不断改进我们的工作，促使公司各项工作不断迈上新台阶，才能攻坚克难，完成扭亏为盈的艰巨任务。

反洗钱季度分析报告

根据部门工作安排，总结反洗钱岗位2011年上半年工作实际，对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析，具体内容如下：

一、制度建设与组织建设情况。

(一)制度建设方面。

自2006年以来，反洗“钱一法四规”先后发布，根据中国人民银行的监管规定，公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求，但一些单位对反洗钱工作仍不够重视，存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况，没有操作性，报备不及时；同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况，没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。

(二)组织建设方面。

随着公司的发展与壮大，每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换，按照反洗钱法规要求，应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况，经了解，仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。

(一)身份识别与客户身份资料及交易资料保存。

个别营业部在客户身份识别工作上，工作简单机械，依赖于系统对身份证件的验证，对其他信息的要求存在不实情况，复核流于形式，缺少分析的过程。

案例：2011年调取某营业部客户档案，发现客户身份信息健全、身份证无不确定情形，客户职业为“事业单位工作”，工资是月1万元以上，分析客户所在地收入分配水平，存在收入与职业不相匹配的疑点，但柜员在复核时没有进行分析、提出质疑，工作存在不认真、不负责。

(二)大额交易与可疑交易报告方面。

各单位对大额交易和可疑交易报告完全依赖于公司反洗钱监测系统的监测，对于系统外、工作中的一些潜在风险不够重视。

案例分析：2010年某营业部某客户开户后频繁大量转入大额资金，资金交易明显符合反洗钱报告特征，调取该客户交易数据，发现多次当日大额转入当日转出情形，该营业部在执行大额报备规定的过程中，了解客户存在该类情况，但并未对该客户进行高风险关注，缺少基本的反洗钱意识和警惕性。

三、培训与宣传。

10日为反洗钱宣传期，宣传结束后各单位应天6月10日上报宝剑、培训工作总结，但截止6月末仍有个别单位未上报总结材料。

四、通过2011年上半年的工作总结，发现各单位在反洗钱方面仍存在不足，对潜在风险够重视，对工作执行过于机械，没有工作主动性和积极性，希望各单位加大反洗钱工作力度，提高对反洗钱的重视，将反洗钱工作落实到实处。

反洗钱季度工作报告

尊敬的尤总:。

首先，我代表安塞县供电分公司领导班子和全体干部职工对尤总在百忙之中莅临安塞分公司检查指导工作表示热烈欢迎和衷心的感谢!下面,我就安塞分公司工作汇报如下。

一、xx年工作安排。

xx年，安塞分公司认真领会党的十八届三中、四中全会和省市公司工作会议精神，以集团公司和延安分公司“适应新常态、谋划新发展、实现新跨越”战略为指导，制定全年重点工作任务63项，逐条逐件予以落实。

(一)以安全生产标准化为契机，全面提升公司安全生产水平。

按照延安分公司安全生产标准化达标工作要求，加强公司电网设备和资料的完善工作，顺利通过省市公司安全生产标准化达标验收工作;认真开展xx年安全生产月活动和春秋两季安全生产大检查工作，实现安全生产全过程的痕迹化管理;在完成安全性评价工作的同时，实施设备管理考核工作;认真落实“两措计划”，开展各项安全专题工作;同时制定公司安全生产奖罚制度，严肃查处倒杆断线烧配变的领导责任，加大奖罚力度，强化公司施工人员的安全培训教育工作，严防各类安全生产事故的发生，最终形成县公司安全监督管理部门由主要负责人主管的工作机制;不断加大打击盗窃电能、电力设施等违法行为的查处力度，加强公司消防安全管理和安保工作，搞好几个法律法规集中宣传日，坚持党政同责，一岗双责，各司其职，协同配合，齐抓共管的工作格局，确保各项法规制度落实到位。

(二)坚持精准投资的原则，推进城乡电网基础建设续建完成110千伏贯华线和兰龙线输电线路工程，加快电源接入工程。投资2029.59万元，实施xx年农网升级工程，新建10千伏线路41.4千米，0.4千伏线路173.04千米。10千伏线路全部移交由公司电网运行维护队管理和维护，加强配网基础管理工作。xx年作为国家支持农村电网改造的最后一年，按照集团公司“精准投资”的工作思路，对公司供电区域内的线路设备进行彻底完善，满足城乡经济社会快速发展的需求，提高公司电网建设水平的同时，使公司的供电质量在xx年得到明显提高。针对延安分公司变电站无人值守改造工程验收提出的问题，生产技术部利用春季变电站预防性试验停电机会，完成高桥、东营、镰刀湾等变电站服务器、直流屏等设备的消缺工作，结合公司变电站无人值守改制实施方案，尽快实现公司所属35千伏变电站无人值守。不断推进县城周边区域配网建设能力，加快建设10千伏环网供电，优化配网结构，使县城整体供电能力得到进一步提升。

(三)规范公司经营基础管理工作，保证公司发展质量针对营销管理基础薄弱的现状，xx年公司以“营业管理年”活动为契机，由公司市场营销部牵头，电力警务室配合，协同执法部门成立专项用电稽查工作小组，定期开展用户电价、计量以及抄核收为主要内容的专项检查，制定电能表轮换轮校计划，加强计量送检和和高压计量现场检测工作。坚持每季度召开经济活动分析会，树立标杆馈路、台区，对高损馈路和高损台区进行重点监控和治理。深刻领会延安分公司标准化供电与服务台区建设试点经验，继续扩大公司标准化供电与服务台区建设规模，结合xx年农网升级工程，每个供电所建成2个标准化供电与服务台区，同时不断加强标准化供电与服务台区管理工作，规范供电所基础资料达标工作，公司年终对已建成的标准化供电与服务台区进行一次评选，形成安塞电力的新名片。按照根据省市公司加快供电所管理模式改革的要求，xx年公司将稳步推进规范化供电所改制工作。根据集团公司计量工作规划，推广远程集抄技术的运用。努力提升公司优质服务工作，做好新上项目、重大项目以及政府重点项目的跟踪服务工作，超前介入，培育新的用电增长点。

(四)规范内控工作机制，提升公司管理水平。

进一步提高公司oa系统、财务系统、营销系统等软件的运行速度使用效率，根据集团公司管理信息网建设要求，由办公室负责实施公司管理信息网建设和投运工作，规范公司网络资源的使用，管理信息网建成后公司将逐渐退出电信网络等其他运营商。同时加强公司教育培训和绩效考核工作，积极贯彻执行“三重一大”决策制度，制定教育培训计划，拓宽学习培训渠道，增强领导人员岗位履职能力和农电工队伍建设，利用“长板”，补齐“短板”。实施同业对标活动，保证“走出去”的质量;同时积极开展资产清查、财务审核、财务核算、财务预算、财务决算、纳税申报、财务分析、工程核算、财务对标学习、财务税务审计、会计档案管理以及辅业公司财务会计基础规范化达标工作，确保公司管理水平再上新台阶。

(五)发挥党群工团主体作用，持续推进作风建设。

进一步强化基层党建工作，加强十八届三中、四中全会精神的'宣贯，扎实开展党的群众路线教育实践活动回头看工作，巩固和扩大活动成果。有序推进作风建设，形成公司党建和精神文明建设新常态。创新标准化党支部建设工作，完成标准化党支部创建工作;充分发挥党群工团的主体作用，开展各类体育文化活动，丰富离退休职工生活。加强新闻宣传报道工作，提升公司新闻报道的数量和质量，号召员工弘扬企业正能量。构建公司党风廉政建设新机制，实现沿河湾供电所市级廉洁文化示范基地创建目标，牢固树立作风建设没有终点的思想，保持八项规定“抓紧”、“抓严”的高压态势，彻底根除“四风”问题，防止各类贪腐案件的发生。

(一)主要指标完成情况。

售电量完成6679.12万千瓦时;。

售电单价完成600.39元/千千瓦时;。

购电单价完成389.26元/千千瓦时;。

购售价差完成211.13元/千千瓦时;。

综合线损率完成19.09%;。

销售收入完成3427.44万元;。

利润完成605.67万元。

一是扎实有效开展安全生产月活动。根据省市公司xx年“安全生产月”活动安排，安塞分公司以“电网坚强智能、设备稳定可靠、全员安全高效”为活动主题，采取领导班子包片的方式，组织公司各部门、站所认真学习省市公司安全生产月动员大会上的讲话精神，通过反复学习培训，要求广大职工指出身边的习惯性违章行为，做出安全承诺，书写心得体会，明确安全责任，使公司全体职工的安全意识得到进一步提高。同时，修改和制定了公司《安全生产奖惩规定》、《安全生产工作要点》、《安全目标》等，使职工工作有章可循，考核有据可查。

二是春季安全生产大检查工作稳步推进。根据省市公司。

xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生产大检查有关要求，从3月份开始，安塞分公司先后成立以公司经理为组长的春季安全生产大检查工作领导小组，要求主管副经理、主任工、部门主任、站所长采取包片、分阶段的方式，以开展春季冻融期地质灾害排查防治工作、变电站预防性试验和防雷试验工作为契机，分别对公司所属变电站设备、10千伏、0.4千伏线路和台区配变的运行情况进行全面排查，为线路、设备建立缺陷档案。同时书面通知辖区内的重要客户、专用变电站客户、专线客户和接入公司电网的各类用户同步开展安全检查。在完成线路设备隐患缺陷统计建档工作的基础上，截至目前，公司已基本完成春季安全生产大检查所要求的全部消缺工作。

三是在公司完成所属35千伏变电站无人值守改造的基础上，制定了变电站无人值守实施方案，经过公司党政联席会议和各部门会议多次讨论论证，目前公司变电站无人值守实施方案已正式通过。

四是对公司标准化台区进行全面完善。根据延安分公司深入推进标准化供电与服务台区管理的相关要求，公司一方面对已建成的石茆子、仙人桥c区标准化供电与服务台区进行认真总结，实现标准化供电与服务台区管理的常态化。另一方面要求各供电所结合xx年农网升级工程计划，尽快完成一个供电所建成一个标准化供电与服务台区的任务。

五是加强省市县公司工作会报告的宣贯。为了深入贯彻落实省市公司工作会议精神，为公司xx年各项工作稳步推进指明方向，在省市县公司工作会议分别召开以后，公司紧接着组织公司全体职工进行学习贯彻。并就集团公司领导干部会议讲话组织职工进行了专门学习，确保公司全体职工对省市县公司工作会议精神入心入脑。同时成立公司“三重一大”工作领导小组，制定“三重一大”事项监督管理办法。

六是完成公司管理信息网二期工程的建设工作。在延安分公司和众慧运营商的指导配合下，经过公司全力施工，截至目前，公司机关、站所管理信息网络实现全部覆盖，并经测试全部连接畅通，现已具备正式投运条件。

七是启动公司新“杆号牌”更换工作。为确保公司10千伏线路安全稳定运行，防止检修人员因误登杆塔、误挂接地线造成安全事故。公司结合电网运行维护队对辖区杆塔的编号重新整理情况，3月初，公司启动新“杆号牌”更换工作，共计涉及111安龙等18条馈路，主线路长度285.094千米，电杆总数10886基，分支线416条，线路总长度1126.534千米，预计5月底前全部完成更换工作。

八是不断提升公司农电工队伍素质。为了进一步适应集团公司xx年工作报告里面提出的供电所管理模式改革的“新常态”。3月份，公司组织22名基层供电所农电工赴陕西省农电技校进行为期20天的学习培训，在增强农电工胜任岗位工作能力的同时，为顺利完成供电所管理模式改革打下坚实的基础。

九是召开公司xx年工作会议。3月19日，安塞分公司召开xx年工作会议。会议回顾总结了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奋斗目标和重点工作。在《扎实工作，精细管理，为全面提升安塞分公司管理和服务水平新常态而努力奋斗》工作报告的指导下，公司各项工作有序推进，实现了第一季度的开门红。

xx年，全面提升安塞分公司管理和服务水平的新常态，广大职工责任重大，任务艰巨。我们将在省市公司的正确领导下，把握形势，锐意进取，扎实工作，精细管理。把思想和行动统一到省市公司适应新常态的发展思路上来，在更好服务地方经济的同时，为实现公司“十二五”规划圆满收官而努力奋斗!

反洗钱季度工作报告

洗钱犯罪对各国的经济和金融秩序以及社会的稳定产生了极其不利的影响,同时危及世界的经济发展，反洗钱已经成为当今世界各国迫在眉睫的一项重要任务。本站小编为大家整理了一些反洗钱季度。

希望对你有用!

在20xx年第一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据一法四令等相关法律法规和行的各项。

规章制度。

在宣传与培训相结合的同时继续提升员工对反洗钱工作的认识日常工作中切实履行反洗钱义务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱识别水平。现将20xx年第一季度反洗钱工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我社仍将反洗钱一法四令等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

根据穗商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令[20xx]3号)》、《金融机构反洗钱规定(人民银行令[20xx]1号)》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(人民银行令[20xx]2号)》、《xxxxxx市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行20xx年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长xxx同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额82454.72万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非洗钱行为。

四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长xxx同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《xxxx反洗钱工作。

岗位职责。

及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报》。

六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

八、执行反洗钱保密义务情况。

全行员工根据《金融机构反洗钱规定》，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。

采取措施：通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定，并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，维护金融体系的稳定。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。

十、做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。

反洗钱审计整改报告

反洗钱工作报告

自开展反洗钱工作以来，xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项。

规章制度。

在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反洗钱工作的认识切实履行反洗钱业务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱工作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。

为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合xx银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。

为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，xx银行从以下几方面着手进行：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。

2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。

3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。

(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差。

错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。

(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。

(三)结合人民银行20xx年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20xx]254号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。

五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。

通过以上举措，使xx银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了xx银行合规、有序、健康发展。

共

3

页，当前第。

3

页

1

2

3

一季度反洗钱工作总结

反洗钱工作报告

洗钱犯罪是当前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，反洗钱已经成为当今世界各国迫在眉睫的一项重要任务，下面是本站小编给大家带来的反洗钱。

欢迎阅读!

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

20xx年度因支行人事变动和工作要求，使支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保支行能够顺利的开展反洗钱工作。

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发*银行反洗钱工作管理办法(201*年修订)的通知》和《关于印发*银行反洗钱管理系统操作规程(201*年修订)的通知》以及省分行《关于印发*银行**省分行反洗钱风险分类管理暂行办法的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱。

规章制度。

(如：《关于印发金融机构反洗钱监督管理办法(试行)的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定。

根据《*银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)。

四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程。

为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件。

为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，支行专门出台有关文件《关于印发*银行*市支行反洗钱工作管理办法的通知》。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传。

为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们201*年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反洗钱宣传活动，向社会公众发放了《预防洗钱维护金融安全》、《反洗钱：构建经济金融安全网》、《学习贯彻中华人民共和国洗钱法预防监控洗钱活动》等资料，并向他们简单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反洗钱的重要性，提高他们的自我保护意识和远离洗钱意识。

七、工作中存在的不足及今后工作要求。

在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反洗钱工作的发展。

今后，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面：(1)加强反洗钱知识的培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和处理能力;(2)不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展;(3)继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发生;(4)不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗钱工作无死角;(5)继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范非法洗钱活动;(6)继续做好反洗钱宣传工作，增强社会公众的反洗钱意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。

共

3

页，当前第。

1

页

1

2

3

反洗钱工作调研报告

xx银行支行，于20xx年3月26日批准成立，3月31日正式挂牌，全辖人员编制43人，内设3个部门即综合办公室、信贷业务部、综合业务部，下设4个二级支行，即：站支行、支行、支行、支行。

目前，xx银行处于刚刚起步阶段。原有四大主线业务，即：一是基本业务，包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑;二是中间业务，包括代发工资、养老金;代理保险、国债、基金销售及个人理财;代收费业务;三是卡(简称绿卡)，具有存、取款功能，可在全国联网网点和atm上进行交易;四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑)的基础上，拓展小额信贷和对公业务。(此处补充现业务开展情况等)。

xx银行分行挂牌后，就及时成立了反洗钱领导机构，并明确了反洗钱相关部门职责，(此处补充反洗钱机构的文件、制度建设、工作现状等)。

三、存在的问题。

(一)社会公众对反洗钱的重要性认识不足。

一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。

(二)缺乏反洗钱专门人才,分析甄别难。

反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。

(三)内控制度缺失，存在风险隐患。

随着xx银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，xx银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

(四)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。

从调查情况来看，xx银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。

(五)人员素质不高，反洗钱履职不到位。

人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层xx银行管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。

四、对策与建议。

(一)健全和完善内控机制。

首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议xx银行要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据xx银行业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(二)认真识别客户身份。

为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。

(三)及时报告大额和可疑交易。

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。

反洗钱工作调研报告

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农村信用社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段，按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈农信社在反洗钱工作中存在的问题与对策：

存在问题。

反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约农村信用社反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年，市县人行和联社也做了大量工作，并进行了多次培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动。加之部分农村信用社的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：一方面认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过本地信用社进行洗钱犯罪;另一方面是怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。

反洗钱工作宣传力度不到位。反洗钱工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村信用社的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不知道洗钱为何物，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规了，而农村信用社的反洗钱相关知识宣传只局限在信用社所在场镇或结合悬挂横幅标语等方式宣传，也没有深入到偏远的、交通不便的乡村，没有真正把宣传工作落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，从而没能在社会上营造出“打击洗钱犯罪”强烈之势。

反洗钱工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责，相关部门的职责以及部门之间的协调，而在实际工作中都未得到落实，造成部门之间相互推委，工作效率低。二是县级联社指定信用社主管会计为反洗钱岗位兼职人员，但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职责，工作量大;再则对反洗钱的相关业务知识了解只上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别能力较差;加之反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。三是信用社存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，联社虽制订了相关审批办法，但信用社科技手段相对落后，对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理，而联社相关人员无法现场审核交易的真实性，只得事后补批，一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程，但只停留在操作人员的口头汇报上，且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反洗钱工作激励约束办法，未将反洗钱工作纳入部门、员工日常和年度考核，工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反洗钱工作不能高效开展实施。反洗钱工作资料审查、保管不规范。由于农村信用社机构人力资源不足，客户经理配备不齐，而客户经理面对的客户对象多且杂，于是对客户的了解有限，柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查，没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况，因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时，个别信用社对开户资料的重要性认识不够，对开户单位有关证件审查不严，开户资料档案的保管不规范，造成开户资料档案缺失，不能及时有效排查风险。

反洗钱工作协调机制不完善。一是各金融机构之间缺少协调和资源共享的机制，农村信用社与其他商业银行、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网，无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通，对客户身份无法有效识别，对大额资金的来源无法进行辨别分析，给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机，反洗钱工作没有形成联动。二是由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别，制约了区域性人民银行反洗钱联席机构，不能有效发挥反洗钱联系部门的职能，难以将金融机构、工商、公安、纪检监察部门联合起来，无法形成强大的反洗钱社会联动网络，无法营造良好的社会反洗钱氛围。

加大宣传力度，营造反洗钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、公安、国有商业银行、邮政储蓄银行和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识;二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;三是充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

规范完善制度，明确反洗钱业务流程。结合自身实际，尽快建立健全反洗钱内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反洗钱监管员，专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反洗钱岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反洗钱专职工作人员，实行岗前培训，持证上岗的原则，每月发放一定的风险岗位津贴，主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反洗钱工作人员的工作责任心。四是由人民银行、财政和县联社共同出资设立反洗钱奖励基金，对那些工作责任心强，准确甄别大额和可疑交易，发现可疑的洗钱犯罪人员，及时报告上级进行处理，挽回国家经济损失的单位和个人进行奖励。

重视人员培训，培植反洗钱骨干队伍。人民银行应制定和实施对金融机构特别是县级联社的反洗钱由浅入深的系列培训计划，尽快培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干，再由这部分人员负责指导、培训基层营业网点的反洗钱人员，不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。通过采取举办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能，提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能力，培养出一批批反洗钱骨干精英，全面提升农村信用社员工反洗钱工作水平。

强化现金管理，管好反洗钱重点部位。农村信用社通过近几年的规范管理，对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核、审批程序，但对缴存现金却不够重视，而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此农村信用社在办理业务过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报，同时更要强化现金管理：一是坚持对大额现金缴存实行登记，了解客户信息，摸清资金来源;二是严禁为单位和个人违规提取现金，对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和登记备案;三是对发生频繁的存取现金业务进行重点监管;四是建立覆盖所有营业网点的金融网络，有效监控和管理资金账户系统，积极引导客户使用先进的电子化非现金结算工具，不断改善支付清算环境，减少社会现金持有量，防范和打击利用现金结算进行套现、洗钱、逃税等违法犯罪活动，坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境。加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。一是农村信用社应根据客户对象等实际情况，尽快配足客户经理，对于一些大客户个人和对公客户进行统一细化管理，特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户。二是加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户、现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，进行认真分析和甄别，严格管理身份识别资料，防患于未然。三是从源头上杜绝公款私存，私款公存现象。四是应尽快建立和完善农村信用社门柜业务系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户和身份识别和核查。

完善协调机制，形成反洗钱工作合力。一是农村信用社要发挥与其他金融机构、工商、税务、纪检监察等部门反洗钱协作机制的作用，密切与公、检、法、司的联系，定期研究布置反洗钱的阶段性工作任务，实现农村信用社与政法部门的通力合作;二是要进一步完善工作协调机制，按照“一个规定一个办法”要求，在现行公安和银行业金融机构参与的基础上，扩大协调机制成员单位覆盖范围，在当地政府牵头下，逐步把检察、法院、工商、税务等单位吸纳进来，建立反洗钱工作部门联席会议制度。统一部署阶段性的工作任务，制定和落实反洗钱工作举措;三是提高反洗钱工作的技术手段，完善反洗钱软硬件措施，推行完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善数据筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强反洗钱监测的及时性和有效性。

反洗钱履职自查报告

反洗钱整改总结报告

召开一季度反洗钱总结会议