房地产行业债务融资

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房地产行业债务融资篇一

第一章 总 则

第一条 为深入贯彻落实《兰州市万户小微企业融资工作实施方案》精神，加快解决小微企业融资难、融资贵的问题，结合本市实际，特制定本细则。

第二条 本细则所称小微企业融资工作，主要是依据《兰州市万户小微企业融资工作实施方案》，为小微企业提供不超过50万元的无抵押信用融资贷款。

第三条 本细则所称小型、微型企业指符合国家四部委2011年颁布的《中小企业划型标准》（工信部联企业〔2011〕300号）规定，在兰州市依法设立，符合国家产业政策和环保要求。

第四条 重点扶持有贷款需求，无抵押、在银行未建立信用合作关系的从事加工制造、科技创新、创意设计、软件开发、文化旅游、居民服务、农产品产销加工、特色食品生产、民族手工艺品加工等生产型、实体性、生产性服务业小微企业。从事国家限制类、淘汰类产业的小微企业除外。

第二章 扶持政策

第五条 对经各县区推荐，由市工信委、市担保中心和合作银行审核有贷款需求的小微企业，可获得不超过50万元的银行无抵押信用贷款。

第六条 贷款期限原则上不超过2年。

第七条 贷款利率按人民银行同档期贷款基准利率上浮不得超过20%。

第三章 贷款业务基本要求

具有稳定的、按时足额偿还贷款本息的能力。 （三）借款企业法人代表或企业实际控制人（含配偶）在金融机构无不良信用记录。

第四章 贷款程序

贷款发放后，贷款银行将发放情况分别报送市工信委、市担保中心，按市担保中心有关要求提供相关资料，由市担保中心存档并向各县区工信部门反馈发放贷款企业名单。

第五章 贷后管理

第十条 贷后管理职责：

组织相关人员对借款人的生产经营情况进行动态管理，监督检查及分析反馈；督促贷款的及时归还，催收逾期贷款。

协助督促贷款的到期归还。

对借款人生产经营活动和贷款用途进行跟踪检查，与担保中心保持沟通顺畅，发现问题及时解决。

第十一条 代偿程序：

（二）市担保中心对银行代偿申请予以审核，经确认符合代偿条件后，先行扣除企业缴纳保证金，按照签订的《兰州市小微企业融资工作协议书》协议，启用风险补偿金予以代偿，并将代偿结果报市工信委。

第十二条 其他贷后管理

在贷款到期前一个月，部署贷款催收工作。对提前还清全部贷款本息、经营状况良好且仍有贷款需求的企业，可优先受理再贷款申请或适当扩大贷款规模。

贷款发生逾期后，贷款银行和市担保中心通知借款企业在十五日内，清偿贷款本息和由此产生的其他费用，并通知县、区工信局协助催收。

第六章 风险补偿金及保证金管理

第十三条 市担保中心负责风险补偿金及企业保证金的日常管理，并按合作银行放贷情况，上报市工信委适时调整各合作银行存入额度。

第十四条 政府风险补偿金由市工信委申请，市财政预算安排。万户小微企业信用融资工作完成后，由市工信委会同市财政另行安排风险补偿金剩余资金。

第十五条 企业保证金按照《兰州市小微企业融资工作实施方案》规定，待企业偿还贷款后将企业保证金及产生的利息全额退回。

第七章 附则

第十六条 本细则由市工信委负责解释。

第十七条 本细则自发布之日起施行。

房地产行业债务融资篇二

房地产行业债务融资篇三

英雄联萌电竞馆项目

英雄联萌电竞馆项目拟以lol元素为装修风格，定位中高端，建立一个lol主题电竞馆，为消费者提供一种全新的club式的交流方式，打造一个专业舒适可供lol玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地，吸引消费者前来消费。

英雄联萌电竞馆项目拟租用(名字)大学周边双层店面一间，总规划占地面积为o，上层o作为区，下层o作为区。

(1)能够以气氛带动消费

英雄联萌电竞馆除提供基础的交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的环境外，在有相应lol比赛的时候，将会开辟观看专区，方便消费者相互邀约一起来看比赛，营造与组团去酒吧看世界杯相类似的感觉，为消费者带来感官的多重享受。

(2)服务更加人性化

为进一步提升顾客体验和好感度，本英雄联萌电竞馆将不断优化服务，使服务更加人性化，如有玩家来想打游戏 但是人不够的时候，电竞馆可以为这部分玩家挑选有实力的玩家，帮助玩家组成队伍，最终赢得游戏。电竞馆希望通过这种服务， 更人性化的满足顾客需求，达到吸引顾客消费，创收盈利的目的。

1、餐饮及游戏周边产品销售收入：英雄联萌电竞馆为玩家提供有偿餐饮服务，并销售lol周边产品，方便玩家更好的在电竞馆交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技。这是项目开展前期最主要的盈利来源创业融资计划书之项目概况投资创业。

2、赞助商冠名费收入：在项目积累一定人气，有固定消费群体后，项目团队将开始举办较大规模的比赛，以此吸引赞助商冠名比赛，从而获取赞助商冠名费收入。

3、门票销售收入：随着英雄联萌电竞馆的市场影响力不断增强，将举办体育场规模的大型比赛，销售门票，吸引赞助商冠名，从而获得门票销售和赞助商冠名收入。

经测算，本项目所得税后内部收益率为，远高于基准收益率10%，税后净现值为万元，表明该项目经济效益很好，税后投资回收期为年，投资回收期较短，税后投资利润率为，均能够满足投资者的要求，取得良好收益。

房地产行业债务融资篇四

项目的融资方案研究，需要充分调查项目的运行和投融资环境基础，需要向政府、各种可能的投资方、融资方征询意见，不断地修改完善项目的融资方案，最终拟定出一套或几套可行的融资方案。最终提出的融资方案应当是能够保证公平性、融资效率、风险可接受、可行的融资方案。

项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案。这一方案应当以分年投资计划为基础。

项目的投资计划应涵盖项目的建设期及建成后的投产试运行和正式的生产经营。项目建设期安排决定了建设投资的资金使用需求，项目的设计、施工、设备订货的付款均需要按照商业惯例安排。项目的资金筹措需要满足项目投资资金使用的要求。

新组建公司的项目，资金筹措计划通常应当先安排使用资本金，后安排使用负债融资。这样一方面可以降低项目建设期间的财务费用，更主要的可以有利于建立资信，取得债务融资。

一个完整的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成。

其一，项目资本金及债务融资资金来源的构成，每一项资金来源条件的详尽描述，以文字和表格加以说明。

其二，编制分年投资计划与资金筹措表，使资金的需求与筹措在时序、数量两方面都能平衡。

投资计划与资金筹措表是投资估算、融资方案两部份的衔接处，用于平衡投资使用及资金筹措计划。

现代项目的融资是多渠道的，将多渠道的资金按照一定的资金结构结合起来。

是项目融资方案制订的主要任务。项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。

资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。

资本金结构：政府股本、商业投资股本占比、国内股本、国外股本占比

负债结构：短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比

项目融资方案的设计中需要考虑融资风险。项目的融资可能由于预定的投资人或贷款人没有按预定方案出资而使融资计划失败，这可能是因为预定的出资人没有足够的出资能力，也可能是对于预定的出资人来说，项目没有足够的吸引力或者风险过高。

项目的融资方案中需要设计项目的补充融资计划，即在项目出现融资缺口时应当有及时取得补充融资的计划及能力。项目的融资风险分析主要包括：出资能力、出资吸引力、再融资能力、融资预算的松紧程度、利率及汇率风险。

2、项目的再融资能力项目实施过程种出现许多风险，将导致项目的融资方案变更，项目需要具备足够的再融资能力。考虑备用融资方案，主要包括：项目公司股东的追加投资承诺，贷款银团的追加贷款承诺，银行贷款承诺高于项目计划使用资金数额，以取得备用的贷款承诺。

3、在项目融资预算的松紧程度上，项目的投资支出计划与融资计划的平衡应当匹配，必要时应当留有一定富余量。

4、利率及汇率风险利率是不断变动的，资金成本的不确定性，无论采取浮动利率贷款或固定利率贷款都会存在利率风险。国际金融市场上，各国货币的比价在时刻变动，这种变动称为汇率变动。软货币的汇率风险低，但有较高利率。

筹资费用：律师费、资信评估费、公证费、发行手续费、担保费等

中小企业在进行融资之前，先不要把目光直接对着各式各样令人心动的融资方式，更不要草率地作出融资决策。首先应该考虑企业是不是必须融资、融资后的收益如何等问题。因为融资则意味着需要成本，融资成本既有资金的利息成本，还有可能是昂贵的融资费用和不确定的风险成本。

因此，只有经过深入分析，对融资的收益与成本进行仔细地比较，确信利用资金所预期的总收益要大于融资的总成本时，才有必要考虑如何融资。这是企业进行融资决策的首要前提。

在对融资收益与成本进行比较之后，认为确有必要融资时，就需要考虑选择什么样的融资方式。这里以美国这个成熟市场来看中小企业融资问题是如何解决的。这对我们有重要的启示意义。

在中小企业创业初期，其融资方式基本上选择的都是股权融资，因为创业初期，风险很大，很少有金融机构等债权人来为你融资。而在股权融资中，企业主与其朋友和家庭成员的资金占了绝大多数。这部分融资实际上是属于“内部人融资”或“内部融资”，也叫企业“自己投资”。

但是，内部人融资是企业吸引外部人融资的关键，只有具有相当的内部人资金，外部人才愿意进行投资。真正获得第一笔外部股权融资的可能是出于战略发展目的又非常熟悉该投资行业的个人或企业的“天使”资金——风险投资的早期资金。在此基础上，可以寻求其他创业投资公司等机构的股权融资。到中小企业发展到一定时期和规模以后，就可以选择债权融资。债权融资主要来自金融机构，包括商业银行和财务公司等。

对中小企业融资的商业银行不是大的商业银行，而主要是一些社区银行或地方性银行，大的银行只有在信用评级制度发展之后（或者说中小企业具备了信用等级之后）才开始介入中小企业的融资业务。

房地产行业债务融资篇五

主题餐厅要实施投资计划，仅仅使用主题餐厅创业成员的资金是不可能的，容易影响主题餐厅的正常运营，再者餐厅的负债近三年来的额度比会太大，一个好的主题餐厅应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，主题餐厅应该考虑融资计划。餐厅近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说应一年比一年少，所以虽说主题餐厅的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，主题餐厅应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。

一、项目简单描述；

1.主题餐厅融资的目的：为了扩大餐厅的经营，从而获得更多的收益，扩大规模便于主题餐厅更好的发展。

2.主题餐厅融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。

3.主题餐厅融资的方式：融资方式，即主题餐厅融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，主题餐厅要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与主题餐厅的经营决策，对资金的运用也没有决策权。

权益融资是指向其他投资者出售主题餐厅的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到主题餐厅的合伙人、所有者和投资者间分派主题餐厅的经营和管理责任。

二、财务状况分析：

2．运营阶段的成本主要包括：员工工资，物料采购费用，场地租赁费用，税，水电燃料费，固定资本折旧费，杂项开支等。

根据预算分析及调查，可初步确定市场容量，并大致估算出每日总营业额约1500元，收益率30%，毛利润500元。由此可计算出投资回收期约为一个月。

三、融资分析：

主题餐厅可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据主题餐厅的实际情况而定，再者，金陵主题餐厅经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，主题餐厅一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然主题餐厅也可以选择主题餐厅的融资方式。

主题餐厅筹资成本率组合分析与评价主题餐厅处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若主题餐厅投资时，主题餐厅以最低的资金成本的融资规模，但是主题餐厅的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。

四、综述：

对主题餐厅而言，获利是主题餐厅经营的最终目标，也是主题餐厅生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力和偿债能力二指标是主题餐厅财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现主题餐厅的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。

餐厅集团股份有限主题餐厅应该遵循内部融资——债务——融资——权益——融资这一融资顺序，不断加强主题餐厅内部的管理，提高整个主题餐厅的资金积累水平，内部融资应该是主题餐厅资金来源的首选，在主题餐厅自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为主题餐厅实现更多的收益。