基金的特征 基金管理资产配置方案

时间:2023-08-08 15:57:21 作者:曹czj

“方”即方子、方法。“方案”,即在案前得出的方法,将方法呈于案前,即为“方案”。我们应该重视方案的制定和执行,不断提升方案制定的能力和水平,以更好地应对未来的挑战和机遇。下面是小编为大家收集的方案策划范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

基金的特征 基金管理资产配置方案篇一

个例重放:韩先生,40岁,每月家庭收入1万多元,车房都有,购买了几支股票型基金。决定拿3000元,用于保险投资,希望得到专家建议。

专家:韩先生在经济上、生活方式上都趋于稳定。子女的教育经费、赡养父母等方面是韩先生所考虑的,着手准备投资增值计划是正确的。

理财规划:建议除去必用资金,每月将收入的30%投向进取性、较有风险的投资或股票,20%作为保险资金,30%购买定时定额平衡型基金,20%购买黄金或其他较为稳定型基金。

投资风格:有较强的风险承受能力,投资品种多样化,应该以进取型投资风格为主。

保险类型:意外险、健康险是必不可少的,另外,在有经济条件的情况下,购买部分养老险。

个例重放:蒋女士,40多岁,月收入4000元,独自带一个女儿。虽然没有供房压力,但女儿面临上大学的问题。

专家:蒋女士的情况,应以“稳”为前提。但蒋女士的收入模式非常单一,拥有资金也基本处于储存状态,应该扩大理财方式,学会“把鸡蛋放在几个篮子里”。

理财规划:将比较固定的存款转成较有保障的国债或基金,以保证孩子上大学的费用;另外除去日常消费,剩余的零散资金可投入货币市场基金及保险。

投资风格:应该以温和进取型投资风格为主,在保障生活质量的同时,为自己买一些保险,防止意外事故打乱一家人的生活。

保险类型:为了孩子与父母着想,意外险要考虑得多些,同时在可能的情况下购买部分健康保险。

基金的特征 基金管理资产配置方案篇二

先看一个案例,2012年福布斯对财富在2亿美元以上的美国个人和家庭做了调查,他们的资产配置方案值得我们学习、借鉴和运用。

在上图显示的亿万富翁资产配置方案中,另类投资占43%,传统投资占49%,现金占7%。在传统投资中,全球股票占14%、美国股票占18%、市政债占7%、国债信用债占10%;在另类投资中,对冲基金占18%、股权投资占10%、房地产投资占6%、大宗商品投资占5%、创投占2%、直投占2%。对冲基金的投资占比达整体资产配置组合的首位,整体另类投资的占比也逐年提升。此资产配置方案的核心在于风险分散、绝对收益占主导、长期持有。此核心也是长期较稳定正收益的唯一选择。

国内富翁的资产配置中房地产投资占大头(注:国内不征收房产税,你试一下每年1-3%的房产税,持有几栋楼是什么后果。未来会不会征收?会有类似的税种的,但我不知道什么时候。),如果开始合理征税后,这种配置的风险就集中突显了(注:比如上海1%的房子在交易卖价可以十万,如果大批量抛盘出来时候,挂单十万可得卖的出去啊。这事参考去年加了小杠杆的股市,一哭一上午、哭完一上午,还有一下午,风险来的时候可得跑得了啊,千股跌停,可以让人轻轻松松从私行客户变成无产阶级)。在经济结构转型中,过去的盈利模式会被打破(比如有了阿里巴巴,从广州采购牛仔裤高价卖到武汉不灵了,从再从大武汉的汉正街采购牛仔裤高价卖到武昌也不灵了,商业模式颠覆了),新的投资机遇在展现。分散投资风险是王道,也是新投资环境中保值升值的唯一选择。

对于财富还没达到家庭办公室管家式管理的富有群体,运用覆盖传统和另类策略的etf,也能复制亿万富翁的资产配置方案。根据福布斯调查所得的资产配置比例,投资覆盖传统和另类投资的9个etf,2012年的收益达。

不过随着竞争激烈,银行躺着赚钱日子过去后就得从服务大客户入手了。如果您能达到私行的入门门槛(兴业私行600万)就有可能享受到相对专业一点的投资咨询服务了,往客户导向型转变。

基金的特征 基金管理资产配置方案篇三

三、制定年度预防职业危害知识及相关技术人员学习计划。 四、建立职业健康体检与预防实训机制。

六、严格落实、执行《煤矿作业场所职业危害防治(试行)规定》,确保治理与预防职业病危害因素专项经费的投入。

专职科室职责

四、在矿区地面醒目位置设置职业危害因素检测结果及职业卫生相关信息公示栏。

xxx和县级以上地方人民政府劳动保障行政部门应当加强对工伤社会保险的监督管理,确保劳动者依法享受工伤保险待遇。

职业病危害因素监测及评价制度

职业危害防治办公室负责监督职业危害因素监测及评价工作的开展并对相关部门和人员实施奖罚。

六、建立好本单位的职业危害因素监测档案。

职业健康监护制度

制定职业健康监护计划并依法组织对劳动者进行上岗前、在岗期间、离岗时的职业健康检查,建立劳动者健康监护档案,并妥善保存。

职业危害防止办公室负责监督职业健康监护工作开展并对相关部门和人员实施奖罚。

七、不得安排未经职业健康检查的劳动者、未成年工、孕妇、哺乳期女职工从事接触职业危害作业。

职业卫生培训制度

教育劳动者自觉遵守职业病防治法律、法规、规章和操作规程;教育劳动者正确使用职业危害防护设备和个人防护用品,从而真正起到预防、控制职业危害的作用。

职业危害防治办公室负责监督有关部门职业卫生培训计划落实,并对相关部门和人员实施奖罚。

职业危害告知制度

六、不得隐瞒、篡改有害作业人员健康体检结果。

职业危害的防治措施

基金的特征 基金管理资产配置方案篇四

1、职称评聘文件规定教师都有担任班主任工作的义务与责任。

2、我校班额比较大,有必要配置副班主任协助管理。

3、实施弹性工作制时,为了班级的正常管理,有必要配置副班主任。

4、让科任教师担任副班主任也有利于提升科任教师的管理水平。

5、人人参与班级管理工作,有利于学生的发展,有利于提升我校的班级管理质量。

1、正班主任在本年级授课教师中选择四位副班主任候选人上报学校。

2、学校规定的副班主任人选自己在所教年级中选择四个班作为候选班级上报学校。

3、学校以上面的两个选择为主要参考,并结合实际情况予以搭配组合。

1、所管班级与队列有关的工作由副班主任具体负责。

2、在班主任不在校时承担起班级的`所有管理工作。

3、副班主任可结合自己的专业特长对所管班级进行特长培训。

1、担任副班主任的老师将获得职称评聘资格。

2、副班主任将得到正班主任费的2/5

(正班主任原班主任费减少2/5)。

3、担任副班主任的老师可随正班主任一样享受弹性工作制。

1、正副班主任要及时沟通,原则上必须保证两位班主任中有一位在校管理班级,负责并处理班级相关事务。

2、什么时段由那位班主任管理应及时告知学生负责人,由其告知班上其他学生,以便学生有事时找到班主任。

3、实行正副班主任制后,班级管理应该得到加强而不是削弱。如有退步学校将视具体情况做出要求。

基金的特征 基金管理资产配置方案篇五

自**年**月**日起至**年**月**日止,为期3个月。

二、目标

把握购物高潮,举办“超级市场接力大搬家”,促销**公司品牌产品,协助经销商出清存货,提高公司营业目标。

三、目的

(一)把握圣诞、元旦以及结婚蜜月期的购物潮,吸引消费者对“接力大搬家”活动的兴趣,引导选购**品牌产品,以达到促销效果。

(二)“接力大搬家”活动在a、b、c三地举行,借此活动将进口家电,重点引向国市场。

四、对象

(一)以预备购买家电之消费者为对象,以f14品牌产品的优异性能为主要诱因,引导购买**公司家电,并利用“接力大搬家”活动,鼓舞刺激消费者把握时机,即时购买。

(二)诉求重点:

1.性能诉求:

真正世界第一!

家电!

2.s.p.诉求:

买**品牌产品,现在买!

赶上年货接力大搬家!

五、广告表现

(一)为配合年度公司“家电”国际市场开发,宣传媒体之运用,逐渐重视跨文化色彩,地方性报纸、电台媒体、电视节目选择,亦依据收视阶层分析加以考虑。

(二)以**公司品牌产品的优异性能为主要诱因,接力大搬家s.p.活动为助销手段,遵循此项原则,对报纸广告表现之主客地位要予以重视。

(三)tv广告,为赢得国际消费者,促销欣赏角度并重,拟针对接力大搬家活动,提供一次30分钟实搬、试搬家录现场节目,同时撷取拍摄15〃广告用cf一支,作为电视插播,争取雅俗共赏,引起消费者的强烈需求。

(四)pop:布旗、海报、宣传单、抽奖券。

六、举办“经销商说明会”

为配合国际市场开发策略,并增加此次活动之促销效果,拟会同公司及分公司营业单位,共同协办“年末促销活动分区说明会”,将本活动之意义、内容及对经销商之实际助益做现场讲解,以获求充分协助。

七、广告活动内容

(一)活动预定进度表

注:“接力大搬家”日期定于圣诞前后,理由有二:

1.圣诞前后正是购货高潮期,应予把握。

2.圣诞前后,是目标市场顾客非常忙碌的时刻;交通必然拥挤,交通问题不易妥善处理。

(二)活动地区

在国a、b、c三地,各择具备超级市场之大百货公司举行。

(三)活动奖额

1.“接力大搬家”幸运奖额

(1)a地200名,b地150名,c地150名,如下表:

表5-4 “接力大搬家”幸运奖地域分布

区 别  次 别

a地 b地 c地

首次抽奖 100名 70名 70名

二次抽奖 100名 80名80名

合计200名150名150名

(2)以户为单位,每户限时相同,均为10分钟。

(3)每户10分钟,以接力方式进行。

2.“猜猜看”活动奖额

(1)完全猜对者一名,与搬最高额者同额奖品,同时猜中者,均分。

(2)附奖5位,最接近搬最高额者,每名赠**品牌家庭影院一套,超抽签决定。

(四)活动内容说明1.收件期间:自**年**月**日至**年**月**日,在a、b、c三地举行试搬,除选定之百货公司本身广为宣传外,并加以录像拍制现场,节目于**月**日8点档播放,借以宣传于观众了解活动内涵,同时剪录15〃cf“试搬”情况,做电视插播,广为宣传,刺激销售,增加回收件数。

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