保险职业规划书（优秀14篇）

职业规划可以帮助我们理清职业发展的步骤和方法，提高职业发展的效率和成功率。以下是小编为大家精心挑选的职业规划范文，希望能给大家提供一些参考和启发。

保险电销职业规划范文

——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，营销员要主动挂断电话!

技巧缩短与客户距离感。

开场白二：同类借故开场法。

顾客：可以，什么事情?

——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，营销员要主动挂断电话!

当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)。

开场白三：他人引荐开场法。

营销员：c小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李x，您的好友王a是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。

顾客：王a?我怎么没有听他讲起呢?

营销员：是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客：没关系的。

营销员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……。

开场白四：自报家门开场法。

营销员：c小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧!

顾客：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了!

(顾客也可能回答：你准备推销什么产品。若这样就可以直接介入产品介绍阶段)。

营销员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。

顾客：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。

开场白五：故意找茬开场法。

营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险投资。

顾问李明，最近可好，不知您还记得我吗?

顾客：还好，你是?!

营销员：是这样的，我们公司主要是销售xxx产品，您在半年前给我们打过咨询电话来购买，我们曾提供给您一些试用产品。这次打电话给您，就是想咨询下对我们的产品还有什么宝贵的意见和建议?。

保险电销职业规划范文

中国__财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于10月20日，注册资本金17.2亿元人民币，总部设在上海。9月27日，中国__保险第一届董事会第十一次会议暨20第一次临时股东大会全票通过了中国__保险第二次增资扩股方案，增资人民币30亿元。10月20日，中国保监会批复：同意中国__保险注册资本金变更。

中国__保险的业务经营范围涵盖非寿险业务的各个领域，包括企业财产保险类、机动车辆保险类、工程险类、责任险类、信用保险类、保证保险类、家庭财产保险类、货物运输保险类、船舶险类、农业保险类以及短期健康保险和意外伤害保险类等。

中国__保险公司将始终坚持“诚信为先、稳健经营、价值为上、服务社会”的经营理念和“立足大地、携手创业、共享未来”的企业精神，遵循“技术领先、低成本扩张、总成本领先”的经营策略和“专业化定位、综合化经营、扁平化管理、差异化发展”的经营指导思想，努力把公司建成国内一流的财产保险公司，建成中国保险业的百年老店，为促进经济发展、建设和谐社会发展做出自己更大的贡献。

一、实习目的：

接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。

二、实习内容：

1、了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理目标及形成的体制，企业文化与发展史。

2、了解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

3、了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。

4、了解太保保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证。

5、学会机动车和非机动车的承保，其中包括安居综合保险、机损利损险、企业财产保险。

6、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

7、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。

三、实习总结：

3月1号是我踏入__财产保险公司的第一天。我怀着一份激动和好奇的心情来到中国__财产保险股份有限公司，开始了大学以来的第二次实习实践活动。但这次与上次不同的是，这是我的毕业实习。现在回想起来，虽然只有短短的两个月多的实践期，但在这两个月的实习中我学到了很多在课堂上学不到的知识,让我受益匪浅;并且接触了很多优秀、积极工作、热爱生活的人，在这里我度过了一段快乐而又难忘的时光。咋眼看去，保险和我的专业只有一点关系，但在里面学到很多东西对我终身受用。在学校我虽然学习的是金融专业，但是我觉得无论我们干哪一行都要把它做的最好。实习结束之际，我想从专业知识和人生价值两方面对这两个月的实习做一个工作小结。

我实习的部门是业管部，很荣幸，我被安排到的师傅是__经理。在__经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：

1、参加部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开始)，吸收新知。早会一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

2、虚心请教__经理。开始自己没有任务做，经常很无聊的坐在那看一些资料和条款，背一些最基础的费率，看了几天的条款有点看烦了，对于一些词语跟本就不理解并且对其中的一些险种也是搞不清楚的，没有人对于我这种现象给我过多的解释,所以我就开始讨厌这样工作式的生活了，开始想念在学校的那些同学和朋友。_经理可能看出我有些心浮气躁了，就主动问我遇到了哪些问题，并细心给我讲解，让我对贵公司有了更深层的认识。

3、了解大地的财险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。区域服务专员的日常业务是接触客户，为客户提供服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

4、作为__经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“_______》，设计、张贴部门用于激励员工的“______”“______”“_______”三条横幅等。同时，学习经理如何管理团队。

5、在__经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式)，然后根据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不满意，客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。

我们__产险不但承保各种车辆，还有家庭安居理财，各种进出口货运险什么的。而我不仅要学会车险，同时还要把这不同种类的各种险别学会，这一个个都看着简单可操作起来就没有那么简单了，而且也不能粗心大意，马虎了事，心浮气躁。我们保险出单员主要是将保户或保险代理人提供的保险单信息录入到保险公司专门的业务程序中去,虽然没有太大的难度,但要仔细认真，然后将保险单提交核保员,当核保员将保单核对并提交回出单员时,出单员按规定打印保险单证等。业务流程中出单员应注意核对保户或保险代理人所提供的信息是否准确,并认真录入业务程序,需掌握一般的保险业务知识。我一开始就出的错误特别的多，出错之后就不能再改变了，而且就直接关系着钱的多少，做任何事都一样，需要有恒心、细心和毅力，那才会到达成功的彼岸，我们的工作是整个工作的把关口，如果第一个环节就出错了就后面的结果就会乱做一团。

在我国加入wto之前，保险条款和费率基本是由保险监管机构统一制定的，并有严格的监管措施，加之当时保险市场的竞争主体不多，竞争不甚激烈，各家公司正常经营一般都有较丰厚的利润。我国加入wto之后，根据市场经济发展的客观要求，保险监管机构逐步取消了统一制定条款和费率的做法，改由各家公司根据市场需求和自身经营能力，自主地制定各种条款和拟定费率，实行费率市场化，这一改革的必然性和正确性是不容置疑的。所以我们的条款和费率经常的更换，我们要不停的学习才能跟上时代的脚步，才能不被社会所淘汰。

我觉得实习可以让我们更实际的机了解和熟悉工作实际的机会，只有在实际工作中，我们才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们更全面地认识自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。我首先要充分认识自己，进而不断地去改造自己;善于发挥自己的长处，敢于接受批评，弥补不足------这就是我对自己实习的态度。

保险电销职业规划范文

——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，营销员要主动挂断电话！

当一个小时后打过去时必须营造一种非常悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好！我姓李。你叫我1小时后来电话的……）巧妙电话销售技巧缩短与客户距离感。

电销话术二：故意找茬开场法。

顾客朱：还好，你是？！

电销话术三：他人引荐开场法。

营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明，您的好友王华是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的`，他认为我们的产品也比较符合您的需求。

顾客朱：王华？我怎么没有听他讲起呢？

营销员：是吗？真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客朱：没关系的。

营销员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……。

电销话术四：自报家门开场法。

营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧！

顾客朱：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了！

（顾客也可能回答：你准备推销什么产品。若这样就可以直接介入产品介绍阶段）。

营销员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。

顾客朱：哈哈，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。

保险电销是最方便快捷的方式，亦是最难进行的方式。保险营销员需要制定出奇制胜的话术，抓住客户的需求点，进行销售。

金融保险行业职业规划书

大学时代是大学生人生的正要阶段，在这一阶段，每个学生需要接受综合素质的全面培养、科学知识的系统学习以及社会实践的拓展训练，不断积累和提高职业素质与就业能力。在劳动还是人们谋生手段的今天，职业作为一个安身立命和谋求发展的平台，它对于我们绝大多数人来说具有无可取代的意义，可以说，一个人谋求职业和发展就是在把握自己的前途和命运金融行业职业规划及计划。

不少人都曾经这样问过自己：“人生之路到底该如何去走?”记得一位哲人这样说过：“走好每一步，这就是你的人生。”是啊，人生之路说长也长，因为这是你一生意义的诠释;人生之路说短也短，因为你度过的每一天都是你的人生。每个人都在计划自己的人生，都在实现自己的梦想：梦想是一个百花园，我只是百花园里一根小草，可小草也有一个大理想，于是我在这里畅想一下自己的职业生涯。

二、自我认知。

1.个人分析。

我是一个比较外向的女孩子，性格开朗，很容易与人相处。品行端正，谦虚谨慎，吃苦耐劳的素质较好，学习能力较强，求知欲强，爱好看书。待人温和不会经常发脾气，具有一定的隐忍性，会和认识的人保持较好的关系，是那种别人敬我一尺我敬别人一丈的人，对我好的人我会加倍的对他好。我喜欢热闹，和朋友在一起谈天，给彼此带来快乐，我会感觉很开心。我喜欢运动，尤其是排球和羽毛球，也喜欢到处游玩，开阔眼界，陶冶情操。我还喜欢到处游玩，开阔眼界，陶冶情操。但我有一个缺点，就是有时候过于看淡很多东西，生活有时没有目标，没方向，总是在茫然中虚度时光，不能很好的有效率的利用自己的时间。但我有很强的自信心，具有团队精神和协作能力，比较强的创新意识，动手实践能力及自学能力。而我也喜欢安静的环境，喜欢一个人学习、看书，但我对物理、化学没太大兴趣，所以导致我这方面的知识不是很理想。

“吃得苦中苦，方为人上人”这是我父亲教会我的一句名言。也陪我克服了正长经历所遇到的困难的信念。再大的风浪，只要有克服困难的信念和勇气，我都可以坚持金融行业职业规划及计划。我认为，生活在于不断的为为社会、为他人创造出价值。每个人都是社会的一份子因此，在自己力所能及时，就应该回报社会。

2.角色分析。

在亲人的心里我是一个懂事而聪明的孩子，有着亲人们的关怀与支持。但由于自我控制能力强，父母对我做什么事都还是很放心的，他们都任由我自身去发展，这给了我很大的空间，不落后与其它同学，有自己的学习方法和生活方式，基本能做到老师的要求。但积极主动性太差，有点的害羞，缺少与老师主动交流的机会。但我想我会克服的。

三、

发展环境分析。

1.专业的前景。

我现在学习的是金融保险专业，主要研究如何在不确定的条件下稀缺资源进行跨进时期的分配。主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法来分析金融保险活动、处理金融保险业务、有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证劵公司、人寿保险公司、财产保险公司、信托公司、金融租出公司、集团财务公司、投资基金公司等部门工作的高级人才。

2.专业就业方向。

(1)商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行国内分支结构。

(2)证劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。

(3)信托投资公司，金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

(4)金融控股公司，四大资产管理公司、金融租货、担保公司。

(5)保险公司、保险经纪公司。

(6)中央人民银行。

(7)国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

(8)社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

(9)国家公务员序列的政府银行机构或财政、审计、海关部门等。

(10)上市股份证劵部、财务部、证劵事务代表董事会秘书部等。

但是，总所周知，20xx年对于全球金融业是灾难性的一年，这场全球性金融危机始于20xx年下半年的信贷收缩，而流动性大幅度缩减则引发危机升级并在全球范围传播开来，随之而来的是接二连三的银行倒闭和史无前例的政府大力干预行动。在这样的背景下，20xx年行业前景同样暗淡，全球经济放缓以及投资者和客户信心不足将对行业盈利水平和资产质量形成严峻挑战金融行业职业规划及计划。从金融业就业的角度来看，国内金融业对金融专业毕业生的需求，已经呈下降趋势。这一趋势尤其表现在对金融专业本科生及以下学历的需求上。由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升，但总体呈现下降趋势。在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务这些侧重实战操作型专业的需求有所上升。

另外，近年来，法律、计算机信息专业毕业生的金融从业进入口径扩宽。法律对金融行业的重要性自不待言金融行业职业规划及计划。由于现代社会信息化的高速发展，各行各业都在高度实现业务的信息化，所以大量计算机信息专业的毕业生被大量引入金融业。在证券公司这个重要性更加突出，如果一个证券公司的交易系统出现问题，那么将是一场灾难。大量的计算机专业人士加入到金融业中来，发挥了重要的作用。金融行业所需要的人才也越来越向综合性质发展。这在无形中也缩小了金融专业的毕业生进入金融业的门径，增加了金融专业毕业生的就业竞争压力。

20xx年以来，由于东南亚金融危机的影响，国家高度重视金融体系的安全与稳健发展，对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求，金融行业监管部门的人才举措，影响着所辖行业内的商业银行、证券、保险等金融机构加大了对金融专业毕业生的需求。

所以，首先从我个人的因素来说，我的分析理解。这些职业无不需要深刻的洞察力和紧密的思维能力，这一点比较有优势。所写的这些专业都是和金融学对口性很强的专业，我想通过我在大学里所学到的知识与能力的培养，与其它非专业的求职者来说，有更强的竞争力。

4.与职业选择目标的差距。

我现在仅仅是一个大一的学生，对于金融的了解确切的说，只有一学期。所以自己现在的无论是知识还是能力，都与目标差距甚远，需要付出更多的艰辛，可是只要与梦想和为梦想执着和不懈努力，我相信自己能行。

四、未来的计划。

大二:主要是专业极强的课程的学习阶段，这一阶段，要注重把所学的理论知识应用于实践中，关注周围时刻发生的国内国外的经济金融形势，自己简单的写一些关于金融投资计划分析，并及时与老师交流沟通，请老师指出其中的不足，自己不断改正。此外，在寒、暑假到一些金融机构学习的机会，即使是做一些最简单得工作，也可以先对自己未来工作环境和内容有一个初步的了解。在实习过程中。

总结。

自己应该具备哪些必要的素质与能力。

大三:即将毕业的一年，学校开的课程会减少，主要是毕业论文的准备。而且，我目前的计划是去有关金融机构上工作，想想出去可能还是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加认真学习。但是在学习的同时，也会积极寻找实习的机会，以便积累更多的工作经验金融行业职业规划及计划。

这是在学校的主要学习计划，在未来的几年里，我会利用校园靠近一些和金融方面有关的知识，去学习。在自己的空余时间去查找关于这方面的知识，积累更多的专业经验金融行业职业规划及计划。而且我会努力和那些老师、同学交流，争取能和他们成为好朋友，这对于自己未来的发展肯定会有极大的作用。同时，建立自己的人脉交往圈，在与朋友们交往的过程中，让不同的思想进行碰撞，自己从中总结新的思想经验。

我的职业目标对于就业者来说无论是学历还是能力要求都很高，所以，我可能在读完这三年以后还是不能实现自己的职业理想。我的初步计划是先在财务公司找一份比较基本的工作，利用两年了解公司的基本金融运作情况，积累足够的经验以后，再向自己的目标迈进金融行业职业规划及计划。

五、实施方案。

(一)短期计划。

时间：20xx年――20xx年。

目标：通过英语四级考试，通过全国大学生计算机等级考试，完成学业并取得学位。

计划内容：学习之余，拓展专业之外的知识，如：股票模拟、金融学、广告学等。

策略：(1)参加各种金融学、文学讲座。

(2)参加各种培训。

(二)短后期计划。

时间：20xx年――20xx年。

目标：找到实习工作。

计划内容：考取相关资格证件。

策略：(1)白天学习，晚上兼职。

(2)参加各类有必要的科研项目。

(三)中期计划。

时间：20xx年――2017年。

目标：单位职员。

计划内容与策略：

(1)对工作日渐熟悉，自身能力、素质得到不断提高，争取受到单位领导提拔。

(2)在建筑行业建立良好的人际关系。

(3)在金钱管理、时间管理、项目管理、目标管理等能力上的提升。

(四)中后期计划。

时间：2017年――2019年。

目标：单位干部。

计划内容：

利用大量接触信息的便利条件，向行业收集的专家型发展了解客户需求，了解如何让自己的公司在市场中占有一席之地，如何更好地推广树立品牌和壮大公司。

(2)争取成为单位经理。

策略：不断挖掘自身潜力，对建筑行业有极强敏感力，充分扩展个人、企业、客户多方人际关系。

求职受阻时：考虑向小城市发展。

(五)后期计划。

时间：2019年――2030年。

目标：总公司管理层。

计划内容：

(1)统筹公司发展全局，做大做强公司。

(2)研究宏观经济政策，熟悉风险投资市场。

(3)熟悉人力资源问题，管理问题，财务问题，协调问题……。

求职受阻时：考虑创立属于自己的公司。

第六部分评估调整。

六、评估调整。

当今社会，充斥着残酷的竞争，“物尽天折，适者生存”成为时代的主旋律。

面对竞争和挑战，我们的职业生涯将不会一帆风顺，也很难朝着预期的情况发展。尤其是互联网文化将高速的发展和变化金融行业职业规划及计划。而随着自身阅历的增加，所以，我必须根据实际情况采取适宜的策略进行调整。

调整时间：至少每半年一次其他各行业飞速发展，要在金融行业行业中更上一层楼，必须即使回过头来审视自己，用适宜的方法调整自己的计划，以便能跟上时代的要求金融行业职业规划及计划。

考虑方面：企业环境、市场环境、个人因素。

个人因素：依次为提供培训、继续教育等机会、以长远职业为出发点、个人兴趣与工作的结合点、家人意愿等。

七、我对于职业生涯规划的看法。

2、职业规划肯定要有，但是我觉得职业规划不可能现在就定下来，周围的环境随时在变，而且自己随着不断的成熟和接触不同的东西，也会变。我以前想当官，现在想当外企白领，所以我觉得这个很难就定下来，更何况是在校大学生，没有任何社会阅历，谈这个就似乎有点纸上谈兵金融行业职业规划及计划。但是我觉得这次的职业规划是必要的，这不仅仅是一份作业，对大一新生来说，通过这次的思考，可以在短期内找到奋斗的目标。

八、小结。

保险人管职业规划范文

***同志，女，***保险股份有限公司合肥分公司业务部经理,***年进入***保险股份有限公司工作。***同志全身心投入到保险工作中，兢兢业业，***同志充分体现出对保险事业的热爱和高度的责任心，近三年来取得了良好的业绩。200*年业务总量达399.1万元，其中非车险业务370万，赔付率仅有3.7%;***同志为公司良好的发展作出了贡献。***同志尽管从业时间不长，但是她却深深地领悟到，保险是一份奉献知识;奉献能力;奉献爱心的工作。

要用所学到的保险知识、法律知识及其他专业知识为每一位客户提供安全保障，防范不可预测的风险，这样我们的社会家庭才会稳定，才能够避免减少突如其来的风险给人们带来的影响，为我国的经济建设保驾护航创造良好的环境。***同志曾说：“人们需要保险,我愿意一辈子做保险。作为一个优秀的保险从业人员必须从内心认可保险的价值,认可保险给客户带来的价值，最重要的是要有爱心、有责任感”。***同志用她真实的行动，证明了保险的价值和保险给客户带来的益处。并被**保险公司评为“****优秀工作人员”称号。

一、以专业的素质提供优质服务。

保险要取得成功，关键在于“服务”售前服务与售后服务。客户买保险是买保障，更是买服务。***同志在与客户认识的第一面开始，便积极的就保险知识，保险内容的相关知识进行介绍，***同志对每一个风险的评估、保险方案的设计、保险服务书的制作都认认真真，直至保险单签发和送达，休现出了***同志对客户服务的无微不至，正是这些服务体现了***同志较强的专业素质和细心的工作作风。

**同志与一位客户王小姐通过长时间的交往，使得她们彼此互相信任，***同志细心的为王小姐介绍企业雇员意外险的重要，使王小姐很快就签下了企业雇佣人员的意外伤害保单。但就在临近第二年交续期保费时，王小姐却要求不再续保，***同志敏锐的观察到有其他保险公司业务员接触王小姐，于是她很坦诚地向王小姐询问不再续保是否与价格有关，并告诉王小姐可以把两家保险公司的方案放在一起比较再做决定，王小姐通过比较发现另一家保险公司业务员利用提高绝对免赔额而降低保费，而客户对保险专业知识缺乏，被价格差异所迷惑。

为此，***同志用非常专业的知识帮助客户进行分析，解开了客户的疑惑，最后客户不但续了保，还增加附加险和保险金额。这件事提醒我们诚信的服务是建立在厚实的专业知识基础之上。正是缘于***同志为客户提供了更为专业更为诚信的服务，几年来在激烈的市场竞争中***同志接连赢得了中国建设银行安徽分行、中国交通银行安徽分行、安徽日报报业集团、合肥中建公司等颇具实力的大客户。

冰冻三尺，非一日之寒，事业的发展凝聚了点滴汗水。几年来，**同志从一个不懂保险理念的外行人，逐渐成为一名保险公司的业务骨干，这都源于她对保险有深刻的了解，并保险作为长期事业在用心地做，这缘于公司对她的培养，也缘于她自身不懈的努力。

二、以人格的力量、浓厚的爱心赢得客户。

***同志经常说客户是最宝贵的资源。而赢得客户的前提是不把保单放在第一位，而是把保险放在第一位;不把自己的利益放在第一位，而是把爱心友谊放在第一位。只有时刻把客户放在心上，竭力为客户提供最周到的服务，才能不断创造新的价值。

***同志记录下每位客户的生日，届时定会奉上贺卡或电话致意。每逢客户十周年一次的“大生日”，她还会亲自上门送鲜花或蛋糕做特别服务。六一儿童节，会送客户的孩子节日礼物(已是客户或准客户)，来不及时，请快递公司帮忙送，客户的感受会特别好，因为现在都是独生子女，重视孩子就是重视家长。***同志认为诚信是保险从业人员最基本的职业道德，当客户发生保险事故时，能及时得到应有的补偿，最能体现保险的诚信和价值。去年有位张小姐，驾私家车将一位老人撞伤，***同志及时跟进，依据法律知识和国家的赔偿标准为客户和受害者做好调节工作，最终让客户得到了满意的理赔服务，让他们切实感受到保险的重要性。

三、以诚立信，提供个性化服务。

做好保险首先要学会做人，而做人首要的是诚信。所谓诚于人必先己诚，信于人必先己信，就是这个道理。长期以来，**同志坚持以诚待人，取信于人，在工作中她始终坚持保险从业人员业务守则，以高质量的诚信服务嬴得客户的信任。不论是大额保险的客户，还是零散的客户，不论是路远的客户还是路近的大客户，她都能一视同仁。**同志在与客户的接触和沟通中，始终遵循最大诚信原则，从不误导客户，让客户明明白白的消费。由于她的努力，三年来无论是保单的持续率还是理赔记录情况分析，都维持了良好的水平。并且多年来没有发生过一起客户投诉事件。

保险电销职业规划范文

保险就像降落伞包，在你最需要它的时候如果没有准备好，你就永远不需要它了(一次到底)。

【2】我要和太太商量一下。

你其实没有必要和你太太商量，身为你太太的她，因为有你的照顾永远不会需要这份保单，只有你的寡妇才会需要，你太太是不会知道寡妇的凄凉的。而且，这份保单不单纯是为你太太设计的，它更是为你那可爱的孩子设计的。(加深痛苦)。

【3】保险公司倒闭怎么办。

我们公司经过___年的历程，接受____亿人次的考验都没有倒闭，你一投保就倒闭，你以为你是谁呀?(笑着说)。

【4】有钱还是愿意存银行。

你认为银行有没有买保险呢?银行一样买了保险。你相信银行，银行相信保险公司，那你为什么不直接相信保险公司呢?(自己说服自己)。

【5】我等外国公司进来，国内保险都是骗人的。

你以为外资公司的服务更好，更优惠吗?这是看法不是事实，你犯了一个错误，把看法当成了事实。外资公司进入中国的目的都是为了赚钱。

假如你在国外，不小心迷路，旁边恰巧也有中国人，你会向外国人问路吗?不会吧!在外国你都愿意相信中国人，在中国你为什么会相信外国人呢?(噎死他)。

【6】我身体好，不会花钱看病的。

人总是会老的对吗?

人老后总是会死对吗?

通常人死前总有生病的对吗?

生病就要治疗对吗?

治疗就要花钱对吗?

在你的医疗费用中我们为你承担2/3的费用你愿意吗?

【7】要那么多钱有什么用，生不带来死不带去。有钱有能力的人也一样。

不是这样的，有钱有能力的人离开人间时也带走了他赚钱的能力，即你的生命价值。(一次到底)。

【8】不要再和我谈保险，出了事，我自己能处理!

那么，假如我有事，你朋友能帮你照顾家人一天吗?(可以)。

一周可以吗?(行)。

一个月呢?(可能行.)。

一年呢?(……)。

十年呢?(不行)。

(额………………………………行吧)。

那好请你现在就拿出你应付的5%的责任的费用来吧。

【9】我信佛，信神灵保佑，不需要保险的。

其实我本来也不想来见你的，可我背后有一股强大的力量一直把我推倒你的面前，看来也不是我想让你买保险，是你的神灵想让你买保险，我看你还是付钱吧。(以玩笑口气相对，不过还是慎用。注意对方语气)。

【10】我最讨厌你们做电销的谈生死。

我从事电话销售保险两年了，每天打60个客户，和每个客户谈10次“死”，一天就是600次，一年的工作日接近170000次，两年时340000次。你知道有多少人死了吗?一个也没有!根据我的经验，越谈死的人约死不了，不谈的却很难说，所以，我们还是继续吧。(以玩笑口气相对)。

[电销保险话术]。

保险业务员如何做职业规划

学号：36018。

为自己拟定一个职业生涯规划，给自己制定一个科学的、合理的目标，使自己的学习和生活更具有针对性和目的性，更具地里，有所指引，所以，制定这样一个规划是非常必要而且迫切的。因为对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的职业生涯规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地?。

1.我的职业兴趣。

生活型：强调工作与生活的整合，喜欢平衡个人、工作、家庭的需要，喜欢弹性的工作环境，不希望承担超出最低工作要求之外的其他工作，甚至可以牺牲工作中的某些方面来换取三者的平衡，对成功的定义比职业的成功更广泛。

分析。

strengths：(优势)。

1.对所学专业有很浓厚的兴趣。

2.自身性格适合深造该专业。

weaknesse：

1.考虑问题不够全面。

2.不喜欢处理复杂的人际关系，思想过于单纯。

3.能用到的资源不丰富。

opportunitie：

1.国家对该类型人才的需求量大，

2.国家对农业行业的支持，

3.中国农村、农业人口庞大，市场广阔。

4、国家大力支持三农问题的解决。

5、该行业尚不完善，活动空间大。

threat：

1.毕业后涌向该行业的毕业生太多，竞争激励。

2.由于多数农民的知识程度不会太高，对新事物的接受能力弱，工作难以进行。

3.职业分析和职业前景展望。

农业保险的现状。

农业保险是指为农业生产者在从事种植业和养殖业生产过程中，对遭受自然灾害和意外事故所造成的经济损失提供保障的一种保险。近年来，农业保险在各级政府政策的大力支持下保持了较快发展势头。目前，农业保险的承保险种明显增多，业务规模不断增大，覆盖领域逐步拓宽，保险主体日益多元，功能作用逐步发挥，各项试点逐步推进，具体表现在以下几个方面。

(一)政策性农业保险试点工作逐步推进。

(二)政策性农业保险服务领域不断拓宽。

(三)政策新农业保险组织形式向多元化方向发展。

(四)政策性农业保险的功能作用逐步发挥。

但是现阶段政策性农业保险发展中存在许多问题，主要问题有：

(一)对政策性农业保险的认识不够明确。

(二)农民收入水平低，保险意识淡薄。

(三)保险公司经营管理技术水平落后。

(四)缺乏完善的法律法规支持。

(五)地方政府对政策性农业保险的财政补贴缺乏长效机制。

(六)巨灾风险分散体系和农业保险再保险机制的缺失。

(七)目前政策性农业保险保费补贴方式存在诸多隐患。

从供给看，保险公司对农业保险的供给不足。保险机构少、覆盖面低，农业保险险种单一，农业保险人才匮乏;从需求看，农牧民对农业保险的有效需求严重不足。农牧民农业保险意识淡薄。地处经济较发达地区的广大农牧民，通过保险机构的保险宣传，对农业保险知识有一定了解，但存有侥幸心理，致使投保积极性不高。不发达地区农牧民则受收入、经济与市场环境等因素影响，又缺乏专业保险机构开展宣传，基本没有农业保险意识。由此观之，农业保险虽然有一定的风险可能，但前景是美好的。在工作中为自己补充所需的知识和技能。

4.毕业后的十年规划(---2022年)。

我的职业方向:保险经纪人、保险公估人。

经济目标：年薪8万。

成功标准：个人事务、职业生涯、家庭生活的协调发展。

计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着理想、信念、追求、抱负;每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪;成功，不相信颓废;成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼。

保险业职业规划

生活型：强调工作与生活的整合，喜欢平衡个人、工作、家庭的需要，喜欢弹性的工作环境，不希望承担超出最低工作要求之外的其他工作，甚至可以牺牲工作中的某些方面来换取三者的平衡，对成功的定义比职业的成功更广泛。

strengths：(优势)

1、 对所学专业有很浓厚的兴趣。

2、 自身性格适合深造该专业

weaknesse：

1、考虑问题不够全面。

2、不喜欢处理复杂的人际关系，思想过于单纯。

3、能用到的资源不丰富。

opportunitie：

1、国家对该类型人才的需求量大，

2、国家对农业行业的支持，

3、中国农村、农业人口庞大，市场广阔。

4、国家大力支持三农问题的解决。

5、该行业尚不完善，活动空间大。

threat：

1、 毕业后涌向该行业的毕业生太多，竞争激励。

2、 由于多数农民的知识程度不会太高，对新事物的接受能力弱，工作难以进行。

3、职业分析和职业前景展望

农业保险的现状

农业保险是指为农业生产者在从事种植业和养殖业生产过程中，对遭受自然灾害和意外事故所造成的经济损失提供保障的一种保险。近年来，农业保险在各级政府政策的大力支持下保持了较快发展势头。目前，农业保险的承保险种明显增多，业务规模不断增大，覆盖领域逐步拓宽，保险主体日益多元，功能作用逐步发挥，各项试点逐步推进，具体表现在以下几个方面。

(一)政策性农业保险试点工作逐步推进

(二)政策性农业保险服务领域不断拓宽

(三)政策新农业保险组织形式向多元化方向发展

(四)政策性农业保险的功能作用逐步发挥

但是现阶段政策性农业保险发展中存在许多问题，主要问题有：

(一)对政策性农业保险的认识不够明确

(二)农民收入水平低，保险意识淡薄

(三)保险公司经营管理技术水平落后

(四)缺乏完善的法律法规支持

(五)地方政府对政策性农业保险的.财政补贴缺乏长效机制

(六)巨灾风险分散体系和农业保险再保险机制的缺失

(七)目前政策性农业保险保费补贴方式存在诸多隐患

从供给看，保险公司对农业保险的供给不足。保险机构少、覆盖面低，农业保险险种单一，农业保险人才匮乏；从需求看，农牧民对农业保险的有效需求严重不足。农牧民农业保险意识淡薄。地处经济较发达地区的广大农牧民，通过保险机构的保险宣传，对农业保险知识有一定了解，但存有侥幸心理，致使投保积极性不高。不发达地区农牧民则受收入、经济与市场环境等因素影响，又缺乏专业保险机构开展宣传，基本没有农业保险意识。由此观之，农业保险虽然有一定的风险可能，但前景是美好的。在工作中为自己补充所需的知识和技能。

4、毕业后的十年规划 (2015年---2022年)

我的职业方向:保险经纪人、保险公估人

经济目标：年薪8万

成功标准：个人事务、职业生涯、家庭生活的协调发展

计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着理想、信念、追求、抱负；每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪；成功，不相信颓废；成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼。

保险专业职业规划书

保险行业职业规划

保险业职业规划

新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分集团总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分集团下达的年度指标，确保支集团的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。

强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，集团一大批中支集团、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支集团广泛开展危机教育，进一步健全支集团内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx集团的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支集团业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支集团的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分集团核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种。

一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4s店的续保业务维持在30%左右。

二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。

三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划20xx年将拓展2—3个车险渠道。

重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx集团的华东电网及中电投业务，由于英大集团成立后份额的增加，使我支集团的业务受到了影响，保费规模明显减少。20xx年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比20xx年上涨50%以上。

大力深化人身险业务。从20xx年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经作了有效和积极的准备，力争在20xx年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费来源。

努力提升支集团班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对集团经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分集团的要求正规各项费用管理，提高各种资源的利用率，在集团的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个能力”的要求，我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支集团的良性发展。努力提升支集团人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为集团发展的根本大计来抓，为集团持续健康发展提供强大动力。

今年，我们将继续保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1—2位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参加分集团组织的各项培训，我们还将根据分集团各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对集团发展要求的理解能力和执行能力，使全体员工把集团的发展要求和自身的利益结合在一起。

对保险项目认真审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要继续保持下去。

保险职业规划

保险职业规划书

收集资料有多种途经，可以通过访谈、从报刊图书中摘抄、上网下载等方式获取资料，要尽可能注明资料的出处，并多运用图表数据来说明问题，以提高资料来源的可信度和说服力。

第一步分析需求，分析条件及目标设定；

第二步分析阻碍和可行性研究；

第三步设计方案和提升(改变)计划；

第四步制订详细的实施计划和措施。

要了解有关的测评理论及知识，认真审视并思考自己的测评报告并对照自我认识与测评结果的异同，分析与测评结果形成差距的原因，从而确定自我评估结果，达到“知己”；要理清自己所处的地理环境(包括居住的地方、喜欢的地方、亲朋的意见等)，明确自己最大兴趣是什么、最喜欢与之共事的人的类型、最重视的价值与目标、最喜欢的工作条件是什么，再通过目前环境评估(社会影响、家庭影响、学校因素、就业形势等)和当前社会环境分析(组织环境分析、技术的发展、经济的兴衰、政策法规的影响等)来确定自己的职业方向，做到说理有据，层层深入。

语言朴实简洁，用词精练准确，行文流畅，条理清楚，这是最基本的`写作要求。撰写时还应密切注意整篇文章的结构和重心所在。

职业生涯规划书一般包含对职业规划的认识、对自我的剖析、对所学专业的认识、对职业方向的探索及确定目标并制订计划这五个方面的内容。在对这些内容进行分析阐述时，必须紧紧围绕职业目标这条主线来展开，从而体现文章论述的逻辑性和连贯性。

要将重点放在自我评估、环境评估、目标实施上。职业生涯规划是自己将来的规划，这个规划只有建立在对自我和职业的充分认识的基础上才能体现出它的科学性和可行性。

撰写职业生涯规划书应“择己所爱”、“择己所长”、“择世所需”、“择己所利”。职业生涯规划书撰写是否成功，在很大程度上取决于有无正确适当、切实可行的目标。

目标分解、实现路径选择要有理论依据，而且备用路径之间要有内在联系性。目标组合要注意时间上的并进、连续，功能上的因果、互补作用，全方位的组合要涵盖职业生涯、家庭生活、个人事务等方面。

保险行职业规划