2024年证券公司合规工作报告（精选13篇）

工作报告是一种反思和学习的过程，它可以帮助我们提高工作效率和质量。在撰写工作报告时，可以参考专业书籍和技巧，提升写作的质量和水平。

证券公司工作报告

即将过去的20__年，是我过得很艰难的一年。在大盘接近__点的时候我感到了痛苦，此时我就在想，一定要把自己充实起来，要不就会在大盘未见底之前自己被淘汰。后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。

回顾一年的工作，我在很多方面做的都不够好。

第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。

第二，在产品销售方面，做的不够好，一年仅卖了47万的产品。在公司的转型中，没有做好，在今后当中加倍努力。

第三，专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四，对已经开发的客户不是非常了解，客户的风险承受能力不清楚，客户的资产配置没能提供合理的建议。

第五，同银行的关系没有处理好，所以我以前的客户中很少有银行给介绍的。

鉴于以上，我决定新的一年里从下面几方面去努力。

第一，后期注重学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在推出了添富快线，后期可以利用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，吸引客户。利用公司的力量来服务好客户，让客户在弱势中稳健操作。等客户盈利或者对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。

第二，加强营销技术的学习。跟上公司的步伐，新的一年的我的目标是销售20__万理财产品。

第三，了解客户的需求，根据客户不同的风险承受能力及行情，建议客户配置不同的资产，比如：股票，基金，融资融券，货币型基金，银行短期理财。

第四，维护好同银行的关系，关键时点问银行要求客户介绍。

20__，即将逝去，但20__就在你我眼前。相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。让我们一起加油，完成自己的业绩。去创造属于自己的辉煌。祝愿咱们营业部这个大家庭越来越红火，也祝愿大家的业绩越做越好。

证券公司半年度总结工作报告

转眼间半年的时间已从指间流逝，不得不感慨光阴似箭。回首这半年来所发生的一切，有喜悦，也有遇到困难和挫折时的惆怅。更多的，是折腾。但结果还是好的，总算折腾到一个对的地方了。从工作表现与工作态度上，由于把自己放到正确的位置上了，所以，较往年还是有相当大的改观的。不过仍然还会有些不足的地方，自己主观情绪总是会不由自主的支配自己的神经系统，会偶尔表现在工作上面，对于这一点，我已深刻认识到自己的不足，我会认真努力的克制，力求做到更好!

我来公司虽然已将近五年，但其实在公司工作的这几年时间里，自己的主观情绪一直是迷茫与徘徊的，对自己没有一个正确的认识，想赚钱，想有成就，所以盲目的在北京天津之间徘徊。可是无论怎么徘徊，得到的结果，总是在希望中渐渐的失望。找不到一种真正的归属感。直到到城外城部门，跟着现任经理工作，才有找到有归属感的感觉。但自己的努力还是不够，总是受情绪的支配，思想很到位，但行动力却总是不到位。总是原谅自己，对自己太宽容，太喜欢为自己找借口。我也在改，也确实较过往有很大的改变，但跟某些人一比，就差远了。我会让自己一直处于进步的状态。会调整自己以越来越快的脚步继续前进。

有些人把工作当作事业，有些人则把事业当作了工作!这里面的微妙我想就是：事业是拥有一种前赴后继的理想的载体，他是所从事人员的梦想和追求，是需要用自己的心血呵护备至的。无论心情怎么低落，即便是丢了什么，我们还是不应该丢了抱负和追求。

现就本年度重要工作情况总结如下：

一、主要经验和收获。

在经理的领导下，完成了一些工作，取得了一定成绩，总结起来有以下几个方面的经验和收获：

(一)只有摆正自己的位置，下功夫熟悉基本知识并钻研，才能更好的与客户沟通。

(二)只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状态。

(三)只有坚持原则落实制度，才能得到自己一直想要达到的目标。

(四)只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好。

(五)要加强与同事的交流，与大家一起解决工作上的情绪问题，多进行思想交流。

二、加强检查，及时整改，在工作中正确认识自己。

(一)要定期进行自我审视。以改正自己的缺点，并加强专业技能。

(二)经过这样紧张有序的半年，我感觉自己工作技能上了一个新台阶，做每一项工作都有了明确的计划和步骤，行动有了方向，工作有了目标，心中真正有了底!但是还没有做到“忙而不乱，紧而不散，条理清楚，事事分明，”这些。但是确实摆脱了刚参加工作时只顾埋头苦干，不知总结经验的现象。在工作的同时，我比过往明白了更多为人处事的道理，也明白了，一个良好的心态、一份对工作的热诚及其相形之下的责任心是如何重要。

(三)总结下来：在这半年的工作中接触到了许多新事物、产生了许多新问题，也学习到了许多新知识、新经验，使自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进一步的完善。在日常的工作中，我时刻要求自己从实际出发，坚持高标准、严要求，力求做到业务素质和道德素质双提高。行动力上再多以实现就更好了。

三、存在的不足。

总的来看，还存在不足的地方，还存在一些等待我解决的问题，主要表现在以下几个方面：

1、对新的东西学习不够，工作上往往凭经验办事，凭以往的工作套路处理问题，表现出工作上的大胆创新不够。

2、本部有个别员工，骄傲情绪较高，工作上我行我素，自已为是，公司的制度公开不遵守，这些情况不利于同事之间的团结，要从思想上加以处罚，为企业创造良好的工作环境和形象。

四、下步的打算。

针对半年工作中存在的不足，为了做好新半年的工作，突出做好以下几个方面：

(一)进一步积极搞好与同事的关系;。

(二)加强专业知识的学习提高，创新工作方法，提高工作效益。

(三)提高自己的行动力，在研究员的带领下，我也要享受研究员的待遇。

证券公司合规专员年度工作总结

第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。

第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念：

（一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。

（二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。

（三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。

（四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。

1/15。

事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设臵及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。

证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。

证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。

证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。

第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。

第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。

第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

2/15。

第二章合规管理职责。

第七条证券公司经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员应当充分了解和掌握与其经营管理和执业行为有关的法律、法规和准则，并在经营决策、运营管理和执业行为过程中充分识别相关的合规风险，并主动防范、应对和报告。

第八条证券公司经营管理主要负责人对公司合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（一）组织制定公司规章制度，并监督其实施；

（五）支持合规总监及合规部门工作，督促下属各单位为合规管理人员履职提供有效保障；

（七）在公司经营决策过程中，充分听取合规总监及合规部门的合规意见；

（八）督促公司下属各单位就合规风险事项开展自查或。

3/15。

配合公司调查，严格按照公司规定进行合规问责，并落实整改措施。

第九条证券公司其他高级管理人员对其分管领域的合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（二）在其分管领域主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化；

（四）提醒、督导分管领域下属各单位负责人认真履行合规管理职责，落实合规管理要求；

（八）督促分管领域下属各单位就合规风险事项开展自查或配合公司进行调查，严格按照公司规定进行合规问责，并落实整改措施。

4/15。

第十条证券公司下属各单位负责人负责落实本单位的合规管理要求，对本单位合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（三）在本单位主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化；

（五）为本单位配备合格合规管理人员，避免分配与其履行合规职责相冲突的工作；

（八）发现与本单位业务相关的合规风险事项时，及时按公司制度规定进行报告，提出整改措施，并督促整改落实。

5/15。

范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，履行下列合规管理职责：

（一）主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；

（二）积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；

（三）根据公司要求，签署并信守相关合规承诺；

（四）在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；

（五）在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；

（六）发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告；

（七）出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。

第十二条合规总监不得兼任业务部门负责人及具有业务职能的分支机构负责人，不得分管业务部门及具有业务职能的分支机构，不得在下属子公司兼任具有业务经营性质的职务。

证券公司不得向合规总监、合规部门及其他合规管理人员分配或施加业务考核指标与任务。

第十三条证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制，合规总监和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见，证券公司在进行相关决策时，应当充分考虑和采纳合规审查意见。

新产品、新业务是指公司首次开展，需就业务合规性进。

6/15。

行论证的产品、业务以及展业方式等。

第十四条证券公司应当按照监管机构及自律组织的要求、公司相关制度规定及管理需要，对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。合规检查包括下属各单位组织实施的合规检查，也包括合规部门单独或联合其他部门组织实施的合规检查。

第十五条证券公司开展合规检查，应当遵循客观、谨慎、高效原则，并可与公司的风险管理、内部审计活动共同开展。

合规检查分为例行检查与专项检查。发生下列情形时，应当进行专项检查：

（一）公司发生违法违规行为或存在合规风险隐患的；

（二）公司董事会、监事会、高级管理人员、合规总监或合规部门认为必要的；

（三）公司下属各单位及其工作人员配合监管和稽查办案不力的；

（四）监管部门或自律组织要求的；

（五）其他有必要进行专项检查的情形。

证券公司相关违法违规行为频发的，应当增加合规检查频次。

7/15。

部门应当基于专业分析和判断为其提供合规咨询意见。

重要事项的合规咨询应当以书面形式提出，合规总监、合规部门应当作出书面回复。

对于法律、法规和准则规定不明确、规定有冲突或规定缺失的咨询事项，合规部门应当进行合规分析与论证，出具尽可能准确、客观和完整的合规咨询意见，并就所依据的法律法规及其适用的理解予以说明。

合规咨询不能取代合规审查和合规检查。合规咨询意见作为提出咨询的下属各单位及其工作人员进行决策或业务管理活动时的参考意见，不能取代合规审查意见或合规检查结论。

第十七条证券公司应当开展多种形式的合规宣导与培训，制定行为守则、合规手册等文件，帮助工作人员及时知晓、正确理解和严格遵循法律、法规和准则要求，倡导和推进合规文化建设。

第十八条证券公司应当运用信息技术手段对反洗钱、信息隔离墙管理、工作人员职务通讯行为、工作人员的证券投资行为等进行监测，发现违法违规行为和合规风险隐患，应当及时处理。

合规监测可由合规部门或其他部门单独或联合组织实施，也可以在公司总部指导下由下属各单位组织实施。

8/15。

第十九条证券公司在对高级管理人员和下属各单位进行考核时，应当要求合规总监出具书面合规性专项考核意见，合规性专项考核占绩效考核结果的比例不得低于15%；对于重大合规事项，可制定一票否决制度。

第二十条证券公司应当建立合规问责机制，对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责，并与绩效考核和薪酬发放相挂钩。

因合规问责所导致的绩效考核扣分不受上述合规性专项考核比例的限制。

合规总监对合规问责有建议权、知情权和检查权。公司下属各单位应当向合规总监反馈合规问责的最终执行情况。

第二十一条证券公司根据《办法》第三十条编制年度合规报告，应当重点强调以下内容：

（一）董事会、监事会、经营管理层及下属各单位履行合规管理职责情况；

（二）合规总监及合规部门履行合规管理职责情况；

（三）公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；

（五）监管部门、自律组织和证券公司认为必要的其他内容。

第二十二条证券公司应当将另类投资、私募基金管理。

9/15。

等子公司的合规管理统一纳入公司合规管理有效性评估。

证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，重点关注可能存在合规管理缺失、遗漏或薄弱的环节，全面、客观反映合规管理存在的问题，充分揭示合规风险。

对于通过合规管理有效性评估发现的问题，证券公司应当加强对问题的整改落实与跟踪，将整改情况纳入公司的合规考核与问责范围。

第二十三条证券公司可以委托符合条件的会计师事务所、律师事务所或管理咨询公司等外部专业机构进行合规管理有效性评估。

第三章合规管理保障机制。

第二十四条证券公司免除合规总监职务的，应当由董事会作出决定，并通知合规总监本人。合规总监认为免除其职务理由不充分的，有权向董事会提出申诉。相关通知、决定和申诉意见应当形成书面文件，存档备查。

合规总监的申诉被证券公司董事会驳回的，合规总监除可以向中国证监会及相关派出机构提出申诉外，也可以提请协会进行调解。

第二十五条合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司代行职责人员在代行职责期间不得直接分管与合规总监管理职责相冲突的业务部门。

第二十六条证券公司应当明确合规部门与法律部门、10/15。

风险管理部门、内部审计部门等内部控制部门以及其他承担合规管理职责的前中后台部门的职责分工。

合规总监及合规部门在履行合规审查职责过程中，涉及到需以财务、信息技术等专业事项评估结论为合规审查的前提条件的，相关部门应先行出具准确、客观和完整的评估意见。

证券公司合规部门不得承担业务、财务、信息技术等与合规管理职责相冲突的职责。

第二十七条证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于1.5%，且不得少于5人。

上述合规管理人员不包括从事法务、稽核、内部审计及风险控制岗位的工作人员。

证券公司应当确保合规部门人员编制的合理预算，并允许合规总监和合规部门根据公司业务和风险情况，定期或及时调整相关预算。

第二十八条证券公司业务部门、分支机构可以根据需要设臵合规团队负责人或合规专员等专职合规管理人员，合规团队负责人或合规专员应当由其所在单位一定职级以上人员担任，并具有履职胜任能力。

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等，应当配备专职合规管理人员。

第二十九条证券公司合规部门负责人应当由合规总监提名。证券公司任免各业务部门、分支机构合规团队负责人、合规专员或选派另类投资、私募基金管理等子公司合规负责人，应当充分听取合规总监意见。

第三十条证券公司应当将各层级子公司纳入统一合规管理体系。母子公司要注重实施统一的合规管理标准，保证合规文化的一致性，同时关注不同司法管辖区和行业的特殊合规管理要求。具体要求包括但不限于：

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子公司对相关责任人进行合规问责；

（五）证券公司应当每年对子公司合规管理情况进行考核。

证券公司应当督促境外子公司满足其所在地的监管要求。

第三十一条证券公司应当明确合规总监有权出席或列席会议的范围，并于相关会议召开前及时通知合规总监参加。合规总监有权出席或列席以下会议：

（一）董事会及有关专门委员会会议；

（二）监事会会议；

（三）总经理办公会议；

（五）经营管理层有关专门委员会会议；

（六）各类经营管理专题会议；

（七）有助于合规总监充分履职的其他会议。第三十二条合规总监及合规管理人员基于履职需要，有权要求下属各单位及其工作人员作出说明、提供资料、接受检查、向为公司提供审计等中介服务的机构了解情况等，下属各单位及其工作人员应当予以配合，不得以任何方式或借口加以干涉或阻扰，并应当确保所提供信息真实、准确、完整。

13/15。

当就相关事项是否存在利益冲突听取合规总监意见。

第三十三条《办法》第二十八条所称的年度薪酬收入包括基本工资、绩效工资、奖金等全口径收入。

第三十四条证券公司应当为合规总监及合规部门履职提供充足的资金支持。合规总监和合规部门可以根据需要聘请会计师事务所、律师事务所、专业咨询机构、信息系统服务商等协助开展合规检查、调查、咨询和系统建设等方面的工作。

第四章自律管理。

第三十五条协会对证券公司合规管理工作情况进行执业检查，证券公司应当予以配合。

第三十六条对于合规制度不健全、合规管理执行不到位的证券公司及未按照本指引履行合规管理职责的工作人员，协会视情节轻重采取相应自律惩戒措施，并记入诚信信息管理系统；对存在违反法律、法规行为的证券公司及相关工作人员，移交中国证监会或其他有权机关依法查处。

第三十七条证券公司频繁出现违规事件或重大恶性事件的，对证券公司及相关责任人员从重从严实施自律惩戒措施；对于未能勤勉尽责地履行相应合规管理职责或与业务部门合谋、指导业务部门规避监管的工作人员，从重从严实施自律惩戒措施。

第三十八条协会在实施自律惩戒时，将区分公司责任。

14/15。

与个人责任。证券公司建立有效的合规管理制度、主动开展合规管理、严格落实内部责任追究机制的，协会依照本指引对证券公司及严格按照合规制度履职的工作人员从轻、减轻或免于实施自律惩戒措施。

第五章附则。

第三十九条法律、法规或准则对证券公司及其子公司合规负责人及合规管理工作另有特别规定的，从其规定。

第四十条本指引所用名词术语和概念与《办法》相同。本指引所称工作人员职务通讯，是指对可能知悉敏感信息的工作人员所使用的公司信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息、通话信息和其他通讯信息。

第四十一条本指引由中国证券业协会负责解释，自2017年10月1日起施行。

15/15。

证券公司物业管理工作报告

近年来，我市物业管理朝着法制化、规范化和市场化的方向不断完善和发展，取得了一定的成绩，物业管理的托管规模不断扩大、物业管理的领域不断延伸，物业管理服务水平不断提升。但是，由于管理体制上的不完善、不健全、不顺畅，导致部分物业管理区域内社区管理与物业管理相互交叉相互推诿、属地管理与行业管理脱节等矛盾曰益显现，一定程度上阻碍了我市物业管理行业的健康发展。物业管理的特点和发展规律要求我们，必须建立一个社区联动、齐抓共管的新机制才能保证我市物业管理的健康和谐发展，才能让广大人民群众满意。

物业管理作为一种新兴服务产业，在我市经历了从无到有，从小到大的发展过程。市区的物业管理企业由建市初的1家，发展到现在的47家，物业管理项目共78个，托面积576.75万平方米，其中住宅面积为424.88万平方米,占73.67。新建成的各类住宅小区都有专业化的物业管理公司来进行管理，部分大厦区和工业区也引进了物业管理体制。从全方位的小区物业管理，发展到保安、保洁、绿化等专项管理，从房屋本身的维护拓展到家政服务、社区活动、中介咨询等既有综合性的，又有专项性的管理。经过多年的努力，我市已有5个住宅小区获得了“省级优秀物业管理住宅小区”、2个办公大厦获得“省级优秀物业管理大厦”、2个工业项目“省级优秀物业管理工业园区”1个大厦获得国家级“优秀物业管理大厦”。为规范物业行业管理，建立和完善监管机制，我市先后制定了《**市物业管理实施细则》、《**市住宅公用部位公用设施设备维修基金管理办法》、《**市建设市场信用管理暂行办法》等一系列规范性文件，使我市的物业管理走上了有法可依，有章可循的轨道，保障了物业管理健康有序发展。总体上讲，市区物业管理取得了显著的成效。

二、市区物业管理进程中存在的问题和困难。

虽然我市物业管理取得了一定的进展，同时我们也要清醒的认识到在具体中还存在着许多问题和困难，由于我市物业管理体制过分单一和薄弱，缺乏物业所在地人民政府的监督和指导，缺少相关政府部门的齐抓共管，使得我市物业管理体制的弊端曰益显现出来，一定程度上阻碍了物业管理行业的健康发展，主要表现在以下几个方面：

证券公司物业管理工作报告

近几年，加强居住小区物业管理，推进和谐社区建设，改善群众生活和工作环境问题，已成为市、区人大代表普遍关注的热点问题。在区第十四届人民代表大会第一次会议上，鲁谷、八角、苹果园代表团分别提出了加强物业管理的议案。今年，市人大常委会亦将检查、审议市政府贯彻《物业管理条例》情况。据此，区人大城建环保委陆续收集、学习了国务院《物业管理条例》、《北京市物业服务费管理办法》等相关规定和外省市的部分经验介绍，研究分析了市、区有关部门近期的调研文章。集中两个月的时间，到建委进行了专题调研，向社区办、信访办了解了有关情况，与芳星园物业管理中心、新华社物业管理处、首钢物业公司，以及鲁谷地区七个居委会分别进行了座谈，调研情况如下：

根据区建委调查统计的数据显示，我区行政辖区内物业总量为万平方米，建筑面积1200万平方米。2万平米以上的居住小区105个，其中上世纪80年代前建成的老旧小区46个，占44%，90年代后建成的新小区59个，占56%。已实行物业管理的小区79个，占75%，成立业主大会的小区11个，占10.5%。在区登记注册的物业管理企业44家，其中国有或国有控股企业16家，在外区登记注册企业24家，从业人员6000余人。目前，居住小区物业多元化管理体制并存，存在着商品房、单位自管房、直管公房、回迁房等多种产权房。特别是区属物业管理的小区内混杂着商品房、康居房、房改房、拆迁房、承租房以及单位直管楼等多种形态。

长期以来，区政府及建委主管部门按照市、区有关要求，认真贯彻《物业管理条例》，建立了物业管理行业监管体制，加强了对物业企业的监督检查服务，开展了物业管理规范化活动，积极探索社区物业管理自治方式，努力推进物业管理市场化进程。200年8月成立物管办公室以来，通过增编、设置派出机构，开展全面检查和调研活动，在基本查清我区物业管理现状的基础上，加大了行业监管力度，积极开展物业管理试点、组建业主大会试点等工作，使我区物业管理投诉和上访量明显下降。从200年5月起，在5个小区进行了四种类型的物业管理试点工作，现已取得初步成效。

总体讲，在区政府的积极推动下，我区的物业管理工作进步较快，在改善群众居住环境、促进社区建设、提高城市管理水平等方面发挥了积极作用，已有首钢黄南苑、御景山等17个小区被评为国优和市优项目。我区居住小区物业管理工作整体看是比较稳定的，在各方的有力支持配合下，没有出现大面积的、影响较大的问题。

由于各种复杂因素的影响，目前我区居住小区物业管理工作主要存在着以下七个方面的问题：

1、开发建设遗留问题仍是业主投诉的重点。

200年，区信访办接待物业纠纷上访12批274人次，其中90%是开发商建设遗留问题引发的矛盾。我区某物业管理企业统计数据表明，约80%的纠纷也源于此。我们了解到的主要问题及产生的原因，一是某些开发建设单位因各种原因，未按规划设计要求建设，采取“拖、省、甩”等不当手段，将道路、绿化、垃圾楼等配套建设项目缺项问题、附属设备质量差等问题留给接管的物业管理企业，严重困扰着业主的生活和物管企业的正常服务。二是有些开发单位与物业企业是“父子”关系，在资产、人员、责任上划分不清、交接不规范。三是业主与开发商常常因划分公摊面积和附属用房经营收益分配等问题产生分歧，造成业主长期拒交物业费、物业公司运转困难、业主利益受损的恶性循环。四是老旧小区因建设时间早，在公建配套设施的规划设计、建设标准、管理模式上都难以适应现在社会的生活标准，居民强烈要求改善居住环境。

我区物业费收缴率最高能达到90%，但达到这一比例的小区相当少。区审计局对4家区属国有物业企业的调研数据表明，大多数小区的物业费收缴率为70%左右（当物业收费率低于80%时将难以维持正常的经营管理活动）。以芳星园物业管理中心为例，其总收费是1000余万元，收缴率为45%，欠费达500余万元。中心所属的鲁谷重聚园小区收缴率只有10%，90%的业主欠费已达2—6年，总计260万元。主要原因：一是部分产权单位欠缴物业费。房改房、康居房原产权单位撤消或破产后，物业管理费由谁负担没有规定。一些大产权单位从未缴纳过物业费，部分物业托管单位长期欠费。二是国有物管企业未按规定收到物业管理启动资金。按照《北京市居住小区物业管理办法（修正）》规定，建设单位应按建安费的2%拨付物业管理启动资金，上述4家国有物业企业中只有1家收到30万元启动资金。三是根据《北京市物业服务收费管理办法（试行）》规定，在首次业主大会召开前，开发商指定的前期物业企业单方制定物业费的标准，部分业主难以接受，直接造成收费困难。压滤机滤布四是部分物业管理企业服务意识不强，业主经常以不缴物业费的方式进行对抗。五是搬迁、回迁或转非居民，认为物业的收费标准已超过其承受能力，集体欠缴物业费。据芳星园物业管理中心统计，该中心所管小区70%为拆迁安置居民，总计欠费376万元，部分业主最长欠费已达。六是部分职工“花钱买服务”的意识较薄弱，加上部分业主对政府的政策不满，即使有经济能力也不缴物业费。

3、物业管理企业在运行过程中遇到诸多难题。

一是物业管理企业由于职责决定，不能单方终止服务合同，对单位和个人拒交物业费的行为不能采取任何措施。二是有关法律规定的粗疏，不利于物管企业维权，如：对欠缴物业费案件一般不支持违约赔偿的诉讼请求，已结案的，以减免或支持1年租金为主；开发商基本不承担遗留问题引起的纠纷责任。由于物业管理企业在司法诉讼中的失利，令部分开发商和业主产生了更多的侥幸心理，一些守法开发商和业主也开始出现不诚信行为。三是202月发布的《北京市专项维修基金使用管理办法》第四条规定，基金使用时应按照“专户存储、业主决策、核算到户”的程序，但在实际操作过程中因房屋产权多元化的矛盾，物业管理企业在正常动用资金前难以协调解决不同业主的问题。面对即将到来的房屋中修和大修工程，以及电梯更新、供水设施改造、绿化升级、道路维修等工程，物业管理企业因资金问题，势必影响改造计划的实施，触及业主深层利益。四是国有物业企业运作中受到非市场因素制约，加大了企业的运行成本。如：为保障社会稳定，接管部分“问题楼物业”；担负一部分政府职能，长期支付社区公共设施维护费用；因物业管理成本提高，需承担其与低物业收费产生的差价等等。五是对小区内私搭乱建、侵占公共绿地、汽车噪声扰民、养犬等问题，物业管理企业不是管理的责任主体，没有权力组织协调处理各方面的关系。我们认为，以上问题发展下去，将使物业管理企业面临发展困境，难以担当物业市场的主体责任，直接降低了物业管理企业对房屋建筑、公共设施、设备保养维修的专业化管理服务水平，使业主资产的保值、增值受到损害。

4、物业管理企业服务行为亟待规范。

一是有些物业管理企业服务理念有偏差，以盈利为直接目的，收费与服务不符，缺乏专业技术人员，维修不到位，从业人员资质不高。二是部分从原房管部门转制而成或开发企业派生出来的物业管理企业，以管理者自居，服务意识差。滤布三是物业管理企业在日常维护上收支不透明，小区内公共设施的经营收益不向业主公示，侵占业主的公共利益，引起多数业主不满。

5、组建业主大会有实际难度，运行不畅。

主要原因：一是部分小区开发期较长，物业管理区域难以确定，业主大会迟迟不能召开；二是《物业管理条例》对业主大会和业主委员会的成立缺乏可操作性的指导；三是部分小区规模较大，业主成分复杂，实际组织过程十分繁琐；四是大多数业主参与物业服务产品的消费意识不高，普遍处于散漫化状态，缺乏“有思想有行为”的组织型运作。五是由于业主自治组织与街道办事处的综合管理、社区民主自治的关系还没理顺，业主委员会本身也不是法人实体，无法承担其活动所产生的民事法律责任，在协调物业企业和业主间矛盾时，实际的作用是有限的。

《物业管理条例》已经颁布实施三年了，而北京市的物业管理实施条例细则至今仍未出台，很多具体问题依照3月《北京市贯彻〈物业管理条例〉的若干意见》无法解决。比如，居委会如何指导监督业主大会和业主委员会的工作、业主大会和业主委员会的法律主体地位和权责问题、物业管理企业进入和退出小区管理的程序问题、物业费制定的标准等等，至今都没有明确的法律规定，致使行政管理和物业管理关系难以理顺，监管部门间缺乏有效的沟通，基层工作难以开展落实。

7、大多数群众对物业管理市场尚未形成正确认识。

主要原因，一是主流媒体宣传引导不到位。我国的物业管理源于香港、盛于深圳、发于京沪穗，主流媒体在初期推广物业管理时做了较为过度的正面宣传，当问题逐渐暴露出来后，媒体又批判性地报道了物业管理中的'种种问题。这种信息不对称的宣传，使不同地区的群众在本地物业管理发展过程中良莠难分，物管企业也处于进退两难的境况。二是物业管理部门、业主、物业管理企业之间缺乏有效沟通。由于三方对物业管理市场认知程度不同，存在着物管企业的服务理念与群众的物业消费期望值间的矛盾，以及物业服务范围、标准等规定与企业运作间的多重矛盾。业主、物业管理企业均自称“弱势群体”，加之诉求渠道有限，短期内难以实现三者间的有效沟通，群众对物管市场的良性发展信心不足。大多数业主在物业纠纷中持消极观望态度，采取极端行为的业主渐多，社区的和谐建设受到较大影响。

物业管理是随市场经济发展而产生的新事物，目前仍处在混沌和探索阶段，准确的定位十分必要。就定位而言，物业管理企业作为经营性企业，向居民和政府提供的是管理和服务。政府应进一步完善相应的政策、法规和标准，做好引导、监管，以及必要的资金投入工作。从石景山区的实际出发，提出以下建议：

区政府及有关部门、街道办事处的各级领导应高度重视物业管理工作在构建和谐社区工作中的重要作用。我区居住小区物业管理上的各种问题，是城市管理体制改革、法制建设、居民素质以及社会收益分配等许多深层次的社会矛盾的一种表象反映。物业管理与居民生活密切相关，是构建和谐社区的重要组成部分。解决好物业管理问题关系到我区群众的根本利益，体现着我区城市管理和服务的水平，是实现“打造北京crd，构建和谐石景山，建设现代化首都新城区”战略目标的现实需要，是一个系统工程，需要我区用相当的时间，调动各方面力量共同完成。

2、有序地组织各层面的宣传活动，扩大正面影响力。

宣传引导工作体现了政府对物业管理工作的态度，是物业管理市场健康发展的关键。我区应进一步加强对物管行业以及相关新闻的正面宣传报道工作，统一思想，培养群众正确的消费观念、契约意识和法律意识。区政府及主管部门要及时推广试点地区物业公司、居委会、业主委员会在化解纠纷、行使权利方面的有效做法，要让群众在和风细语中逐步接受“有偿服务、有偿出资、出资受益”的现代生活理念，平和公正地认识身边的物管企业和氛围，做到按购房合同约定办事，达到权利和义务的统一，依法处理纠纷、维护居住权利。

3、认真实施《物业管理条例》，进一步增强政府监管力和保障力。

一是规范新建居住小区配套设施的验收和物业接管工作。切实落实《北京市新建商品住宅与市政功用基础设施、公共服务设施同步交付使用管理暂行办法》，鼓励企业坚持“提前介入、监督质量、确保入住”的原则，从源头上减少因开发建设问题引发的物业管理纠纷，为实行市场化的专业物业管理打好基础。

二是强化对物业管理企业的行政监管。严格按照《中华人民共和国物权法》、《物业管理条例》和北京市有关文件要求，加强对物业公司的服务行为的监管，促进从业人员服务能力和综合素质的提高。

三是全面系统地做好专题调研工作。建议政府协调有关部门以全面普查、专项检查的方式，摸清情况，就重大问题进行专题研究，有针对性地提出解决措施，为区政府提高城市管理水平提供有力依据，为加快市人大立法，推动我市物业管理工作的不断改进和完善提供积极参考。

四是成立物业管理工作协调机构。重点解决物业管理的综合问题、重大事件，切实依法实施行政管理工作。建议设立处理重大物业管理纠纷事件应急预案，建立应急事件启动资金，使政府在小区物业纠纷导致的水、电、气、暖等保障不力的特殊情况下，能够及时动用资金缓解矛盾。

4、为社区物业管理搭建平台，形成社区委员会指导监督有力的良好局面。

目前，我区八个街道办事处和鲁谷社区均已成立社区委员会，社区委员会作为社区代表会议常设议事机构，职能之一是代表社区内广大居民群众的利益，指导居民委员会工作，发动居民群众和社区单位参与社区建设。同时，各街道办事处和鲁谷社区先后成立了地区城市管理委员会，负责协调地区公安、城管、工商、司法等有关职能部门，共同商讨解决地区城市管理的重大问题。我们建议：在区建委推广试点经验的基础上，充分发挥社区委员会和地区城市管理委员的作用，探索建立由社区委员会牵头，地区城市管理委员会单位、社区居委会、业主委员会、物业管理企业、驻社区单位共同参加的协商议事制度。以联席会的形式，定期研究社区共驻共建事项，结合便民工程项目，依靠社区居委会加强居民和物业管理企业的沟通，共同解决好辖区内群众普遍关心的物业管理问题，落实好北京市第四、五次城市管理工作会议关于“将居住小区物业管理纳入社区建设”的要求。

我区国有物业管理企业在提高城市管理水平等方面做出过一定的贡献，担负着既要经营发展，又要保障社会效益的双重责任。建议有关部门开展相应的研究，特别是在企业承担涉及公共利益、社会责任等项目时，提出政府补偿办法。同时，要加强培训并通过示范作用，提升物业管理企业管理水平，促进国有物业管理企业及时总结经营中的问题，分析掌握行业发展趋势，及时调整经营策略，配合政府、社区居委会、业主委员会兢兢业业地做好基础管理工作。进一步维护企业形象与行业形象，使服务工作得到认可，提高小区物业管理费收缴率，促进物管市场的良性循环，不断增强企业发展的经济推力和社会诚信度。

一是探索普通住宅楼统一管理方式，破解商品房、房改房、康居房、拆迁安置房、农转居等一楼多产权房的物业管理难题，建立有偿服务机制。二是研究老旧小区物业管理模式。选择若干试点，通过政府出资、社会集资、实施便民工程等方式进行小区整治，推行以居民自主服务为主的物业管理方式，逐步过渡到规范化物业管理。三是建立以社区居委会为主，统一组织协调的物业管理新机制，解决低收入群体住房的物业服务管理需要，以保障居民住用安全为基本目标，实现自我服务。四是对确实无力交纳物业管理费的困难群众，建议政府考虑建立类似廉租房的社会保障制度，给予一定的经济补助或适当减免物业费。

《物权法》关于业主决定建筑区划内物业事项表决权的规定，关于停车位、车库的规定，以及关于业主对共有部分可否以放弃权利而不履行义务的规定，与目前正在执行的《物业管理条例》有较大变化，建议北京市尽快出台物业管理实施条例细则。

证券公司物业管理工作报告

很荣幸能够参加广发证券公司的实习项目。在两个月的实习期内，我学到很多证券领域的知识，熟悉了公司的运作方式，掌握了证券营销的基本技巧，深刻了解了证券市场的基本知识，这段实习经历给我留下深刻印象，也将对我的今后的工作学习中产生重大的影响。

本次实习是从3月10日开始的，历经65天，先将我这段实习过程中的学习内容以及期间的心得体会简单介绍一下：

第一周，我培养的是对证券市场的基本认识。

所学的知识包括：

1。如何摆正投资心态——在市场上坚持自己的判断，理性决策，不盲目跟风；

2。如何做决策——基于大盘走势对个别股票进行分析；

3。如何鉴别信息——利空消息宁可信其有，不可信其无；

4。基本面与技术面的区别和联系——基本面优势在于中长线分析，而技术面优势在于短线走势判断。基本面在于选股，技术面在于选时机，但在实际应用中要把基本分析和技术分析结合起来。

此外，三大证券类报刊的阅读、每只股票走势图的浏览也是每天要做的功课。经过第一个星期的学习，我掌握了股票市场的基本运作模式。为更深入的学习奠定了良好的基础。

第二周是交易大厅前台实践。这是让我们直接与客户接触的地方每天都有很多客户过来办业务，了解券商的对外工作流程是实习中必不可少的。偶尔柜台部的工作人员还让我们自己操作一些简单的步骤，亲身体验一下工作的乐趣。当然面对的客户都是各种各样的，有时候出现一些客户对工作的不理解不支持，还需要及时的处理，学习柜台人员的处理方式也成为了我这次实习的一大收获，同时我学习了开立资金账户、申请认购新股以及资金划拨的相关业务知识；掌握了证券交易软件“大智慧”的基本使用方法；掌握了手机炒股软件的下载流程和使用方法，并且在闲暇的时间阅读了“市操作的基本原理”全面学习了k线理论，macd，kdj等技术分析指标的知识，并随时查找相对应的股票走势予以学习。

第三周主要是在股票市场中实践，判断大盘及个股走势。期间，我理解了资金对于整个市场的影响以及股票成交量与价格的关系；进一步学习了黄金分割线在走势分析上的运用；研究了cr技术指标的公式以及用法。此外，还接触了一些形态理论的内容，加深了对证券市场的理解。

第四周的学习内容为基本面分析及股评撰写，根据大盘前期走势来预测后市动向。期间，我掌握了股评的写作结构，已擅长从基本面和技术面分别对大盘进行分析并逐渐领悟到市场中各行业之间的联系。这段时间还接触到一些高级盘kou技术，并对资金管理知识有了一定的了解。

剩下的几周的学习内容是通过进驻银行网点实现的，挖掘潜在客户、服务现有客户，是这个阶段的主要学习内容。通过学习银行的基本业务，接触客户，了解客户的投资意向以及风险承受能力，并通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和维护。这一阶段的学习不仅仅掌握了银行业务的办理流程，接触了客户，最重要的是这一阶段对自己人际关系的处理方法的影响，增加了社会经验学习了学校学不到的东西。

通过这两个月的实习，我对证券市场的理解更为深刻了。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯，学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势——尤其是经典走势产生了一些印象，从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。

良好的开端是成功的一半，相信这次实习能够为我的职业生涯领航。两月的实习总的来说让我受益匪浅，和公司正式员工以及一起来实习的同学都变成了朋友，虽然即将离开这里，不过我们两月的相处都会给我们留下美好的回忆；企业文化的熏陶，团队协作与个人成长的协调，等等更让我受益匪浅。而对我影响最深远的就是文化了，在此期间，我一直在思考一个问题，一个人，一个企业，乃至一个国家的竞争优势究竟在哪里？这就可以从广发证券的精神，以精求发展的理念，一个草根券商的发展历程的真实写照找到答案。

这次实习也让我感受到学校里不能学到的东西是更需要我们用心去学的，这些才是真正以后在社会中我们将要用到的知识，也让我们认清了以后要努力的方向，让我有机会更深入地去思考今后的人生和职业规划，并给予我实现它们的动力。感谢广发证券给外这次实习机会，也希望广发证券能够在国内的证券市场上具有日益强大的影响力，为构建和谐稳定的证券市场贡献力量，为国家经济的发展做出贡献。

文档为doc格式。

证券公司物业管理工作报告

各位理事、各位与会代表：

受协会常务理事会的委托，下面我向大家汇报协会成立三年来所做的主要工作，并就近阶段物业管理行业的主要任务谈几点意见。

一、协会成立三年来所做的主要工作。

10月15日，是全国物业管理行业的重要日子，这一天，中国物业管理协会正式宣告成立。三年来，在建设部的正确领导下，在全体会员单位参与及大力支持下，协会坚持以“规范发展物业管理业”为主题，在服务政府、联系企业、引导行业规范健康发展等方面进行了有益的探索，取得了积极成果，顺利完成了各年度的工作任务。

（一）配合政府转变职能，完成主管部门委托交办的任务。

1、积极参与《物业管理条例》的起草、修改、论证工作。三年中，协会根据住宅与房地产业司的部署，先后多次组织北京、深圳等城市的物业管理企业代表参加《条例》的修改、论证的专题研讨会，充分反映物业管理行业的实际情况，及时提出修改意见。

去年四季度，国务院法制办将《条例》（征求意见稿）在全国范围内公开征求意见。协会及时组织法律咨询组、部分企业经理进行座谈讨论，积极向有关方面报送书面修改意见。协会会刊《中国物业管理》还特地出了专刊，让更多的会员单位能够有机会参与条例的讨论、修改，充分反映行业的意见和建议。《条例》正式颁布后，广大业主、物业管理企业以及社会各界对《条例》都给予了积极评价，这是与我们全行业上下积极主动参与分不开的。

2、按照住宅与房地产业司的要求，协会还承担了《物业管理企业资质管理办法》、《住宅小区物业服务标准》、《物业管理职业资格培训教材》等《条例》相关配套细则的起草、修改和论证工作。《住宅小区物业服务等级标准》（征求意见稿）已由杂志、网站全文刊登，向全行业、全社会公开征求意见，将在作进一步修改论证后，以协会名义公布试行。

物业管理职业资格培训教材编写工作已经开始，争取年内定稿编印，为《物业管理职业资格管理办法》的出台与实施做好准备工作。

3、推进物业管理企业诚信制度建设。按照建设部的统一部署，去年下半年起，协会及时建立全国一级资质物业管理企业信用档案的工作。秘书处专门设立了企业信用档案工作办公室；起草物业管理企业信用档案信息系统管理办法；研究开发物业管理企业信用信息填报软件和管理软件；分批召开全国一级资质物业管理企业信用档案工作座谈会；组织全国一级资质企业信用档案信息联络员业务培训，及时完成企业信用信息基本数据的采集、核对、填报和上网公示、信息更新等具体业务工作。全国一级资质物业管理企业信用信息上网公示率和及时率均为100％，受到主管部门领导的好评。

4、积极配合房地产市场的清理和整顿。根据建设部的统一安排，，协会派员参加上海市松江区“雅士居案件”的实例调查，了解了案件发生的事实真相，掌握了大量的第一手资料，提出了案件处理的意见和建议，及时配合住宅与房地产业司起草、报送专题调查报告，得到了部、司领导的肯定。

5、组织全国物业管理示范项目的考评验收工作。根据建设部委托，协会在、连续两年组织全国物业管理示范项目考评验收工作。每次考评均由协会副会长带队，同时得到各地物业管理主管部门的积极配合。两年中，先后组织对全国25个省申报的252个物业管理项目进行考评验收，其中221个物业管理项目经验收合格并由建设部分批公布，被授于全国物业管理示范项目称号。

6、承办全国物业管理企业的资质评审和复审业务。根据住宅与房地产业司的要求，以来，协会先后组织两批全国一级物业管理企业的资质申报和评审工作。在做好资质申报资料受理汇总工作的基础上，从各地抽调专业骨干组成专家评审组，对各申报全国一级物业管理企业的资质情况进行逐一评审，并将初审结果网上公示，接受社会各界监督。申报一级资质的两批110家物业管理企业，其中78家企业被评审合格，取得了建设部颁发的全国物业管理企业一级资质证书。今年二季度，协会秘书处又按建设部有关文件要求，完成了第一批40家一级资质物业管理企业的资质复审工作。

7、白蚁防治和房屋安全鉴定两个专业委员会积极协助政府主管部门开展技术创新和技术指导工作。白蚁专业委员会完成了《房屋白蚁预防工程施工技术规范》起草、修改和论证工作。房屋安全鉴定委员会根据建设部的部署，选派专业技术骨干参与全国危旧房安全大检查工作，得到了有关方面的较高评价。

（二）引领行业规范发展、诚心诚意为会员单位服务。

1、在部、司的统一部署下，协会把在宣传、贯彻《物业管理条例》作为前阶段工作的重点，统筹安排，组织了一系列活动：通过各种新闻媒体向国内外全面介绍物业管理的发展形势，宣传《条例》出台的背景、目的、意义及主要内容；通。

过会议、网站等形式组织召开学习贯彻《条例》座谈会；《中国物业管理》杂志出专刊宣传《条例》，中国物业管理协会网开设专栏专题介绍有关学习《条例》的部署、要求，介绍专家、学者、开发商、业主以及物业管理企业代表学习《条例》的心得体会；编印《学习贯彻文件汇编》、为全体会员单位代购《物业管理条例释义》、刻录《宣传贯彻〈物业管理条例〉专辑》光盘，全部免费下发各地会员单位，得到所有会员单位的'一致好评。同时连续举办多期《条例》培训班，为行业学习贯彻《条例》培养骨干。各地物业管理企业也积极配合当地主管部门和地方协会，在学习宣传方面做了许多工作，产生了很好效果。全国物业管理行业正在形成学法、守法、依法治企的良好氛围。

2、针对近阶段我国物业管理发展中遇到的矛盾和问题，协会牵头发起全行业广泛开展物业管理理论与实践问题的研究活动。在调查研究和广泛征求意见的基础上，协会在20初选列了15个研究课题，发动全行业组织调查研究和撰写论文，先后共收到论文近300篇，选调有关专家组成优秀论文评选委员会，对征集的论文进行评选，其中评出一等奖论文8篇、二等奖论文25篇、三等奖论文27篇。

为了总结、交流和推广物业管理理论和实践方面的研究成果，协会将全部论文刻录成光盘，与编印的“中国物业管理发展论坛优秀论文集”一并下发，供全行业学习参考。2001年11月中旬在杭州举办大型“中国物业管理发展论坛”，把这次理论和实践研究活动推向了高潮。参加论坛的企业代表总数达1250多人。20多位论文作者和企业代表在论坛上作了演讲。建设部刘志峰副部长在论坛上作了《认清形势、抓住机遇，努力开创物业管理规范发展的新局面》的重要讲话，给与会代表很大鼓舞。这次理论和实践研究活动对行业发展产生了积极作用，取得了圆满成功，也扩大了协会在全国物业管理行业的影响。

3、为了研究、探讨当前民营物业管理企业发展中存在的矛盾和问题，促进我国民营物业管理企业规范有序发展，9月，协会在温州市召开了“民营物业管理企业发展”专题研讨会，来自北京、广东、浙江等17个城市的40余位民营物业管理企业的负责人参加了研讨会，17位民营企业经理在会上作了专题发言，对民营企业的发展、问题、前景进行了热烈认真的讨论，极大地增强了民营物业管理企业的创业信心。

4、组织地区性交流活动和跨地区专题学习考察活动。2001年，协会确定由各副会长和部分常务理事单位牵头，在地方政府主管部门和地方协会的大力支持下，精心组织了西南、华东、华北、东北、中南、西北六大地区行业交流活动，受到了各地区物业管理行业的普遍欢迎，六大地区行业交流活动参加总人数达1650人。

在广大会员单位的要求下，协会在2002和连续两年有计划地组织跨地区物业管理专题考察活动。20组织了广东地区和昆明地区的物业管理学习考察活动，总计有来自全国24个省、自治区、直辖市350余企业代表先后参加了考察活动。今年4月份协会又组织了成都物业管理专题学习考察活动，18个省、自治区、直辖市的企业代表150余人参加了考察活动。各地企业代表给予了积极评价，认为组织这样的学习考察活动，亲眼目睹了各地物业管理的经验和做法，开阔了视野，促进了交流，坚定了信心，增强了行业的凝聚力。

5、根据近年来全国物业管理行业诉讼案件增多而大部分企业法律咨询力量较弱的客观情况，协会在2002年上半年成立了非常设机构--协会法律咨询组，选聘并公布了第一批法律咨询组人员名单。咨询组成员目前主要分布在北京、上海、天津、重庆四个直辖市和广州、深圳两个物业管理发展较快的城市，以后将根据实际需要逐步扩大覆盖面。

法律咨询组成立以后，一方面为行业法律咨询提供服务，维护企业的合法权益。另一方面积极参与了《物业管理条例》的修改、论证工作，及时代表行业提出修改建议和意见。

6、白蚁防治和房屋安全鉴定两个专业委员会根据各自专业特点，积极为行业服务。白蚁防治专业委员会认真组织建设部72号令的贯彻实施工作，推介白蚁防治工作经验和防治技术，组织防治单位转制改企的调查研究，开展技术与信息交流活动，取得了积极成果。

房屋安全鉴定委员会面向全国房屋安全鉴定单位，积极开展房屋安全鉴定技术交流和培训，推动了全国房屋安全鉴定工作。

7、协会培训中心艰苦创业，边筹组、边开班，积极主动为行业服务。采取“定点办班”和“送教上门”等多种方式，举办了“物业管理企业经理岗位培训”、“物业管理实务操作培训”、“物业管理法律法规培训”和“物业管理条例培训”等一系列培训班，对提高企业骨干队伍素质起到了积极作用，受到了行业内外的一致好评。

8、行业宣传和信息工作得到加强。协会会刊《中国物业管理》创刊以来，本着“追求品质、惟专惟精”的精神，不断充实加强编辑力量，刊物质量逐步提高，按时出版，发行量有了较大的增长，受到了广大读者的欢迎。

中国物业管理协会网经过试运行后，于今年初调整到建设部住宅与房地产网并网运行，版面及栏目进行了全面更新，以全新的面貌为会员单位和全行业提供信息服务，为加快物业管理行业的信息化进程发挥了重要作用。

9、国际交流活动成果显著。三年来，为了引入国外物业管理的先进理念和科学方法，提升行业素质，促进我国物业管理行业尽快与国际接轨，协会先后组织部分物业管理企业负责人出访日本、美国和加拿大、欧洲。每次出访都做到主题明确、组织精心，及时提交专题考察报告。协会于2002年先后接待了韩国住宅物业管理协会、英国特许屋宇经理学会暨亚太分会两次来访。促进了国与国、地区与地区之间的行业交流，也提高了协会的影响力和知名度。

（三）加强协会自身建设、完善协会服务功能。

1、认真学习贯彻“三个代表”思想和十六大精神。协会要求秘书处工作人员努力实践“三个代表”的重要思想，牢固树立“协会一切工作的出发点和落脚点都应当是为会员单位服务、为企业服务、为行业发展服务”的观念，不断调整工作思路，不断改进服务态度，不断提高工作效率，自觉维护新兴行业协会的良好形象，广大会员单位对此给予了充分肯定。

2、顺利完成白蚁防治专业委员会和安全鉴定委员会两个二级机构的重建工作。两个专业委员会分别召开了会员大会，健全了领导机构，通过了民政部组织的复查登记和注册登记，取得了民政部颁发的全国社团二级机构证书。

3、及时调整完善了协会培训中心、《中国物业管理》杂志社的运作体制。理顺了协会与协会培训中心、杂志社的管理关系，两年来，运作情况良好。

4、协会秘书处建设得到加强。三年来，陆续调整充实了秘书处工作人员，建立健全了秘书处内部管理制度，添置了必要的办公设备，工作环境得到改善，工作效率得到提高。

5、重视会员发展和协会财务管理。三年内新发展团体会员386家，会费年收缴率都在70％以上。部财务司、驻部审计局以及地方税务部门历次财务检查和财务审计，对协会财务管理是满意的。

二、近阶段物业管理行业的主要任务。

《物业管理条例》的颁布实施，是我国物业管理行业发展中具有里程碑意义的大事。根据建设部通知要求，行业上下要把组织广泛深入地学习、宣传《条例》、全面准确地贯彻、落实《条例》，作为全行业各项工作的重中之重。全体会员单位都要认清形势、把握机遇、与时俱进，创造性地开展工作。

（一）继续深入地学习、宣传《条例》，使《条例》精神家喻户晓、深入人心。

《条例》确立了一系列的重要制度，并明确物业管理活动中各主体及相关主体的法律责任。《条例》的实施，必将为建立物业管理市场秩序，规范物业管理活动，保障业主和物业管理企业双方的合法权益提供强有力的法律保障。各会员单位以及全行业都要高度重视《条例》的学习宣传工作，统筹安排，精心组织，继续深入开展《条例》的学习宣传活动。要充分利用物业管理区域的各种有利条件，采用业主们喜闻乐见的形式，大力宣传《条例》颁布的目的、意义及《条例》的主要内容。

所有物业管理企业，都应当充分利用《条例》颁布实施的机会，对企业员工尤其是项目经理以上的企业骨干进行一次全面系统的物业管理政策法规教育。在学习过程中紧密联系实际，依据《条例》来检查我们以往的服务行为，调整我们的思路、改进我们的工作。真正学会并运用《条例》的规定，解决当前物业管理活动中存在的矛盾和问题。

在学习、宣传过程中，对于业主、企业员工或其他有关方面提出的疑点问题，要按照国务院法制办和建设部联合编写的《物业管理条例释义》的口径做好宣传解释工作。涉及重大法律原则问题时，应当向政府主管部门反映汇报。通过学习、宣传，引导广大业主和物业管理企业的员工正确理解和深刻领会《条例》的主要精神，依据《条例》规范物业管理活动中的各方行为，努力创造大家学法、懂法、守法的法制环境。

（二）正确运用《条例》，维护企业的合法权益。

《条例》明确了物业管理企业与业主、开发建设单位以及与水、电、气、网络、通信、有线电视等相关专业部门之间的责、权、利关系，使处理“法律责任不清”等长期困扰物业管理行业的难题，终于有了分清责任、解决问题的法律依据。

这里需要特别强调的一点是，各企业都应当高度重视前期物业管理和物业服务合同。要找准以往物业管理中产生大量矛盾和纠纷的根源，规范前期物业管理行为，完善物业承接验收，切实通过把好前期服务这个环节，解决“建管”脱节和“建管”责任混淆的状况，从根本上扭转物业管理企业在前期物业服务中的被动局面。

物业服务合同是物业管理企业与服务主体之间最重要的法律文书。一旦发生矛盾和纠纷，双方都将依据合同办事，并承担合同规定的法律责任。因此，作为物业管理企业，应当高度重视合同的作用。对新承接及续接项目的合同，要严格依据《条例》制定和修改。有条件的企业可聘请法律顾问，帮助把好合同关，维护企业的合法权益并注意防范风险。

（三）建立和完善“质价相符”的收费机制，改善物业管理行业的经营状况。

从现实情况来看，目前我国物业管理行业的利润率普遍较低，尤其是普通住宅小区，物业服务费用普遍入不敷出，物业管理企业压力很大、企业后劲不足。这种状况对行业发展极为不利，这个问题应当引起全行业足够重视。与《条例》配套制定的《物业服务收费管理办法》即将出台，将明确包干制与酬金制的两种收费结算办法，物业服务收费政策环境将会有所改善。协会还将在今年公布《住宅小区物业服务等级指导标准》，这些均有利于建立“质价相符”收费机制。企业在承接物业服务项目时，应当坚持“实事求是”、“等价交换”的原则，科学测算服务成本。防止“竞相压价”等不正当竞争行为。通过宏观政策环境的改善和广大物业管理企业的自身努力，争取在较短的时间内使行业的经营状况有一个明显好转。

（四）加快行业结构调整，提高企业市场竞争能力。

经过20多年的艰苦创业，我国的物业管理行业从无到有、从少到多，但真正市场化的物业管理企业所占的比重很小。大量的是小而全的企业。这些小企业经营规模小、管理效益差、实力不强、后劲不足，导致整个物业管理行业抗风险能力较弱。

针对以上情况，每个物业管理企业领导，应当在《条例》的贯彻和实施过程中，认真思考和研究下一步企业的发展方向及企业的市场定位，抓住有利时机，加快企业结构调整。通过改制、兼并、整合等方式，把企业做强、做大，提高企业的市场竞争能力，用几年的时间造就出一批我国物业管理行业的品牌企业。

行业结构调整也不是一蹴而就的简单事情。要认真作好调查研究，坚持实事求是的态度，不走或少走弯路，尽可能降低改革的风险和代价。我们协会的理事和常务理事是行业的骨干力量，更要居高望远，继续发扬改革和创新精神，在引领行业发展上要有新思路、新方法。

（五）加强行业自律，树立行业新形象。

加强行业自律，是《条例》赋予物业管理行业的一项重要任务。所有物业管理企业都要以贯彻《条例》为契机，进行一次普法教育，使广大企业员工的物业管理法制观念有明显增强，法律知识水平有明显提高，真正将物业管理引入法制化轨道。在行业自律方面，近期着重要抓好以下三项重点工作：

1、维护公平竞争，规范物业管理招投标活动。物业管理招投标是《条例》确立的规范物业管理市场秩序的一项重要制度，作为《条例》的配套细则，《前期物业管理招标投标管理办法》已由建设部颁发，《办法》对物业管理招标投标活动规定了严格的程序和方法，全国物业管理行业都要认真贯彻执行。各个物业管理企业承接项目都要严格按规定程序运作，坚持公平竞争，杜绝暗箱操作和业内恶性竞争等违法违规现象发生，共同营造公平、公正、公开的竞争环境，促进物业管理市场的健康发展。

2、规范服务与收费，坚决纠正“多收费、少服务”等违反合同约定的行为。就各地反映的情况来看，确实存在服务态度不好、服务质量不高、服务不到位和多收费、少服务等种种问题，常常成为社会投诉的热点，严重损害了行业形象。《条例》的实施，对每个物业管理企业来说，既是机遇、又是挑战，关键是大家要研究如何把握好这一机遇，扎扎实实练好内功。这个内功就是服务本领，就是要千方百计提高企业的服务质量，提高企业的社会信誉，使企业有立足之地，有能力走向市场。协会将配合政府主管部门继续做好物业管理市场的清理和整顿工作，建立和完善行规行约，纠正行业不正之风，对长期管理水平低、收费不规范、社会形象差，有损行业声誉的“害群之马”，要通过清理整顿、资质审查、年检等环节，将其清理出行业队伍。

3、加快企业诚信制度建设。要按照建设部和各省、自治区、直辖市主管部门的统一部署，在规定的时间内，开通所有物业管理企业诚信档案信息的网上公示系统，让更多的物业管理企业接受社会公开监督，提高整个物业管理行业的社会诚信度。对所有从事物业管理业务的企业实行资质管理和对物业管理企业的管理人员实行职业资格管理，是《条例》规定的两项重要制度。对于这两项制度的建立，部里都将颁布具体的办法，全行业都要认真贯彻执行。

同志们！《物业管理条例》的颁布实施，为我们行业创造了前所未有的发展机遇。行业的快速发展，必将对协会工作提出更新更高的要求，协会在引导行业发展方面承担的责任将越来越重。我们要切实加强协会的组织建设、业务建设和作风建设，转变工作作风和工作方法，提高工作效率，全心全意为会员单位服务，为行业发展服务，希望广大会员单位一方面要积极支持和配合协会的工作，另一方面也要对协会的工作给予监督、批评。我们坚信，在部、司的正确领导下，通过全体理事们的共同努力，一定能够把中国物业管理协会真正办成政府信任、行业满意、企业拥护的行业协会。

物业管理行业是直接关系到广大人民群众日常工作和生活的新兴行业，学习、宣传和贯彻落实好《条例》，是物业管理行业实践“三个代表”重要思想的直接体现，让我们全行业团结起来，以宣传、贯彻《条例》为契机，努力开创物业管理健康发展的新局面！

证券公司合规管理人员胜任能力测试的相关信息

证券公司法律合规管理存在的困境和建议

随着我国证券行业近20年的发展，证券公司对内部法律合规开始逐步重视起来，作为金融机构面临的核心风险之一的合规风险，证券公司内部纷纷建立了法律合规部门专门负责合规风险，合规管理也因此已经成为证券公司风险管理中的核心部门，中国证监会在《证券公司合规管理施行规定》的第二条对合规管理的定义为：“证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。”因此，建立健全的合规管理体系，是确保证券公司合法、合规经营的重要手段，也是加强我国证券公司核心竞争力的好方法，并对我国证券公司合规监管的制度转变具有很大的影响。

208月1日自中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》以来，我国证券公司的法律合规管理体系逐步建立，但是证券公司内部的法律合规管理仍然出现不少问题，法律合规的职能经常发挥不出应有的作用，主要面临的以下困境：

我国证券公司内部的法律合规部门由于其特殊性必需独立于证券公司其他部门，可见合规管理的独立性是有效实现合规的前提条件，但当前我国证券公司普遍都存在合规管理独立性不足的问题，最主要表现在对高级管理人员的合规管理上，公司的内部制约机制很多情况下流于形式。虽然在《证券公司合规管理施行规定》中明确了证券公司的合规管理人员具有一定的独立性的规定，但是由于合规管理部门甚至合规总监其自身就受到高级管理人员的间接约束，特别在薪酬福利和绩效考评上都会受到公司管理层的影响，因此法律合规的独立性很难得到保障。

目前，我国证券公司的组织架构体系一般包括董事会、监事会、经营管理层、各职能部门和分支机构组成。组织体系下的各部门都要负责对本部门的业务进行合规监管，而法律合规部门要对各部门的合规情况进行复核，但法律合规部门更重要的职责是识别证券公司管理层的合规风险，保证证券公司规避可能因此出现合规风险给公司带来巨大损失。介于目前证券公司的高管层是证券公司合规风险爆发的重要诱因，因此证券公司法律合规部门必须将重点放在合规经营管理层的各项行为上。但实践中法律合规部门却极少合规经营管理层的业务，更多的是审核业务部门的业务是否合规，而业务部门也为了逃避法律责任，将审核法律合规的任务完全交给法律合规部门来审核，就出现法律合规部门将主要精力放在日常的常规性合规业务上，忽略了最重要的对管理层的合规工作。

3.法律合规部门沦为应付外部监管的专职机构。

由于证券公司法律合规部门不是证券公司的经济业务部门，不直接产生经济效益，因此很多中小型证券公司对法律合规部门的建设相比较经济业务部门比较滞后，存在人员配备少、管理层也不太重视等情况。甚至个别证券公司的合规管理对内流于形式，把设立法律合规部门的目的定性为应付对外部监管机构的监察上，把所有的工作职责放在与外部监管机构的“公关”上，只要做到外部监管能应对自如，证券公司的法律合规就算完成了。

4.法律合规专业性人才不足，缺乏合规人才的培养机制。

由于证券公司法律合规近几年才刚有所起步，对合规人才的需求不是很大，往往证券公司里的法律合规部门的员工不超过五人，法律合规部门的员工也大多由稽核和风险管理部门里的具备法律背景的员工抽调过来，但这与法律合规的岗位要求有一定的差距。随着近些年融资融券和股指期货等新的金融创新产品的推出，对法律合规人才的.专业行要求也更为严格，最好是具有复合型人才除了自身要具备法律背景之外还需要掌握一些金融、财务、计算机专业的知识，而且要了解其他业务岗位的工作职责和工作流程，可见法律合规的人才的专业性要求比较高，但目前证券公司内部对合规人才的培养却非常不重视，缺乏像经纪业务部门那样的培训机制，导致法律合规人才的专业性明显不足，法律合规人才高素质队伍亟待加强。

合规管理的独立性不足的情况存在已久，这就要理顺法律合规部门和经营管理层及各职能部门的关系，因此笔者建议法律合规部门特别是合规总监的任免、薪酬、绩效考勤必须独立于经营管理层，合规总监的直属上司应该为董事会，对董事会直接负责。合规总监的下属部门的考核也应有合规总监独立考核，由监事会或者董事会监督。另外，法律合规部门要加强主动合规，主动合规其他业务部门的履行职责的情况，保证证券公司的合规运营。

2.明确各部门的合规管理职责，推进证券公司全员合规。

《证券公司合规管理试行规定》的第三条规定：“证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。”从规定中可以看出，法律合规的管理不是单靠合规部门就行的，也不是法律合规部门的一家责任，在现实中证券公司的各业务部门将部门内的各类合同或者投资项目、产品业务方案等要求法律合规部门“会签”，法律合规部门承担了业务部门合规职责，这样违背了全员合规的理念。因此笔者建议，证券公司内部要制定相关的法律合规审查的主体和职责，合规审查的责任明确到各部门，而法律合规部门可以将主要精力放在审查公司的各项制度上和经营管理层的决策上，这样既保证了合规管理的有效性，同时也推动了证券公司的全员合规的良好氛围。

年合规管理工作报告

继续深入执行《企业主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责实施细则》，将履行推进法治建设第一责任人职责情况列入领导人员综合考核评价指标体系，对于不履行或者不正确履行职责的主要负责人予以问责。进一步加强企业法治建设组织领导，逐步建立健全合规管理组织体系，企业合规经营和规范管理得到有效加强，法律风险防范能力显著提高。

（二）提升基础管理，确保企业经营决策合法合规。

继续巩固和落实规章制度清查梳理优化工作成果，充分发挥法律部作为规章制度归口管理部门的重要作用严把规章法律审核关，发布2020年规章制度目录，现行有效规章制度共计438件，2019年共审核规章制度38件。

结合全生产场景划小改革，以切实加强倒三角服务支撑能力为目标，开展2020年公司级权力清单清查梳理优化专项工作，针对2019年98项审批事项，保留81项，取消7项、下放6项、部分下放5项，简化1项，新增3项，优化率19%。为全面建立倒三角支撑服务体系，促进互联网化新运营创造良好发展环境。

加强合规管理，倡导合规理念，推动公司形成合法合规的良好运行态势。积极参与微视频大赛，共制作了10个合规小视频，通过这次活动，弘扬合规创造价值的合规文化，培育“合规从我做起、合规人人有责”的合规意识，用身边人、身边事带动全体员工，从“要我合规”转变为“我要合规”。

（三）适应企业文化建设新要求，充分发挥法治文化的传播导向作用。

1、高质量做好机制体制改革法律服务支撑，保障互联网化运营模式转型、线上线下一体化运营、人力资源改革等重点工作顺利推进，支撑全生产场景划小改革落地实施，结合小承包工作推进情况和主要类型，做好小ceo法律风险培训工作，全公司共计315名小ceo参加培训。

2、针对新入职员工开展专项法律培训工作，提高新入职员工的法律风险防范意识。

3、举办“市场营销合规管理”专项法律培训，增强一线市场营销人员的法律风险防范意识，提高依法治企水平。

4、开展“法律知识每周一练”培训专题，在直管领导、法律专业线等微信群中以选择题的方式每周推送一期，全年共推送52期，累计答题32154人次。

5、按照市司法局的要求开展2019年度领导干部网上学法用法考试，共计139名领导干部参加考试，考试通过率达100%。

（四）强化纠纷诉讼成本效益，诉讼案件更加贴近基层实际需求。

继续推进法律追缴欠费工作，全年共发起追欠费诉讼89，发出欠费追缴函2531份，追回欠费共计298万余元。配合专业部门追缴房屋租金等专项工作，挽回经济损失204.74万元。有效维护企业合法权益，确保国有资产保值增值。

（五）强化法律服务的作用，为重点业务发展保驾护航。

1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性审核，结合公司全生产场景的划小改革，继续探索减少非必要的审核环节，压缩审核层级，利用系统自动收集审签时间，以评价作为手段，平均合同审签效率较2019年提高1.3%。加强合同集成管理，以原合同为源头，对变更、补充、续签、解除协议等关联合同与原合同进行统一管理。提高合同与业务的贴合度，将合同管理融入前端业务发展要求和后端支撑服务之中。

2、结合“三个一切”基层减负需求，进一步提高前端市场的运营效率，持续优化合同的授权管理。降低了政企专业部分宽带专线、云计算、物联网、云网一体4类合同的审批层级，优化了物资采购专业合同的授权管理，进一步提高了合同审签的科学性。规范了现有公司对合同印章的管理规定及流程，明确了保管合同章的主体责任及交接程序，在制度上保证了合同印章的科学管理。

3、提升合同标准文本管理，本年度共优化更新了119个常用合同标准文本，较去年减少28个，进一步实现由数量向质量的转型，推进结构化合同标准文本在基层单元的使用，提高基层单元合同质量，有效控制风险。将标准文本的制定使用融入市场侧、运营侧、网络侧、工程侧等生产运营场景，为同质化业务推荐使用公司统一合同标准文本，保证合同文本与业务转型相匹配。

（六）创新法律支撑服务模式，优化法治工作体系，加强法治队伍建设。

（1）创新优化法律支撑组织体系，提供优质高效的专业法律服务。

组建线上普法团队，参加公司各专业百人以上微信群共计12个，连接业务人员共计1478人，时时分享各类普法培训课件，现场解答专业人员法律问题。

（2）加强法治队伍建设，提升整体能力素质和专业水平。

继续组织开展“国家统一法律执业资格考试”，做好法律人才的培养与管理。组建法律专业战略人才队伍，目前公司共有法律专业骨干人才两人，新锐人才两人。参与国资委组织的企业法律顾问评审工作，2020年共有两人被评为企业二级法律顾问。通过实施上述举措，有效发挥法律专业人才在普法培训、合同管理、解决热点难点法律问题等方面的创新引领和支撑保障作用，激发人才活力、释放人才价值。

（一）继续推动落实法治建设第一责任人职责，保障依法治理。

将《企业主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责实施细则》深入贯彻至各分公司，将履行推进法治建设第一责任人职责情况列入各单位年终绩效考核和领导人员综合考核评价指标体系，对于不履行或者不正确履行职责的主要负责人予以问责。

（二）建立健全合规管理体系，推动合规管理有效实施。

出台《合规管理办法》，建立健全合规管理组织体系，明确各责任部门相应职责。坚持问题导向，突出合规管理工作重点，针对企业面临的突出合规问题进行预警，组织编制、印发《合规手册》。建立健全合规审查机制，将合规审查作为规章制度制定、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营等经营管理行为的必经程序。

（三）夯实合同管理，实现合同赋能。

将合同法律审核与公司业务紧密结合，提供切实可行的合同解决方案，聚焦公司“大物移云智”各类创新业务，将合同审核嵌入公司业务流程，在完成经济合同100%审核的同时，不断提升合同审核质量。强化合同数据分析，最大限度发挥合同管理价值。各单位应在现有合同标准文本使用率及合同审签时效统计的基础上，定期对合同数据进行全面分析，为公司经营业务提供风险态势感知和有价值的信息。

（四）加强依法决策，全面推进重大决策法律论证工作。

根据“三重一大”决策制度，按照国资委和集团要求，深入贯彻落实重大决策法律论证工作，凡需经过法律论证的重大决策事项均应提交法律部门出具法律论证意见。提高企业决策的科学性合法性，有效防范法律风险。

合规工作报告

总公司：

2014年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司2014年合规工作总战略，贯彻落实总公司2014年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司2014年合规工作情况报告如下：

近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。

从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2014年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2014年，是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命xx计划”，提出2012年实现保费xx以上的增长、规模突破xxx亿元的要求，省公司确定了“保费增速xx以上，保费收入突破xx亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

2014年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验，2014年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。

一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。

二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。

目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，2015年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。

（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。2014年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2014年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”，公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣传活动，组织全体人员参加反洗钱宣传培训。

（四）抓合规检查，促进全面风险管理。

进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，并撰写风险评估报告，组织开展自我评估，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。特别是在开展风险排查的工作中，与相关业务部门协作配合，就车险理赔、费用管理、中介业务、财务、业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是配合集团审计稽核中心开展审计工作，并对审计发现的问题进行整改跟踪，提交阶段性整改报告。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。公司在2013的基础上进一步加强对下属四级机构反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。

特此报告。

xxxxxxxx深圳分公司2014年3月10日。

证券公司法律合规管理存在的困境和建议

摘要：近些年来我国证券公司违规事件逐渐增多，这与公司内部的法律合规管理的合规缺失有直接的关系。本文重点就证券公司法律合规管理当下存在的主要问题进行原因分析，并针对存在的问题提出了有针对性的建议，对证券公司完善合规管理制度，塑造合规文化建设有着十分重要的现实意义。

合规工作报告

北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。xxx年北京营业部主要完成了以下合规工作：

1.合规会议合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。xxx年营业部组织多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：《证券业从业人员执业行为准则》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于加强证券经纪业务管理规定》、《投资者教育工作制度》、《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》、京证机构发[xxx]216号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知》等。2.按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作：营业部根据中国证监会［xxx］11号文件《关于加强证券经纪业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作：

(一)组织学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求1）、各级现场会议组织学习《规定》内容：由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理施行规定》、《证券营业部信息技术指引》等法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。2）、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。(二)营业部自查及落实方案我部对照《规定》，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题：1）、客户账户管理方面自查情况我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级划分制度对客户进行管理。2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。3）、佣金管理方面的自查情况我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。4）、投资者教育方面的自查情况我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教育活动。我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教育方面，xxx年我部人员多次获得总部评选投资者教育能手称号及专项加分奖励。

3.反洗钱工作我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担任反洗钱岗。

1）、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的重大问题。

2）、日常业务办理中，按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）要求，根据建立业务关系的时间顺序，制定具体实施方案，并向中国人民银行北京分行报备。同时，采取积极有效的措施，如期完成客户身份资料补充、客户洗钱风险等级划分的工作。严格按照公司《客户帐户风险等级划分标准》制度执行。严格按照反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存工作。

3）、严格执行反洗钱信息报送工作，提高数据报送质量。我营业部严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报送职责，做好大额交易和可疑交易报告工作。按照规定期限保存可疑交易记录及相关客户身份资料的复印件或扫描件，便于反洗钱监督管理和调查。营业部反洗钱工作岗人员严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，认真做好营业部大额交易和可疑交易报送工作。在可疑交易报送工作中，营业部反洗钱工作岗人员建立在不为报送数据而报送数据，而是站在预防和打击洗钱及其他犯罪的高度来认识问题，从源头上识别、分析可疑交易，及时向中国人民银行反洗钱监测中心报送可疑交易。根据人行的要求，及时、准确的填报各类非现场监管报表，切实提高数据的准确性。在xxx年通过公司反洗钱监控报送系统发现可疑交易xxx笔，累计金额约为xxx万元。4）、对投资者进行反洗钱宣传。在营业场所大厅张贴反洗钱知识常识的宣传资料，向客户介绍反洗钱的相关知识，不定期的组织员工学习反洗钱的法律法规和规章制度。在xxx年中陆续精心组织举办开展了反洗钱法规及反洗钱知识宣传月活动，悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”和“保护好自己身份证件，防止被用于洗钱活动”的横幅或广告夹，取得了良好的效果。

4.营业部接到的协查函xxx年我部共收到上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会调查函或协查函共xx份，我部合规岗人员在按规定向公司相关部门备案后，及时将相应资料及情况说明上报主管部门。

二、xxx年合规工作计划xxx年营业部在不断完善原有业务模式和管理模式的同时，注重新人的培养和老员工的再教育。营业部采用各种方式对员工进行有目的、有计划的合规培养和训练的管理活动，以此不断强化销售团队的合规性和专业性。营业部在合规管理方面，继续贯彻“合规无小事”的理念，积极落实监管部门与公司的各项制度，建立并完善内部管理体系，积极探索合规管理的有效办法。在合规监控、隔墙管理、合规检查、信息处理以及信息反馈和统计等合规工作方面持续完善。对营销人员的合规培训纳入日常培训的工作中。力争做到事先防范、事中监督和事后查处不流于形式。